某商业银行股份公司年度报告.docx

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1、某商业银行股份公司年度报告（2007年）董事长致辞行长致辞.监事长致辞第一节重要提示第二节：公司基本情况简介第三节：会计数据及业务数据摘要第四节：股份变动及股东情况第五节：董事、监事、高级管理人员与员工情况第六节：公司治理情况第七节：股东大会情况简介第八节：董事会报告第九节：监事会报告第十节：重要事项第十一节：财务报告第十二节：内部操纵制度的完整性、合理性与有效性的说明.第十三节：大事记第十四节：备查文件2007年，郑州市商业银行股份有限公司（下列简称郑州市商行）在省、市政府的正确领导下，银监局、人民银行的有效监管与社会各界的大力支持下，坚持以科学进展观为指导，实施可持续进展战略，推动资产重组

2、工作进程，提高管理水平，积极拓展新业务，取得了新的业绩。截止年末，郑州市商行资产总额达到303.84亿元，较上年增加56.08亿元，增幅为22.63%；负债总额291.05亿元，较上年增加52.81亿元，增幅为22.17%；不良贷款余额为3.66亿元，绝对额较年初下降0.32亿元；不良贷款率为2.69%,较年初下降0.80个百分点；资本充足率7.11%；全年各项收入IL37亿元，公司税前实现利润2.07亿元。2008年，郑州市商行董事会将认真落实国家宏观政策，保持清醒的头脑，增强忧患意识，沉着应对，克难攻坚，抓住新的机遇，提升新的理念，迎接新的挑战，坚持依法合规稳健经营，完善绩效考核机制，增强

3、创新能力，全面实施风险管理，增强郑州市商行抵御风险、规避风险与化解风险的能力，提高核心竞争力，努力把郑州市商行建设成一家公司治理优良、资本充足、内控严密、运营安全、服务与效益良好，具有较强竞争力与富有品牌价值的一家好银行。在这辞旧迎新的时刻，我谨代表郑州商行董事会，向一直支持与关心郑州市商行进展的各级领导、社会各界朋友与广大的客户表示诚挚的谢意，向辛勤工作、开拓进取、默默奉献的全行员工，致以诚挚的感谢与美好的祝福!2007年，是郑州市商业银行实施五年战略进展规划的第二年，是郑州商行确立“小额贷款营销年，绩效改革文化年，引资引制合作年”。在省市政府、银监局、人民银行与社会各界的大力支持下，按照五

4、年战略规划与董事会制定的各项工作目标，全行积极实施“进社区、走市场、创特色、建精品”可持续进展战略，圆满完成了年度各项目标任务。截止2007年底，郑州商行各项存款余额243.91亿元（不含同业2.08亿元），较年初增长44.1亿元，占到全省7家城商行年增长额合计90亿元的50%,完成目标值240亿元的101.63%o各项贷款余额136.09亿元（含贴现31.51亿元），较年初上升22.1亿元，增幅19.39%,其中小企业贷款及个贷余额21.72亿元，较年初增长15.38亿元，增幅242.59虬全行累计实现盈利47462万元，完成目标值37700万元的125.89%,剔除计提呆账准备23500万

5、元、消化历史包袱而发生金融机构往来支出3275万元，全年实际实现账面税前利润20687万元。2007年，是不一致寻常的一年，全行深入学习贯彻“十七大”精神，资产重组工作取得新进展，管理水平取得新提高，风险操纵能力取得新增强，业务进展取得新突破，经营业绩取得新跨越，小额贷款、市民银行等特色品牌也日益深入人心。2008年，是郑州商行实施五年战略进展规划的第三年，是确立的“重组改制攻坚年，依法合规执行年，内控机制完善年，小额贷款进展年”，也是郑州商行改革进展进程极具重要意义的一年。我们将认真贯彻落实党的十七大精神，牢固树立科学进展观，坚持从严治行，强化人本管理、绩效管理、风险管理与财务管理，全面完成

