《电力企业信用风险防控规范》.docx

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1、ICS29.020T/CEC中国电力企业联合会标准T/CECXXXXXXXX电力企业信用风险防控规范Normsforcreditriskpreventionandcontro1.ofe1.ectricpowerCnICrPriSCS（征求意见稿）202X-XX-XX发布202X-XX-XX实施中国电力企业联合会发布目次的H1范困12规范性引用文件13术语和定义14一般要求25信用风险识别26信用风险评估37信用风险监测38信用风险管控49改进与提升I附录A（规范性）电力企业信用风险识别5附录B（规范性）SEP风险评估分析法评价标准8附录C（规范性）电力企业信用风险防控描施12参考文献11本文件

2、按照GB/T1.1-2020标准化工作导则笫1部分：标准化文件的结构和起点规则的规定起草。本文件由中国电力企业联合会提出.本文件由能源行业涉电力领域佶用评价标准化技术委员会(三TC36)11.木文件起点单位：本文件主要起草人：，本文件首次发布.本文件在执行过程中的意见或建议反馈至中国电力企业联合会标准化管埋中心(北京市白广路二条1号，fisa:100761),电力企业信用风险防控规范1葩国本文件现定了电力企业信用风险防控的一般要求、信用风除识别、信用风险评估、信用风除监测、信用风险管控、改进与提升。本文件适用于电力企业的信用风险防控.2规/性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的.凡是注

3、H期的引用文件,仅所注H期的版本适用干本文件.凡是不注日期的引用文件,其最新成本（包括所有的修改通适用于本文件，GB/T221172018信用范本术语D1./T1381-2014电力企业信用评价规范T/CEC576-2021涉电力领域信用基本术语3术语和定义GB/T22117-2018,D1./T1381.-2011.T/CEC5762021界定的以及下列木语和定义适用于本文件.信用credit个人或组织履行承诺和意愿的能力.注1：承诺包括法律法规和出处性标小包定的、合同条款等契的约定的.什合介理期W等社会责任的内容.注2：花般:济领蚊，信用的含义等同广交外信用是指交?任方在11基地匕不用*即

4、付款或担保就可佚得焚金、物资或米务的能力.这种能力以在约定期限内履约为条件,并可以使M货币里位11接IfiM,注3,在社会制城,3ff1.*W111.KcfiJtJW.来源:GBA221172018,2.Ij信用风险creditrisk企业在存续经首期间存在违反相关法律法规，违背声明承诺、政府监管规则的不确定性的影响,而面临潜在损失的可能性.3.3电力企业powerenterprise是指从事电力设计、施工、生产、输送、销售和研究的企业，包括发电类、电网类、施工类、设计类企业、伸电公司、电力交易中心、综合能源服务公M、新能源发电企业及其他类企业.来源：D1./T13812014,3.2,5.2

5、,有修改风险监测riskmonitoring是指对公司经营过程中的各类圻化风段信息进行收集、汇总、分析和监控.并进行重点管理的过程。3.5失信discredit信用主体未履行承诺的行为.来源:GB/T221172018,2.133.6失信信息faithbreakingIist信用主体在社会与经济活动中产生的与失信行为有关的记录，I来源：TZCEC576-2021,7.94一般要求4.1 电力企业是信用风险防控的主体.信用风险防捽场企业自身行为.4. 2电力企业应根据本文件每年至少开展一次臼查自纠.却信用管理方面存在的风险点和薄羽环节.分类做好提醒、fft警和管控.4.3电力企业应根据相关规范做

6、好信用风险预警管理、防控实施、自查自纠、改进提升等工作,不断改善信用管理水平.5信用风险识别5.1识别方法电力企业应对生产经营全过程进行信用风险折识，可采用头脑风蛙法、能尔花法、检查表法、流程图法、财务报表分析法等分析方法，5.2识别程序电力企业应按下列程序进行伯用风险识别：a）收集信息：收集内部经昔管理信息和外部信用不良信息：b）风险分析：分析收集的信息，找出潜在信用风险因泰：c）确定风险事件：将识别出的风险因素转化为风险耳体事件：d）记录风险识别结果：记录伯用风险识别的过程和结果.53识别内容5. 3.1内部信用风险羟识别的电力企业内部信用风险包括但不限于基础管埋、安全生产、施工建设、电力

