黑龙江省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）.docx

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1、黑龙江省职业院校技能大赛高职组银行业务综合技能考试题库（含答案）一、单选题1.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标,采取（）的方法,对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。A、定量B、定性C、定量和定性相结合D、任何答案：C2 .中国人民银行实行何种责任形式？（）A、行长负责制B、集体负责制C、货币政策委员或共同负责制D、党委负责制答案：A3 .我国刑法第一百九十一条规定的洗钱罪的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒

2、刑答案：A4 .下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：C5 .人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立电子化专线信息传输机制,查询、冻结（

3、含续冻、解除冻结）需求发送和结果反馈原则上依托银监会及其派出机构与银行业金融机构的（）完成。A、公共网B、民用互联网C、培训网D、金融专网6 .使用小微企业简易开户流程,可以开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A7 .下列不属于洗钱特征的是。A、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化答案：C8 .自（）起,取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市,浙江省台州市扩大至江苏省,浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B9 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定,金融机构

4、在现金清分中发现可疑人民币,操作不正确的是（）。A、换人复核B、报告现场负责人C、单独保管实物D、加盖假币印章答案：D10 .甲、乙共购了一间街面房,经营饮食。甲欲转移其份额。丙知道此事后支付甲5千元,欲购买。甲父知道此事后,也欲购买。乙也欲以5千元购买。依法甲的份额站抗上给（）。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B11 .金融机构确定的风险评级不得少于（）。A、二级B、三级C、四级D、五级答案：B12 .银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。A、每个月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B13 .银行业金融机构人民币冠字号码查询解

5、决涉假纠纷工作指引（试行）规定,公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。A、15个工作日B、20个工作日C、30个工作日D、3个工作日答案：B14 .单位存款人申请更换预留公章或财务专用章,应向（）出具书面申请、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。A、开户银行B、属地人民银行C、工商管理部门D、中国银行答案：A15 .合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）存款账户管理。A、基本D、一般答案：B16 .（）类账户是全功能的银行结算账户。A、IB、11c、mD、IV答案：A17 .反洗钱交易报告制度中不包括：（）A、大额交

6、易报告制度B、可疑交易报告制度C、可疑线索移送制度D、交易报告免责条款答案：C18 .应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由（）制定。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D、履行反洗钱义务的特定非金融机构19 .在认真履行客户尽职调查的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是()原则。A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性答案：C20在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于()。A、一级B、二级Cx三级

7、D、四级答案：C21 .非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法规定的托管机构是指近三个会计年度总收入的()以上来源于为客户持有金融资产的机构,机构成立不满三年的按机构存续期间计算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A22 .中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见（银办发201314号）中要求银行业金融机构采集到的冠字号码数据信息保存时间是（）A、至少保存3个月B、至少保存6个月C、至少保存1个月D、至少保存12个月答案：A23 .信托投资公司应在商业银行按一个信托文件设置（）个账户的原则为该项信托财产开立信托财产专户。A、-B、二C、三D、多答案：A24

8、 .商业银行、信用社代理国库业务管理办法规定,代理支库资格证书由中国人民银行统一印制；代理支库业务协议书由（）印制,辖区内统一。A、中国人民银行分支行B、中国人民银行C、各分库D、银保监会答案：C25 .外币代兑机构管理暂行办法规定,非居民个人若将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币,需到为其办理外币兑换业务的代兑机构的授权银行办理,兑回金额不得超过原兑换的外币金额。兑回有效期为自兑换之日起（）内。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月答案：C26 .下列关于诉讼时效期间的判断正确的是（）。A、出租人要求承租人支付租金的,适用一年的诉讼时效期间B、人身伤害损害赔偿的诉讼时效期间一律自受伤

9、害之日起算C、附解除条件的请求权，自解除条件成就之时计算诉讼时效期间D、违约损害赔偿请求权应自债权可得请求之时计算诉讼时效期间答案：D27 .大额现金支取审批采取（）审批制。A、一级B、二级C、三级D、四级答案：C28 .金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。A、100,10Bx100,20C、200,10D、200,20答案：D29 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的接入机构与所在地中国人民银行分支机构应当于（）内完成账务核对。A、当日B、下一

