2024年反洗钱知识竞赛考试题库大全-上（单选题汇总）.docx

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1、答案：B13 .金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的，中国人民银行分支机构予以没收，向解缴单位开具。，并要求其补足等额人民币回笼款。A、货币真伪鉴定书B、假币收缴凭证C4假人民币没收凭证D、假人民币没收收据答案：D14 .银行支付机构向金靛消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于O.Av1年B,2年C、3年D5年答案：C15.中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法规定，拒绝、阻挠逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报,隐匿、销毁相关证据材料的,有关法律,行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关

2、法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处。的罚款。A,100O元以下B4100O元以上3万元以下C45000元以上3万元以下答案：A19 .反洗钱交易报告制度中不包括：。.A.大额交易报告制度B4可疑交易报告制度C、可疑线索移送制度Dx交易报告免责条款答案：C20 .反洗钱监管通知书应当提前。个工作日送达被谈话机构，告知对方谈话内容、参加人员,时间地点等事项。A、2B43Cx5D、7答案：A21.金融机构应报告的大额交易中累计交易金额以。为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告.中国人民银行另有规定的除外1At单个账户B,客户C4客户号Dv所有账户答案：B25

3、.义务机构应当按照金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，有效开展O客户的尽职调查.At法人B,非自然人C、自然人Ds个体答案：B26 .根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，大额交易和可疑交易的报告工作由。的金融机构负责。A4客户信息隶属B4客户账户开户C、客户发生交易0.客户信息建档答案：A27 .收单机构应当根据特约商户O确定其巡检方式和频率。A、交易类型B4收单方式C4风险评级D4交易金额答案：C28 .银行、支付机构应当建立以。为核心的消费者金融信息使用管理制度，根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响本机构履行反洗274义务机构应

4、当进一步完善客户身份识别的内部控制制度和操作规范，并按照O的规定保存身份识别工作记录和获取的身份资料，切实履行个人金融信息保护义务。A、金融机构反洗钱规定B、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。、金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引答案：C275 .对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息。A4可以向单位提供，不可以向个人提供B4不可以向单位提供，可以向个人提供C、可以提供给单位和个人D、不可以提供给单位和个人答案：D276 .银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，（）开展反洗钱和反恐怖

5、融资培训。Av按季B、按月C、定期D不定期答案：CCv实名制D4客户风险控制答案：B305 .金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份费料和交易信息应当予以保密；非依O规定，不得向任何单位和个人提供。A、董事会Bv高级管理层Cs法律D4行政法规答案：C306 O是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。A、误收B4收缴C、鉴别D、鉴定答案：D307 .收单机构应当根据特约商户。确定其巡检方式和频率。A、交易类型Bv收单方式C、风险评级C、账户久悬Ds查封答案：B3

6、11 .非自然人，包括O、其他组织和个体工商户.A、公司B、企业C、法人Dv受益人答案：C312 .根据中华人民共和国反洗钱法的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：OA、中国人民银行或者其省一级分支机构银监会、证监会保监会及其省一级派出机构C、公安机关D、人民检察院和人民法院答案：A313 .金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过内部审计或者。等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况，A4外部市计B4独立审计C、全面市计D4专项审计答案：B314 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法自2020年（）起施行。A、1月1日B、2月18日C、3月1日D4月1日答

7、案：D315 .对反洗钱系统未抓取的新建立业务的客户信息，应通过。添加至反洗钱系统，填写客户名称、客户类型、识别原因等相关客户信息.A、新开客户识别B、人工客户识别C4重新客户识别D人工新增答案：B316 .反洗钱法赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是OA、查阅权Bv封存权C4扣划权D临时冻结权答案：DD430答案：A323.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由O报告。A、办理业务的金融机构B4开立账户的金融机构Cs开立账户的金融机构或发卡银行D4收单机构答案：D324银行,支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自。起不得少于3年A、办理业务当日B、收到投诉之日C4投诉办

8、结次日D、投诉办结之日答案：D325.客户身份资料不包括：(),A.客户身份信息Bv客户身份资料C、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料Dv客户账户记录答案：D326.针对识别的()风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险.A、一般B较高C、高Dv极品答案：B327.银行应严格按照法律、法规等制度，勤勉尽责，遵循O的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。As客户身份识别B4交易用途C4资金来源D4了解你的客户答案:D328.制定中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法是为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护O的合法权益。Av存款人Bs取款人Cv金融机构Dv货币

9、持有人答案：D329.中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法规定，银行业金融机构在办理业务时发现假人民市硬币处理方法为。.A4应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记C4生产制造企业D4金融机构和特定非金融机构答案：D336.客户尽职调查是指：（）。A、金融机构在与客户建立业务关系时,核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件B,金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件C4金融机构在与客户建立业务关

10、系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件D4金融机构隋认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景交易目的、交易性质以及资金来源等答案：D337.以下说法错误的是。.A4出票人在票据上的签章不符合票据法规定的，票据无效。B、承兑人在票据上的签章不符合票据法规定的，票据无效。C4保证人在票据上的签章不符合票据法规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签克的效力。341.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的。工作日内以电子方式报送中国反洗钱