7、管粕、售电管理、招投标管理、合同管理、供应商管理、劳动用工、财务管理、授信管理和信用管理，%ff1.录A.1.5. 3.2外部信用风险经识别的电力企业外郃信用风险包括但不限于市场监管、司法诉讼、税务遵从、行业信用，见附录A.2。6信用风险评估5.1 开展SEP分析对识别的信用风险开展SEP分析,根据SEP评价标准取值.信用风险发生后果的严唾程度（三）、业务发生频率（E）、风险发生可能性（P），见附录B.1-3,62确定风险等级对SEP分析结果开展评价，得出风险值R=SXEXP,依据附录比4的评价标准，确定风险等级.7信用风险监测7.1 监测依据电力企业应建立信用风除监测乩制，监测依据应符合以下

8、规定：a）国务院关于守信联合激励和失信联合惩戒制度的相关管理规定；b）国家发展改革委、国家能源局有关电力企业失信联合恁成管理的相关规定：c）中国人民银行关于守信联合激励和失信联合惩戒的相关规定.d）其他相关法律、法规、规章和政策规定，7.2 监测内容电力企业宜定期开展信用风险评估工作，从内部信息、外郃信息两方面开展信用监测，信用风险监测信息宜包括以下内容：a）企业基础属性信息：包括登记注册基本信息、司法裁判及执行信息、职称和职业资格信息、诚实守信相关荣誉信息、市场主体自愿提供的信用信息等：b）企业动态信息：包括经营（活动）异常名录（状态）估思、有关合同胆行信息、信用承诺及其履行情况信息、信用评

9、价结果信息等：C）监管信息：包括市场监管系统企业登记注册茶案、股权出质登记、知识产权质押登记、行政许可、行政处罚、列入经营异常名录和严里失信主体名球、抽查检查等：d）关联关系伯忠：包括特种设备安全监管、工业产品质量安全监管、侵权假行治埋、价格执法、反垄断和反不正当竞争执法、消费者权益保护、计依、标准、检验检测、认证认可等领域的企业信用风险；e社会评价信息：包括社会舆情、品牌形象.社会责任履行等.7.3 监测方式1 .3.1电力企业可依托舆情监测方法和工具，将相关信用网站失信信息列入臾情监测，如电力企业失信恁成名单、重点关注名单和失信行为等舆情信息.7 .3.2电力企业宜应用大数据、人工智能等技

10、术手段实俺信用风险动态监测,做好日监测、周汇总、月报告工作.可根据监测风险的不同，合理设血不同的监溺周期，实施壬异化猿测“7.33电力行业应推动建立电力企业JA险预警信息管理系统，录入信息管卉系统的企业信息主要内容包括：a）班本信息：包括法人和其他组织名称（或自然人姓名）、统一社会信用代码、全球法人机构识别编码（或公民身份证号码,港澳台居民的公民社会信用代码、外国籍人身份号码）、法定代表人（或单位负费人）姓名及其身份证件类型和号码等：b）信用风险评估情况：包括评估日期、评估等欲等：）受到联合奖惩、信用施坡、退出名单的相关情况.7.34电力企业可根据自愿原则，报送信用风险信息至电力企业风险预警信

11、息管理系统7.3.5电力企业风险预界信息管理系统应对电力企业信用风险信息进行动态跟踪提醒电力企业定期更新信用风险评估情况.7. 36电力企业风除预警信息管理系统可将相关信息共电至全国信用信息共享平台，供各级国家机关、法律法规授权具有管理公共事务职能的组织参考.8信用风险管控7.1 信用风险防控7.1.1 电力企业可根据信用风险估等级实施不同的风!险管理指箱.定期开展佰用风险排查：a）对低风险，可合埋降低检查比例和购次.除投诉举报、大数据赛测发现问题、转办交办案件代索及法律法规另有规定外，根据实际情况可不主动实族羟常性馀育：b）时中风险,按常规比例和领次开展检杳：C）对高风险.实行重点关注、严格