10、工作日C、一个自然日D、下一个自然日答案：B30.1999年10月1日起,中国人民银行开始发行第五套人民币,其中没有发行（）面额钞票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C31 .在委托代理中,代理人享有代理权的依据是()。A、委托合同B、委托授权C、委托合同和委托授权D、委托合同或委托授权答案：B32 .假币当面收缴操作(如盖戳、封装等)须在被收缴人视线范围和有效监控范围内进行。监控记录保存期限不得少于()个月。A、9B、6C、3D、1答案：C33 .票据的付款人对见票即付的票据,故意压票支付的,由人民银行处以压票止付期间内每日票据金额()的罚款。A、万分之三B、万分之五C、万分之七D、万

11、分之十答案：C34 .下列说法正确的是()。A、养子女可继承生父母的遗产，也可以继承养父母的遗产B、丧偶儿媳或者女婿一旦再进行结婚，即失去对公婆或者岳父母的遗产的继承权C、继子女可以继承生父母的遗产，也可以继承有抚养关系的继父母的遗产D、非婚生子女不享有继承父母遗产的权利答案：C35 .金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时,无法现场办理完毕的,可以由提出协助要求的有权机关指派（）办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。A、至少一名B、至少两名C、原一名D、原两名答案：A36 .金融机构办理协助查询业务时,经办人员应当核实执法人员

12、的工作证件以及（）签发的协助查询存款通知书。A、有权机关市级以上机构B、有权机关省级以上机构C、有权机关县团级以上机构D、有权机关乡营级以上机构答案：C37 .甲向乙借款20万元,甲将价值19万元的房屋抵押给乙,双方订立了书面抵押合同。但嫌办理登记手续过高,经乙同意未办理登记手续。另外,甲以自己的一台价值1万多元的电脑质押给乙,双方订立了质押合同。乙因为不会用电脑便决定仍将其放在甲处。一年以后,甲因做生意亏本无力还债,乙要求行使抵押权和质权。对该案的判断正确的是（）。A、抵押权与质押权均无效B、抵押权与质押权均有效C、抵押权有效，质押权无效D、抵押权无效，质押权有效答案：A38 .贴现人对贴现

13、申请人提交的商业汇票,应按规定向（）以书面方式查询。A、出票人B、承兑人C、开户银行D、持票人答案：B39 .按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录启交易记账之日起至少保存（）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B40 .不宜流通人民币纸币标准规定,人民币纸币票面出现部分或全部褪色,票面出现一姐兑墨,脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。A、200B、150C、100D、80答案：C41 .以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（）A、公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。B、公司账户于每月初大批量发生网上银行

14、代发工资交易C、资金交易明显超出公司经营性质和规模。D、公司账户过渡性质明显。答案：B42 .下列哪种情形下存款人不得申请撤销银行结算账户。（）。A、因迁址需要变更开户银行的。B、存款人尚未清偿其开户银行债务的C、因方便结算需重新开户的D、其他原因需要撤销银行结算账户的答案：B43 .银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由（）举证。A、银行业金融机构B、客户C、人民银行D、公安机关答案：A44 .不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是（）。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、单位的法定代表人或主要负责人变更C、因迁址需要变更开户银行的D、注销、被吊销营业执照的答案：B45才是高存

15、款准备金率对货币供求的影响是（）A、增加货币需求B、减少货币需求C、增加货币供给D、减少货币供给答案：D46.教育储蓄存款最低起存金额为（）元,最高起存金额为（）元,每一账户本金最段J限额（）兀。A、501005000b、100100o100ooC、501000050000D、50100002000047.国家反诈骗中心电话是？A、120B、110C、 12381D、 96110答案：D48 .银行业金融机构应当在（）基础上,遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。A、了解你的客户；风险为本B、认识你的客户；效益为本C、了解你的客户；效益为本D、认识你的客户；风险为本答案：A49 .

16、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。A、高于B、略高于C、低于D、略低于50 .中国积极参加国际反洗钱合作,2007年6月,中国正式加入（）,成为该组织正式成员。A、金融行动特别工作组（FATF）B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会答案：A51 .中国人民银行负责统一编制全国（）统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布。A、金融B、银行业C

17、、保险业D、证券业答案：A52 .法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,以下哪些不是董事会的职责（）A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理答案：B53 .公安机关、检察机关、人民法院冻结超过（）的、其他有权机关冻结超过法律规定期限未办理续冻手续的,视为自动解冻。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案：C54 .开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测,对账户使用存在可疑情形的,应当及时联系存款银行进行核实,并在（）个工作日内向人民银行当地分支机构报

18、告。A、1B、2C、3D、5答案：B55 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令（2016）第3号）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日56 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行2007第2号）规定,不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司答案：C57 .对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元