6、年度各项目标任务，争取用四年时间完成五年规划的目标！2007年，是郑州市商业银行实施五年战略规划的第二年，监事会紧密结合年度工作目标，牢固树立大局意识与责任意识，以“履职责、强监督、求实效、促进展”为指导思想，加强队伍建设，完善监督制约机制，发挥民主监督作用，认真履行监督职责，促进郑州商行风险管理与内部操纵体系趋于严密，经营管理水平有效提升，各项业务有序进展，经营指标持续优化，增幅增量再创新高，取得了骄人的业绩。展望未来，面对接踵而至的机遇与挑战，监事会将进一步提升责任感与使命感，保护股东与债权人的权益，服务于经营目标的实现，为办一家好银行履职尽责，促进本行稳固“审慎经营、稳健进展”的经营理念

7、，不断增强抵御系统风险的能力，在新的竞争格局中提升竞争力，实现又好又快的进展。第一节重要提示本公司董事会及董事保证本报告所记载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者者重大遗漏，并对其真实性、准确性与完整性承担个别及连带责任。本公司第三届董事会第十八次会议于2008年4月30日审议并通过了本年度报告。本次会议应到董事15人，实到董事11人,委托3人，缺席1人。本公司年度财务报告已经华寅会计师事务所有限公司河南分所审计。根据国内审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。郑州市商业银行股份有限公司董事会本公司董事长焦金荣、行长王天宇、财务部门负责人毛月珍，保证年度报告中财务报告真实、完整。董事签名

8、:焦金荣王天宇张荣顺权保刘睿郭穆顺闫万鹏徐芳李自正T-朱萍华赵素萍蔡玉平张兰珍第二节公司基本情况简介一、公司简介（一）公司法定中文名称：郑州市商业银行股份有限公司（简称郑州市商业银行，下称“本公司”）公司法定英文名称：COMMERCIALBANKCO.LTDOFZHENGZHOU（简称COMMERClALBANKOFZHENGZHOU,缩写CBZZ）（二）法定代表人：焦金荣董事长（三）注册地址：中国郑州市优胜北路1号办公地址：中国郑州市优胜北路1号邮政编码：450012（四）本公司选定的信息披露报纸：金融时报年度报告备置地点：本公司董事会办公室联系电话：037163830587传真：03716

9、3848727（五）其他有关资料首次注册登记日期：1996.11.16变更注册登记日期：2000.2.27企业法人营业执照注册号：豫工商企4100001002856-1/2金融机构法人许可证号：D10024010002聘请的国内会计师事务所名称：华寅会计师事务所有限公司河南分所办公地址：郑州市经三路南财富广场7号楼聘请的律师事务所名称：河南正方圆律师事务所办公地址：郑州市工人路35号（六）本报告以中英文编制，在对中英文懂得上发生歧义时，以中文表述为准。二、本公司组织架构图本公司己建立了较完善的法人治理构架与组织体系。本公司的机构设置情况如下：关联交易控制委员会监事会股东大会战略与发展委员会财务

10、管理委员会风陶管理委员会产品管理委员会招投标委员会高级管理层管理者代表审贷委员会授信审批委员会客户经理管理委员会营销推进委员会土资金营运部土资产保全部上零售业务部*公司业务部士信贷审批部资产负债管理委员会土稽核部土风险控制部土计财部土会计结算部土科技开发部第三节会计数据及业务数据摘要一、报告期要紧财务数据项目金额利润总额20687净利润14306扣除非经常性损益的净利润14341主营业务利润21619营业利润21619投资收益10959补贴收入-营业外收支净额-35经营活动产生的现金流量净额168934现金及现金等价物净增加额184036（单位：人民币/万元）注：1、利润总额为税前利润总额，包

11、含往常年度损益调整调减的本年利润897万元。2、扣除的非经营性损益项目为营业外收支净额-35万元，其中：营业外收入76万元、营业外支出Ill万元。3、营业利润为利润总额，减去营业外收支净额及往常年损益调整后的余额。非经营性损益项目金额营业外收入76其中：罚没款收入19固定资产盘盈及清理收入-出纳长款收入-其他营业外收入57营业外支出Ill其中：固定资产盘亏及清理缺失8其他营业外支出103合计-35二、截止报告期末前三年要紧会计数据与财务指标（单位：人民币/万元）项目2007年2006年2005年主营业务收入1136827184554116净利润143061280012155利润总额206871