12、管理，适当提高检查比例和频次.开展信用专项整治.8.1.2针对识别的各个风险点，开展常态化管控，融入业务实施风险防控措施,详见附录C.8.1.3风陵防控过程中应动态监测风险防控效果，环境变化或新风险产生时，应正新开展风险评估、制定防控措施.7.2 信用修复8. 2.1对于被县级以上行业主管部门、相关监管部门、行业组织列为正点关注名单的，应限期完成整改.9. 2.2对于被认定为失信联合惩戒名单的.应按燃定的异议处理机制，开展多架道的申诉,反映经苕管理的现实状况，积极争取合法权益.82.3确实存在严或失信行为的，应按相关要求限期完成整改和修亚，9改进与提升电力企业应根据信用风除的自评结果、预测预警

13、系统所反映的均势以及绩效评定情况，分析信用风险的防控质量，完弊相关制度和过程管控，持撰改进，提高信用风险防控水平。附录A（规范性）电力企业信用风险识别A1.电力企业内部信用风险种类和内容见表A.屋表AT电力企业内部信用风险种类和内容序号信用风险要素信用风险内容1基础管理未将信用风险管抻纳入经营管理中：不正当竞毋扰乱社会经济和秩序：不遵守行业规则和商业惯例：侵犯他人知识产权：侵占股东权益：信息披羯不及时、或披睇信息不准确、不完整被列入经营异常名录2安全生产安全管理组织机构不健全、人员贡任制未落实；安全牛.产规章制度和操作规程不完善：未能正确履行法律法规和芨管要求：人员安全生产培训不足：安全生产保

14、障经费不到位：风险管控和胞处排杳治理不及时；工程建设和设JJ贞情监督管理不规莅：安全生产事故应急救援预案不完备：安全生产事故调查分析不深入、事故货任处理不严格3施I：建设对建设单位（业主）信用风险有关情况/斛不足；工程建设各类许可不齐符：开工条件不完备：农民工工资支付不及时：拒绝或者退廷支付中小企业款项或违现也取保证金：工程分包管理不规范，出现违法分包、转包及分包商桂毒、出资旗施困分包等现象；未做到安全文明施工,环境保护措随不完善：施工中偷工减料或使用不合格材料、配件和设备,不按照工程设计图纸及技术标准施工：未进行按工骁收或验收不合格匝班交付使用1电力营销违反法律法规，社会公循或商业道例：强迫

15、市场主体接受不合理的服务条件或违规收费；背锚流程管控或服务过程不规范；客户眼务应急管理不足；营的责任追咒制度不健全5售电管理注册时提供虚假信息：超出许可范恸或者超过许可期限从事西电业务；违反市场交易规则：违背交易合同：违反市场管理制度被交易中心通报：未承担保密义务,违视泄露用户信息;未按照市场结（清）舞要求及时足颤结（清）豫电览6招投标管理招标过程中未识别行业失信蜃名单和反戊关注名单企业：以不合理的条件限制、排斥漕在投标人：以任何形式为内定中标单位提供帮助等违反招投标法规行为：招投标管理不规逍，发生闱标、串标、弃标等行为序号信用风隐要素信用风险内容7合同管埋未按规定订立合同、超越权限对外订立合

16、同、合同对方主体资格未达要求、合同内容存在武大疏混和欺诈等情况；合同未明确结算节点、支付方式及条件要求，或未严格按照合同约定付款条件进行付款等情况：未按照合同的约定严格履行极务内容、眼务或产品质量、工期等责任情况：合同纠纷处埋不及时、应对策略不当、应对措施不合理等情况8供应商管理供应商信用状况未经有效审宣评估:供应商供货痂地与采购要求不符：因供应商原因间接导致本企业向客户提供的产品或服务质量、交付时间等受到影响9劳动用工招聘过程中存在对性别、婚姻状况、民族、宗教伯仰限制等招聘歧觇行为：全职招用与其他单位尚未解除或者终止劳动合同的劳动者：出现未与员工签订正式书面劳动或劳务合同、规定不合理的试用期