11、监测分析中心。A、3个Bv7个C、10个D5个答案：C342.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户尽职调查制度,客户身份资料和交易记录保存制度、。，履行反洗钱义务。A4大额交易和可疑交易报告制度B4可疑交易报告制度C4大额交易报告制度D、内部控制制度答案：A343.中国人民银行及其分支机构组织开展银行支付机构履行金融消费者权益保护义务情况的评估工作.评估工作以O为基础。A4现场评估B4银行支付机构自评估C4日常监督Dx投诉处理347.中国人民银行货币鉴别及假币收缴,鉴定管理办法规定，伪造的货币是指O的假币.A4

12、造假手段制造B4仿照真币的图案、形状色彩等采用各种手段制作C4拼凑制作D4采用挖补剪贴等方法加工答案：B348.中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。Av7Bs5C、3D、2答案：C349.金融机构未按中国人民银行规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的，涉及假币的，按照中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法处以O罚款A、100O元以下B,1000元以上5万元以下C4100o元以上3万元以下Dx5万元以上A、客户身份识别制度

13、B4大额交易报告制度C4交易信息保存制度D可疑交易报告制度答案：A480.中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定，拒绝、阻挠,逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报,隐匿、销毁相关证据材料的,有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚:有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处。的罚款。A、100O元以下B4100O元以上3万元以下C45000元以上3万元以下D、5000元以上5万元以下答案：C481.对反洗钱系统未抓取的新建立业务的客户信息，应通过。添加至反洗钱系统，填写客户名称、客户类型、识别原因等相关客户信息.A4新开客户识别B、人工客户

14、识别C.重新客户识别D、人工新增答案：BC、合理性Dv有效性答案：B515.司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、刑事侦查B4刑事诉讼C、司法调查Dt案件市判答案：B516金融机构应报告的大额交易中累计交易金额以（）为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。Av单个账户B、客户C4客户号D所有账户答案：B517.银监会及其派出机构应当督促银行业金融机构妥善解决与银行业消费者之间的纠纷，并依法受理银行业消费者认为未得到银行业金融机构妥善处理的投诉,进行O.A、处罚Bv协调处理C4通报Ds监督答案：B518.金融机构

15、在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以。向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。As书面形式B4口头形式C4邮件方式D4传真方式答案：A519关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的报告主体，以下说明正确的是：O.A.只适用于金施机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构总部D、适用于金融机构的所有分支机构答案：B520.客户尽职调查又称：。A4客户识别B4客户身份尽职调查C4实名制D4客户风险控制答案：B521 .下列哪项不是妥善保存客户身份资料和交易记录的原则：Av安全Bx准确C4完整D、真实答案：D522 .中华人民共和国反洗钱法自()起施行。Av2007年

16、1月1日B、2007年3月1日C42007年8月1日Dx2007年6月1日答案：A523 .客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由O报告。Av办理业务的金融机构Bv开立账户的金融机构C、开立账户的金融机构或发卡银行Ds收单机构答案：A524 .反洗钱监管档案按()进行时序管理.A1旬Bs月C、季度D年度答案：D525. O承担风险防控责任，建立反电信网络诈骗内部控制机制和安全责任制度，加强新业务涉诈风险安全评估。Av国务院B、地方各级人民政府C、公安机关D、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网答案：D526.当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户

17、身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币O或者外币等值1万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类号码。A、2万元B43万元Cv4万元D5万元答案:D527.反洗钱调查是指（）。A、人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料核实信息的行政行为B、人民银行为指导部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料了解情况的调查行为C、人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料核实情况的

18、调置行为。、人民银行为确定可疑交易活动是否属实是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料核实信息的调查行为答案：D528.金融机构在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的，按照中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法应予以罚款。A、100O元以下B4100O元以上5万元以下C、100O元以上3万元以下D、5万元以上答案：C529.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展。现场巡检At一次Bx至少一次C、两次Dv至少两次答案：B530.金融机构未按中国人民银行规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的，涉及假币的，按照中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管

19、理办法处以。罚款Av100O元以下B、100o元以上5万元以下C、100o元以上3万元以下D、5万元以上答案：C531.客户尽职调查又称：（）。A4客户识别B4客户身份尽职调查C4实名制D4客户风险控制答案：B532.反洗钱调查是指OA4人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料核实信息的行政行为B、人民银行为指导部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料了解情况的调查行为C、人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料核实情况的调查行为D、人民银行为确定可疑交易活动是否属实是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融

20、机构收集资料核实信息的调查行为答案：D533.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括Ox客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度。A、反洗钱内控制度B、客户尽职调查制度C4客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：B534反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性,有效性或者完整性有疑问的，应当采取O措施.A4保持原状，不必要重新识别Bv视情况进行视别Cv应当重新识别Dx以上说法都不对答案：C535.中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括O大类.At5B6C、7Ds8答案：c536.中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法规定，银行业金融机构在办理业务时发现假人民市硬币处理方法为。.A4应当当面统一格式的专用信封并在封口处加盖假币字样的戳记B、当面加盖假币字样的戳记C4应当面加盖假币字样的戳记并以统一格式的专用袋加封D4退还给客户答案：A