12、548212155总资产303835824776292001052总负债291053123823891918611股东权益1278279524082441全面摊薄每股收益（元）0.150.170.06扣除非经营性损益后的每股收益（元）0.150.170.06每股净资产（元）1.331.250.41调整后的每股净资产（元）-每股经营活动产生的现金流量净额（元）1.750.26-成本收入比（）80.9878.5876.39净资产收益率（）11.1913.4414.74注1、2007年末经银监会审批后新增股本2亿后年末股本96393万元，全面摊簿每股收益0.15元。若不考虑新增股本2亿元，年末股本7

13、6393万元，全面摊薄每股收益0.19元。2、本表各年数据均为审计后数据。三、截止报告期末前三年补充财务数据（单位：人民币/万元）项目2007年2006年度2005年总负债291053123823891918611存款总额243915619980681576840其中：长期存款440322398469366628同业拆入总额1100208001100贷款总额13609221139885738434其中：短期贷款679422555008302702贴现315094303976146041中长期贷款341049255379258306逾期贷款98940246349呆滞贷款2377121498184

14、64呆帐贷款-垫款5976572i41、存款总额包含短期存款、短期储蓄存款、财政性存款、应解汇款、长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金等；2、长期存款包含长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金；3、贷款总额包含短期贷款、贴现、中长期贷款、逾期贷款等。四、截止报告期末补充财务指标（单位：%）项目监管标准值2007年2006年2005年核心资本充足率47.115.764.12资本充足率87.115.775.04不良贷款比例：四级分类151.822.244.25五级分类32.693.496.77存贷款比例W7555.7757.0546.83资产流淌性比例22532.7731.1238.47拆入资金

15、比例40.051.090.07拆出资金比例82.683.274.28利息回收率8098.6395.96113.11单最大客户贷款比例10102.69106.2254.23最大十家客户贷款比例50240.14267.31200.22注1存贷比的计算含贴现。五、报告期内股东权益变动情况（单位:人民币/万元）项目期初数本期增加本期减少期末数股本763932000096393资本公积54375437盈余公积103391430一11769通常准备一7000一7000未分配利润307114306101497227股东权益合计952404273610149127827注股东权益变动原因：1、实收资本增加20

16、000万元，为经银监会批准郑州市财政局新增股本数。2、资本公积无变化。3、盈余公积本年增加1430万元，为提取的法定盈余公积。4、通常准备本年增加7000万元，根据财政部呆帐准备提取的规定，本年从税后提取通常准备7000万元。5、未分配利润本年增加的14306万元为当年实现的净利润，本年减少的10149万元为计提的法定盈余公积1430万元、计提的通常准备7000万元、股东分红1719万元。六、资本构成及其变化情况（单位：人民币/万元）项目2007年2006年2005年核心资本1269429435581557实收资本/普通股9639376393199822资本公积455245524552盈余公积

17、18769103399998未分配利润72273071-132816核心资本扣减项48541722842其中：贷款缺失准备尚未提足部分21904核心资本净额1264579393858715附属资本62062014143通常准备13258附属资本的可计算价值（以核心资本净额的100%为限）62062014143扣减项96883323780其中：贷款缺失准备尚未提足部分21904资本净额1265949414271920加权风险资产177968316303691425822注1、2005年13258万元呆帐准备按新呆帐准备提取办法2006年度并入专项准备，未提取通常准备。2根据商业银行资本充足率管理