19、以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案：B58 .人民银行总行进行账户管理系统升级后,人民银行分支机构要组织辖区内银行增设（）操作员,用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A、一级B、二级C、三级D、四级59 .法人被宣告破产进行清算时（）。A、其主体资格消灭，不能进行民事活动B、其主体资格未消灭，但不能进行民事活动C、其主体资格未消灭，仍可进行各种民事活动D、其主体资格未消灭，但不能进行清算范围以外的民事活动答案：D60 .反洗钱制度中保密义务的免责原则的具体含义是A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,受法律

20、保护B、金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息C、金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除各种民事责任和刑事责任D、金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任答案：A61 .零存整取账户连续（）个月漏存,视为违约。A、二B、三C、四D、五答案：A62 .银行承兑商业汇票时,应考核承兑申请人的资信情况,必要时可依法要求承兑申请人提供担保。A、资质证明B、贷款承诺C、担保D、询证函答案：C63 .关于金融机构反洗钱技术保障措施,下列说法错误的是（）A、金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件。B、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完

21、成部分初评工作。C、金融机构可不必通过人工审核,直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作。D、金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果。答案：C64 .下列情况中,复代理人的代理行为应由代理人承担责任的是（）。A、委托代理人已经事先将转委托通知被代理人B、因情况紧急未能通知被代理人，被代理人事后对转委托表示不同意的C、委托代理人事先就转委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人转委托，事后被代理人表示同意的答案：A65 .（）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用,对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。A、银保监会B、支付清算协会C、中国人民银行

22、D、银行业协会答案：C66 .客户尽职调查又称：（）A、客户识别B、客户身份尽职调查C、实名制D、客户风险控制答案：B67 .银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后,无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的,原则上应当在（）个工作日以内反馈A、-B、三C、五D、十答案：B68 .光明村未成年人甲的父母在一次车祸中重伤,丧失监护能力,现甲的祖父母和外祖父母就甲的监护人问题发生争议,应由谁指定监护人（）A、甲的经常居住地的村民委员会B、甲的父母所在单位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委员会D、甲的祖父母或外祖父母的所在单位答案：B69 .

23、下列存款人,不可以申请开立基本存款账户的是（）.A、社会团体B、机关、事业单位C、企业法人D、营级军队、武警部队答案：D70 .孙某在某洗衣店干洗了一套名贵西服,后来孙某拒付洗衣费,则洗衣店可以（）。A、将该西服据为已有B、行使留置权C、行使质押权D、行使抵押权答案：B71 .客户尽职调查是指：（）A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印

24、件C、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件D、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等答案：D72根据我国电子签名法的规定,负责电子认证服务业监督管理工作的部门的工作人员,不依法履行行政许可、监督管理职责的,依法给予（）处分。A、警告B、行政C、党纪D、民事答案：B73 .银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）备查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A74 .以下交易中属于应报告的大额交易的是？

25、（）A、中石油公司向其北京分公司账户转账一笔,金额10万美元B、中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额90万元C、5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D、个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额40万答案：C75 .对于未按照规定履行客户尽职调查义务且情节严重的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高

26、级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案：C76 .依据商业银行法,选项所列哪一项是商业银行破产的原因？（）A、严重亏损B、资不抵债C、不能支付到期债务D、因经营管理不善导致严重亏损答案：C77 .银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的,原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、3B、5C、7D、10答案：D78 .董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。A、高级管理B、反洗钱专职岗C、业务部门

27、D、专业委员会答案：D79 .下列机构中具备法人资格的是（）。A、某市人事局（某校对外合作部）B、某出版社编辑部（某公司国际业务部）C、某大学法学院（某居民委员会）D、某市A区人民法院（某地政府驻京办事处）答案：D80 .根据我国中华人民共和国反洗钱法规定,由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助？（）A、中国人民银行B、公安部门C、司法部门D、检察部门答案：C81 .根据行政强制法的规定,法律规定以外的行政机关或者组织要求冻结当事人存款、汇款的,金融机构应当（）。A、接受B、拒绝C、视情况而定D、收费答案：B82 .银行承兑汇票的承兑章为（）。A、公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；B、

28、结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章；C、汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章；D、汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章。答案：D83 .反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）A、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告答案：D84 .金融机构有违反反洗钱法规定的行为,由()责令限期改正或给予行政处罚。A、中国人民银行总行B、中国人民银行及其省一级派出机构C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D、中国人民银行当地分支机构答案：C85根据担保法的规定,下列民事主体中不能作为保证人的是()。A、个体工商户B、个人合伙C、社会公益团体D、企