17、、合同到期未及时做处理等情况：出现未按时或未足额支付劳动报酬、钱济补偿，违法解除劳动合同等行为：未严格落实劳动保护和职业病预防措施10财务管理财芬报告伯恩不准确、信息被衢失真：未按时足额偿还信贷资金；违反桎法和税务管理规定H授信管理授信政策不明确,管理制度不完善：授信流程管理不规范；授信风险预控不完弊，未建立授信风险评估、风险预警风险控制.风险转移和应急管理机制12信用管理对企业内外部的信用风险排查不及时；未及时关注企业信用舆情状况：未及时修红失信行为A. 2电力企业外部信用风险种类和内容见表A.2.表A2电力企业外部信用风险种类和内容序号信用风险要素信用风险内容1市场监管法定代表人变更；主要

18、人员变更：股东变更：注册资本变更：经营苞围变更：经法状态变更：企业名称变更：企业地址变更：企业类型变更：行政处罚：环保处罚；经哲异常；严重违法：土地抵押:动产抵押：知识产权出质；股权由侦；简易注销2司法诉讼失信被执行人；被执行人；限制高消费：终本案件：裁判文书:立案信息；开庭公告;法院公告；破产重整：股权冻结：司法拍卖；询价评估3税务遵从税收违法：欠税信息4行业信用安全生产严曳失信：电力行业失佰联合惩戒；电力行业或点关注名单；能源行政处罚附录B（规范性）SEP风险评估分析法评价标准B1.后果的严重程度（三）取值标准见表B.1.,表B.1后果的严至程度（三）取值标准序号后果的严重程度（三）分值I

19、-sKW2二级503三级204四级IO5五级5注；按照信用风险要素不同，可分别从交付延迟、质好问题、财务损失数额、人身伤吝、环境破坏、违法违规等方面时产重程度迸行评价，分为一级（100X二级（50）,三缎（20）、四级（10）、五级（5）,严重程度依次递减.B. 2业务发生骄率（E）取值标准见表B.2。表B.2后果的严重程度（三）取值标准序号业务开展的颇率E）分优I每天至少开展一次52年周至少开展一次43每月至少开展一次34每季度至少开展一次25每年至少开展一次I6一年以上开展一次0.5B.3风险发生的可能性（P）取值标准见表B.：表B.3风险发生的可能性（P）取值标准序号风险发生的可能性（P

20、）分（ftI如果事件发生，即产生最可能和预期的结果52十分可能43可能34很少的可能性,据说曾经发生过251当少但确有可能，多年没有发生过16百万分之一的可能性，尽管呆正了许多年，但从未发生过0.5B-4佶用风险等级评价标准见非H.1.表B4信用风险等级评价标注序号风险等级分值I高风险100OW风险值2中风险500W风险值V1.ooo3低风险风险值500附录C（祝痘性）电力企业信用风险防控措施Ci电力企业信用风险防控挡饰见&C.1,表C1电力企业信用风险防控措施序号信用风险要素信用风险内容1基础管理将信用风险管理纳入内部控制、合规管理、风险管理、法务管理等少系建设：建立信用风险;测预警机制,将

21、信用风险审查作为必要程序纳入有3经营管理流程2安全生产建立健全全员安全生产货任制落实安全生产如织机构、明确各岗位安全生产责任人员、职贲和考核标准：制定弁实施本弟位安全生产教育和培训计划.监督安全数百培训情况与效果，确保从业人员掌握必要的安全知识,熟悉观乐制度利操作规程，掌握本岗位安全操作技能，了解犷故应急处理措施，知悉自身在安全生产方面的权利和义务；建立和完善安全风险分级管控和隐患推杳治理双重预防工作机制.佗业各级人员应加强对风险辨识、评估、管捽、点检巡查、记录等流程管理,采用定性与定不相结合的方法,对识别的风险进行分析和排序，对险患的柞杳、整治、记录进行过程控制，及时消除安全生产那故除患3施