18、办法规定，资本公积中未包含法定财产重估增值885万元，此项按70%列入附属资本。第四节股本变动及股东情况一、股份变动情况(一)报告期内股份变动情况表报告期内,本公司股份发生变动情况如下：(单位:万股)项目2007年末2006年末股本总额9639376393国有股份股份数5175038860占比53.69%50.87%其他法人股份股份数3873131705占比40.18%41.5%自然人股份其中：内部职工股股份数59125828占比6.13%7.63%股份数34944651占比3.62%6.09%二、股东情况（一）截止报告期末,公司股东总数为4429户，其中法人股东334户，自然人股东4095人

19、。（二）股东股权转让情况报告期内：1、本公司股东郑州市第五人民医院与郑州市财政局签订股权转让协议，将其持有的120万股本公司股份转让给郑州市财政局，该项股权转让手续于报告期内办理完毕；2、本公司股东中国太平洋保险公司郑州分公司人身险部与郑州市财政局签订股权转让协议，将其持有的800万股本公司股份转让给郑州市财政局，该项股权转让手续于报告期内办理完毕；3、本公司股东中国郑州商品交易所与郑州市财政局签订股权转让协议，将其持有的2000万股本公司股份转让给郑州市财政局,该项股权转让手续于报告期内办理完毕；4、本公司股东白鸽（集团）股份有限公司与郑州市财政局签订股权转让协议，将其持有的500万股本公司

20、股份转让给郑州市财政局，该项股权转让手续于报告期内办理完毕；5、本公司股东郑州市鼎维实业公司与郑州市财政局签订股权转让协议，将其持有的72.025万股本公司股份转让给郑州市财政局，该项股权转让手续于报告期内办理完毕；6、本公司股东河南省工商行政管理局与郑州市财政局签订股权转让协议，将其持有的40万股本公司股份转让给郑州市财政局,该项股权转让手续于报告期内办理完毕；7、本公司股东河南省工商行政管理局会计学会与郑州市财政局签订股权转让协议，将其持有的40万股本公司股份转让给郑州市财政局，该项股权转让手续于报告期内办理完毕；8、本公司股东郑州市轻型汽车制造厂与郑州市财政局签订股权转让协议，将其持有的

21、1200万股本公司股份转让给郑州市财政局，该项股权转让手续于报告期内办理完毕；9、本公司股东郑州市轻型汽车制造厂与百瑞信托投资有限责任公司签订股权转让协议，将其持有的800万股本公司股份转让给百瑞信托投资有限责任公司，该项股权转让手续于报告期内办理完毕；10、本公司股东郑州黄河公路大桥管理处与河南高速公路进展有限责任公司签订股权转让协议，将其持有的2250万股本公司股份转让给河南高速公路进展有限责任公司，该项股权转让手续于报告期内办理完毕；11、本公司股东洛阳至三门峡高速公路建设指挥部与河南高速公路进展有限责任公司签订股权转让协议，将其持有的1670万股本公司股份转让给河南高速公路进展有限责任

22、公司，该项股权转让手续于报告期内办理完毕；12、本公司股东郑州市科委劳动服务公司与自然人王文德签订股权转让协议，将其持有的83.6080万股本公司股份转让给自然人王文德，该项股权转让手续于报告期内办理完毕；13、本公司股东河南东方煤炭施工设备租赁站与河南矿山抢险救灾中心签订股权转让协议，将其持有的100万股本公司股份转让给河南矿山抢险救灾中心，该项股权转让手续于报告期内办理完毕；14、本公司自然人股东晁瑞祥等119人与倪金娣等119人签订股权转让协议，将其持有的共计141.6502万股本公司股份转让给倪金娣等119人，该项股权转让手续于报告期内办理完毕。（三）股东名称变更情况报告期内，本公司法

23、人股东郑州农药厂等21家，因单位改制、合并、工商变更等原因申请名称变更，经公司董事会审议同意其名称变更，变更手续于报告期内办理完毕。（四）报告期末最大十名股东持股情况：（单位:万股）序号股东单位名称股份数占比（%）1郑州市财政局4909050.932河南投资集团有限公司81738.483河南高速公路进展有限公司39204.074中国长城铝业公司20002.075百瑞信托投资有限责任公司13001.356河南省兴亚集团有限公司12401.297郑州市土地管理局10001.048中国石油化工股份有限公司河南石油分公司10001.049郑州市燃气有限公司8800.9110郑州市城市规划局8000.8