29、业法人答案：C86 .使用假币印章应采用()油墨A、红色B、黑色C、蓝色D、紫色答案：C87 .()定期组织参与者进行交流沟通,促进参与者业务合作并提升支付系统性能。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D88 .金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立（）或者假名账户。A、外汇账户B、离岸账户C、匿名账户D、虚假账户答案：C89 .法人金融机构应当（）、（）关注风险变化情况,及时更新完善本机构的自评估指标及方法。A、动态、持续B、动态、连续C、静态、持续D、静态、连续答案：A90法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上

30、自评估的周期应不超过（）个月。A、12B、24C、36D、48答案：C91 .下列有关假币收缴、鉴定管理说法不正确的是()。A、对假人民币应当面加盖假币字样的戳记B、持有人不配合收缴行为的，应立即向当地公安机关报告C、假币持有人对假币真伪存有异议，可在2个工作日内提出书面鉴定申请D、办理假币收缴业务的人员，应取得反假货币上岗资格证书答案：C92 .客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该：()A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬答案：C93 .营业部门自收到失票人出具的挂失止付通知

31、书之日起()日内未收到人民法院的止付通知的启第()日起挂失支付通知书失效。A、12,13B、10,11C、7,8D、15,16答案：A94 .已建成冠字号码查询系统的金融机构应于（）将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。A、每个工作日营束后B、每个工作日营业中C、第二个工作日营业结束前D、第二个工作日营业结束后答案：A95 .单位人民币定期存款的起存金额为（）万元。A、0.1Bx0.5C、1D、10答案：C96 .根据人民银行2018年19号文的规定,业务部门承担洗钱风险管理的（）责任？A、最终B、实施C、牵头落实97 .只有权查询单位存款但无权查询个人存款

32、的有权机关是（）。A、海关B、工商行政管理机关C、审计机关D、证券监管管理机关答案：B98 .下列关于小微企业简易开户说法正确的是（）。A、不需客户身份核实程序,直接开立银行账户B、经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户C、经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户D、小微企业开立异地账户的，需现场核实后才可开立账户答案：C99 .下列哪项款项不可以转入个人结算存款账户。（）A、个人贷款转存B、纳税退还C、继承、赠与款项D、备用金答案：D100 .当机构固有风险为中风险控制措施有效性为无效时,机构的剩余风险为（）。A、中高风险B、中风险Cx段）风险D、低风险

33、答案：AIO1.根据不当得利之债的构成条件,下列事实之中不构成不当得利之债的事实是OoA、甲基于房屋租赁合同1998年应向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了双份租金，实际支付16000元B、邮局错将甲的邮包发给乙C、因风灾甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因赌博输给乙8万元答案：D102 .金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要（）。A、进行对外公告B、必须对存款单位或个人保密C、可以通知存款单位或个人D、通知其他机构答案：C103 .经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的,除基础金融业务外,DI类银行账户还可以办理（）业务。A、存款、购买银行投资

34、理财产品等金融产品B、存取现金C、非绑定账户资金转入D、配发银行卡实体卡片答案：C104 .无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称,由（）字样和营业执照记载的经营者姓名组成。A、私营户B、个体工商户C、个体户D、个人结算户答案：C105 .冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金,需要延长期限的,应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准,在冻结期限届满前（）以内办理续冻手续A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A106 .金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（中国人民银行令（2021）第3号）,金融机构审计报告应当向（）提交。A、董事会或者其授权的高级管理B、董事会或

35、者其授权的专门委员会C、董事会或者其授权的管理部门D、董事会或者其授权的高级管理人员答案：B107 .法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C108 .国务院反洗钱行政主管部门设立（）,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。A、中国反洗钱监测分析中心B、反洗钱局C、部际协调办公室D、国务院有关金融监督管理机构答案：A109 .

36、上级行至少每（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查A、一个月B、三个月答案：CIlO.临时验资账户的冻结期限根据企业章程规定的出资期限确定,最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、5答案：BII1.法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的启评估周期应不超过（）个月。A、12B、24C、36D、48答案：B112 .中国人民银行在反洗钱现场调查中,如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料,需要经（）批准。A、中国人民银行总行负责人批准B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准C、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批

37、准D、调查组负责人批准答案：C113 .金融机构协助人民法院网络查控冻结被执行人存款时,当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时,金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。A、限额B、全额C、临时D、全部答案：A114 .不宜流通人民币纸币标准中的拼接是指一张人民币纸币损坏为（）部分（含）以上,通过粘贴等方式才安原样拼接的,为不宜流通人民币纸币。A、1B、2C、3D、4答案：B115 .甲公司与乙公司于2001年7月签订了一笔买卖煤炭的合同,总价值15万元,并约定甲公司于2001年11月前交付货物,乙公司支付了45万元的定金。直至合同履行期满甲