22、J1.建设核实工程前期基本情况.对业主投标方的资政、财务状况等信用情况迸行审查；构建规范化、标准化、公开化的管理秩序：严格遵守环境保护治理要求电力营销规划化营销流程或限务过程管控：加强客户服务应急管理：健全营销费任追究制度5住电管理严格按照许可范困、许可期限从事田电业务：及时更新市场动态，严格遵守市场管理制度、市场交易规则，按照市场结法算要求及时足额结（清）算电费：加强用户信息保密6招投标管理作为招标人时；在资格预审公告、招标公告、投标邀请书及费格预审文件、招标文件中设置佶辞条件，计对严祖违法失信主体和列入行业里点关注名单的企业，设建相应的限制性条款.作为投标人时：3）应严格按照相关法律法规的

23、要求参与投标活动，不得发生串标、国标等行为.b应对招需的业主从资金、信香、稷约记录等各方面进行评估，评估报告作为投标决策的依据,c）与其他企业作为联合体投标时，应亦先对合作企业的资侦、能力、业绩、信誉等进行考察确认，对合作过程加强管理和施控,不得形成转包、挂战等违法行为7合同管理合同签订前，电力企业应对合同履约风险进行全面评估，防范对方主体资质瑕疵导致的信用风险；对于影响重大、金额较大,涉及较高专业技术或法律关系更杂、法律风险高的合同电力企业应组织法律、技术、财会等专业人员参与谈判，必要时可聘请外部专家参与相关工作:序号信用风险要素信用风险内容合同签订时,书面合同文本应明确迨约贪任,约定诉讼管

24、钻地，如果选择了仲裁方式来解决争议时，仲裁条款要明确约定某个冲裁机构.合同签订过程中应采用会签方式：合同熙行过程中应严格按照约定的服务内容、服务或产M质S1.工期等履行出任，防莅因合同收行不当带来的信用风险。在履行合同过程中发生钊纷的，应当依据国家相关法律法规，在规定时效内与对方当事人协商并按规定权限和程序及时报告：加强合同分账资料管理.对合同名称、合同双方、合同金额、履行期限、履行情况等各项合同信息按统的格武进行记录.宜建立门同独行情况评估制度对合同履行的总体情况和重大合同履行的具体情况迸行分析评估，时分析评估中发现的不足，应及时加以改诳8供应商管理建立供应商准入退出机制，定期且核注册供应商

25、信息：对供应商实行绩效管理，依据供应商年度绩效考评结果.对供应商实施分类分级管理，在市场准入、物资采购、工程招投标等工作中对信用等奴AA级以上的供应商予以加分、优先选择；供应商实行负面清单制管理,依据国家和行业规范,结合企业自身N务特点,制定供应商失信行为认定和处置标准,实施企业内部信用C息共享和联合惩戒9劳动用工制定企业劳动用工相关制度：建立完善的工资福利保砥体系10财务管理健全财务信用风险管理体系,完善全面预算管理.严格娘制资金计划和预算,构建符合公司特点的经费计划、预算和拨付体系:完善财务计划和期务怙息管理系统,降低经营风险和管理运行成本，保隔货金依法、高效、合理利用；按合同约定及时足额

26、偿还信贷资金，依法纳税11授信管理加强授信管理祖织，建立权贡结合、分工明确的授信管理殂织架构：制定包含预付款采购、赊销等在内的授信业务管理制度，明确授信业务流程和权限要求，确定授信范用、内容和对象等：在授信时对投信对象进行信用等级评价,理大授信或超信用政策的授信应小企业最高管理层集体审批决定：建立投信风险管理机制，定期娘踪授信对思的怙用状况，对于怕用*况较差的授悟对象，应列入负面清单，降低或取消授信等级，及时卜收取就，避免坏账发牛.12信用管理定期开展企业内外部的信用凤险排ft：借助大数据手段动态监测企业信用舆情状况；及时修复失信行为，做到损失最小化参考文献1国发(2016)339国务院关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒剜度加快推is社会诚信建设的指导意见2国办发(2019)35号国务院办公厅关于加快推进社会信用体系建设构建以信用为基础的新型监管机制的指导意见(3国办发(2020)49号国务院办公厅关于进一步完善失信约束制度构建诚信建设长效机制的指导意见4中办发(2022)25号关于推进社殳信用体系隹设高质璜发展促进形成新发展格局的意见5中电联信用(2022)16号关于印发关于协同推进电力行业信用体系建设将质量发展的实施意见的通知