24、3（五）本公司股东股份的质押及被查封情况报告期内，本公司法人股东河南花园置业有限公司因与本公司发生借款合同纠纷，郑州市中级人民法院于2007年8月13日裁定冻结其在本公司500万股股权。（六）持股5%以上的股东情况1、郑州市财政局郑州市财政局持有本公司50.93%的股份。郑州市财政局是郑州市人民政府综合管理财政收入、主管财政监督、参与对国民经济进行宏观调控的综合职能部门。2、河南投资集团有限公司根据省政府豫政文（2007）176号文件精神与第三届董事会第十五次会议决议，将本公司法人股东河南省建设投资总公司与河南省经济技术开发公司更名为河南投资集团有限公司，其名下的股权已过户至河南投资集团有限公

25、司。河南投资集团有限公司持有本公司&48%的股份。该公司成立于1991年，法定代表人胡智勇，注册资本120亿元，经营范围：投资管理、建设项目的投资、建设项目所需工业生产资料与机械设备、投资项目分的产品原材料的销售；酒店管理；物业管理；房屋租赁。第五节董事、监事、高级管理人员与员工情况一、现任董事、监事、高级管理人员情况(一)董事基本情况职务姓名性别年龄(岁)任期起止日期任职单位及职务领薪()持股量(股)董事长焦金荣男5804.6.25-07年换届郑州市商业银行董事长0董事王天宇男4104.6.25-07年换届郑州市商业银行行长18928副董事长张荣顺男4804.6.25-07年换届郑州市商业银

26、行副董事长51612副董事长权保男5904.6.25-07年换届河南省经济技术开发公司副总经理0董事刘容男4404.6.25-07年换届郑州市财政局常务副局长0董事郭穆顺男4704.6.25-07年换届郑州市二七区财政局局长0董事T-男5004.6.25-07年换届中国长城铝业公司总会计师0董事赵素萍女4304.6.25-07年郑州轻型汽车制造厂0换届财务处长董事闫万鹏男4204.6.25-07年换届河南投资集团有限公司财务总监0董事李自正男4304.6.25-07年换届郑州燃气集团有限公司总会计帅0董事徐芳女5104.6.25-07年换届河南省交通厅财务处长0董事朱萍华女4904.6.25-

27、07年换届向鸽集团财务处长0董事段青云女4704.6.25-07年换届河南花园集团副总经理0独立董事张兰珍女6504.6.25-07年换届郑州市中级人民法院原副院长0独立董事蔡玉平男4204.6.25-07年换届郑州大学教授0(二)监事基本情况职务姓名性别年龄任期起止日期任职单位及职务领薪()持股量监事长李文斌男5104.6.25-07年换届郑州市商业银行监事长0监事李敬萍女5604.6.25-07年换届原郑州市商业银行监事长5500监事刘喜爱女5604.6.25-07年换届郑州市物价局处长0监事张秋莉女4504.6.25-07年换届郑州市商业银行支行行长108984外部监事李英女5704.6

28、.25-07年换届河南诚与会计师事务所0外部监事刘海斌男6904.6.25-07年换届河南兴豫会计师事务所0（三）高级管理层成员基本情况职务姓名性别年龄金融从业年限任职起初日期分管工作领取薪酬奖金（J）持股量（股）行长王天宇男411525.11主持全行经营管理全面工作，分管人力资源部、资产保全部18928副行长范大路男4352003.4分管零售业务部、科技开发部、资金营运部、计财部0副行长乔均安男53312005.1分管公司业务部、会计结算部、小企业信贷部、信贷审批部营业部0（四）其他高级管理人员基本情况职务姓名性别年龄金融从业年限任期起初日期分管工作领取薪酬奖金3）持股数（股）纪委书记、工会