38、公司仍未交货。于是乙公司要求甲公司返还定金。对此纠纷下面说法正确的是（）。A、双方对于定金数额的约定符合法律的规定B、如果买卖合同不成立则定金合同仍然有效，因为定金已交付C、如果甲公司是因为不可抗力不能履行合同，只需返还定金原额即可D、即使甲公司是因为不可抗力不能履行合同，也需双倍返还定金答案：C116 .活期存款按季结息,结息日为每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5答案：A117 .对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份信息、电子银行信息、网银登陆日志等信息、POS机商户、自动机具备关信息的,原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、-B、三C、五D、十答案：D11

39、8 .汇票、本票出票时的记载事项,适用（）地法律。A、付款B、收款C、出票119 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(中国人民银行2007第2号)规定银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每()进行一次审核。A、季度B、半年C、一年D、两年答案：B120 .金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度按照规定了解客户的交易目的和(),有效识别交易的受益人。A、交易对象B、交易性质C、交易资金来源D、交易的真实性答案：B121 .下列财产或财产权利中,不在遗产范围的是()。A、公民的房屋储蓄和生

40、活用品B、公民的著作权专利权中的财产权利C、公民的文物图书资料D、被继承人生前承包经营的土地122 .违反中华人民共和国反洗钱法规定,构成犯罪的,依法追究（）。A、刑罚责任B、民事责任C、刑事责任D、行政责任答案：C123 .（）是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金,当备用金帐户余额不足支付时,可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。A、贷记卡B、信用卡C、借记卡D、准贷记卡答案：D124 .以下哪个部门负责对反洗钱法律法蜥口监管要求的执行情况内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。A、风险管理B、法律事务C、内部审计D、运营管理答案：C125

41、.查库必须逐一清点,做到全面核对无误,确保（）相符。A、账账、账款、账实B、账账C、账款D、账实答案：A126 .依照我国民事法律规范,交付货物履行地点不明确的,双方又不能达成补充协议,履行地就为（）。A、供货方所在地B、需货方所在地C、供货方或需货方所在地D、供货方和需货方之间的中间地答案：A127 .保险监督管理机构查询保险机构和相关单位在金融机构的账户时对因群众举报等原因,保险监督管理机构无法提供账号的,可以提供（）,由金融机构协助查询。A、准确的账户名称B、准确的居民身份证号C、其他足以确定存款账户的情况D、以上都正确答案：D128 .以下哪项（）不是中国人民银行关于加强开户管理及可疑

42、交易报告后续控制措施的通知（银发2017117号）规定的后续控制措施。A、接续报告可疑交易B、提升客户风险等级C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务D、与账户所有人核实交易情况答案：D129 .协助扣划时可以先冻结再扣划,也可以直接扣划,经办人员应以账户的（）为准协助扣划。A、余额B、冻结金额C、扣划金额D、实际可用余额答案：D130 .任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的,应事先经中国人民银行批准？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A131 .某企业2019年5月10日（星期四）在农商行开立基本存款账户,该账户应当于何日起可以办理付款业务（）。A、

43、2019年5月Ic）日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A132 .金融机构一次收缴持有人同一面额两张或两张以上假人民币时,如冠字号码（）不一致,应按照不同的冠字号码分类填写假币收缴凭证。A、前2位B、前4位C、前6位D、前8位答案：C133 .以下不属于开立个人银行结算账户的证件是（）。A、中国居民的临时身份证B、中国人民解放军军人的军人身份证件C、香港、澳门居民的港澳居民往来内地通行证D、外国公民的居民身份证答案：D134 .正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所,可以向银行申请开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款

44、账户D、临时存款账户答案：D135 .义务机构应当对本机构的（）严格保密,建立相应制度或要求规范。A、监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B、监测标准，监测标准的知悉和使用范围C、监测措施，监测措施的知悉和使用范围D、监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围答案：A136 .反洗钱法规定,反洗钱监督、检查职责由（）负责。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A137 .金融机构应当设立（）的反洗钱岗位,配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职B、兼职C、专职或兼职D、专职和兼职答案：A138 .银行为企业（）基本存款账户,临时存款账户,要通过人民币银行结算账户宜里系统向人民银行当地分支机构备案。A、开立B、变更C、开