29、主席赵丽娟女46232006.8工会、纪委、办公室、基建办公室、行政0管理部（五）现任董事、监事、高级管理人员的要紧工作经历及任职情况1、董事焦金荣，男，大专学历，经济师、高级政工师。现任郑州市商业银行党委副书记、董事长。曾任国防科工委第二十七基地政治部秘书处副处长；中国银行河南省分行办公室副主任；中国银行平顶山支行党组副书记、副行长、党组书记、行长；中国银行郑州市支行党组书记、行长；郑州市商业银行党委书记、行长。王天宇，男，研究生学历，高级会计师职称，现任郑州市商业银行党委书记、行长。曾任豫工城市信用社任副主任、郑州城市合作银行经五路支行行长，郑州市商业银行副行长。张荣顺，男，研究生学历，高

30、级经济师职称，现任郑州市商业银行党委委员、副董事长。曾任郑州市人民银行办公室副主任；郑州城市信用联社主任、党委书记；郑州城市合作银行行长、党委副书记。权保，男，大专学历，高级会计师职称，现任河南省经济技术开发公司副总经理。曾任总后9604厂财务科科长、副厂长、厂长;第二炮兵五十三基地后勤部副部长。刘睿，男，研究生学历，高级会计师职称，现任郑州市财政局党委委员、常务副局长。曾任郑州市财政局预算处任副处长、处长、总会计师。闫万鹏，男，本科学历，会计师职称，现任河南投资集团有限公司财务总监。曾任河南省计划经济委员会办公室、人事处主任科员、河南省建设投资总公司任总经理助理、总会计师兼综合计划部经理。徐

31、芳，女，本科学历，会计师、注册会计师职称，现任河南省交通厅财务处处长。曾任省交通厅财务处副处长。郭穆顺，男，大专学历，工程师职称，现任郑州市二七区财政局局长。曾任区农经委任副主任、主任；候碧乡任党委书记。李自正，男，本科学历，会计师职称，现任郑州燃气集团公司总会计师兼财务部长。曾任郑州市天然气总公司财务处副处长、处长、部长。丁一，男，本科学历，高级经济师，现任中国长城铝业公司总会计师。曾任舞阳工区人民银行出纳股长；舞钢区人民银行院岭办事处副主任、主任；中国长城铝业公司财务部科长、副主任。段青云，女，本科学历，注册高级咨询师职称，现任河南花园集团有限公司副总裁。曾任郑州花园实业总公司副总会计师、

32、总会计师。赵素萍，女，本科学历，现任郑州轻型汽车制造厂财务处长。曾任郑州轻型汽车制造厂任财务处副处长。朱萍华，女，大专学历，高级会计师职称，现任白鸽集团有限责任公司财务处处长。曾任公司财务处副处长。张兰珍，女，本科学历，三级高级法官，原郑州市中级法院常务副院长，现已退休。曾任郑州市检察院科长、郑州市中级法院任副院长。蔡玉平，男，研究生学历，经济学硕士学位。现任郑州大学商学院教授、商学院副院长，硕士研究生导师。2、监事李文斌，男，本科学历，高级经济师职称。现任郑州市商业银行党委成员、监事长。曾任郑州五里堡城市信用社历任副主任、主任；郑州城市合作银行五里堡支行行长；郑州市商业银行党委委员、工会主席

33、、副行长。李敬萍，女，大专学历，高级会计师。原郑州市商业银行监事长。曾任郑州城市信用联社会计科会计、营业部副主任；郑州城市合作银行会计、稽核处处长、总稽核、监事长。刘喜爱，女，大专学历，经济师职称，现任郑州市物价局助理调研员。曾任郑州市物价局任科员、副处长、处长。张秋莉，女，大专学历，经济师职称，现任郑州市商业银行支行行长。曾任郑州陇海城市信用社任出纳科长、副主任；郑州城市合作银行陇海支行任副行长、行长。刘海斌，男，大专学历，注册税务师职称，现任兴豫会计师税务师事务所副总经理。曾任叶县教育局任人事股长兼办公室主任、副局长；鲁山县常务副县长、县委常委；平顶山税务局任书记、局长；河南省国税局任总经

34、济师（副厅级）；1998年至今退休。李英，女，本科学历，注册高级咨询师职称、高级会计师职称，现任河南诚与工程造价咨询有限公司任董事长、总经理。曾任郑州市审计局财政金融审计处任副处长、处长、固定资产投资审计处处长；河南中联会计师事务所所长；河南利泰亨经济审计咨询有限公司任董事长、总经理。3、高级管理人员范大路，男，研究生学历，金融学博士（后），现任郑州市商业银行党委委员、副行长。曾任央属企业中国嘉陵集团子公司重庆普金软件股份有限公司党支部书记、常务副总经理、工会主席；河南财经学院金融学教授、证券与投资研究所所长。乔均安，男，本科学历，经济师职称，现任郑州市商业银行党委委员、副行长。曾任临颖县人民

35、银行信贷股长；中国工商银行深河分行商业信贷科科长、综合计划科科长、房地产信贷部主任、国际业务部总经理；中国工商银行漂河分行营业部主任；中国工商银行漂河分行人民路支行行长；中国工商银行鹤壁分行副行长、党委委员。赵丽娟，女，研究生学历，经济师、政工师职称，现任郑州市商业银行党委委员、纪委书记、工会主席。曾任郑州市五里堡城市信用社会计股长（科长）、郑州城市合作银行五里堡支行副行长、郑州市商业银行五里堡支行行长等职务。（六）年度报酬情况本公司董事会根据高级管理层2007年经营目标考核办法，对本公司高级管理层进行年度经营目标考核，确定其薪酬数额。本公司高级管理人员在本公司领取薪酬人数共9人，年度薪酬总额

36、为191万元。二、报告期内董事、监事、高级管理人员变更情况1、本公司第九次股东大会通过增补李文斌为公司监事，并经第三届监事会第十四次会议决议，推选李文斌为公司监事长。2、本公司监事长李敬萍到龄退休，不再担任公司监事长之职。三、员工情况截止报告期末，本公司在岗员工1287人。按教育程度划分，其中研究生以上毕业18人，占比L4%；本科毕业生574人，占比44.6%；大专毕业565人，占比43.9%；中专及下列130人，占比及.1%。按年龄结构划分，25岁下列161人，占比12.51%；26岁至35岁555人，占比43.12%；36岁至45岁536人，占比41.65%；46岁以上35人，占比2.72

37、%。按专业技术人员结构划分，高级职称15人，占比L17%；中级职称351人，占比27.27%；初级职称及下列921人,占比71.56%o第六节公司治理情况一、报告期内公司治理情况本公司严格按照中华人民共与国公司法与中华人民共与国商业银行法等有关规定，认真落实银行业监管部门颁布的股份制商业银行公司治理指引、股份制商业银行独立董事与外部监视制度指引、股份制商业银行董事会尽职指引（试行）等有关公司治理的有关法规要求，建立较为完善的公司治理结构。报告期内，本公司制定了公司进展战略规划管理办法（试行）,修定了公司信息披露暂行办法、公司董事会工作制度、公司关联交易决策审批制度等3项规章制度，进一步从制度上

38、加强了公司的管理，规范信息披露，提高信息的透明度。报告期内，公司治理实际情况如下：（一）公司股东与股东大会郑州市财政局为公司的控股股东，占股本总额的50.93%o报告期内，本公司召开了2007年度股东大会例会。会议的通知、召集、召开与表决等有关程序均按照公司法与本公司章程的有关规定。会议由河南正方圆律师事务所出具法律意见书。（二）公司董事与董事会1、董事会构成及其工作情况报告期内，董事会现有15名构成。其中，董事长1名，高级管理层董事2名，股东出任董事10名，独立董事2名。董事会在决策程序、授权程序、表决程序等方面严格遵守法律法规与公司章程的有关规定。2007年，公司董事会按照公司章程与董事会

39、议事规则共召开了4次会议，审议通过83项决议。全体董事出席会议并认真审议各项议案，勤奋尽职行使董事的权利，履行相应的义务。2、董事会专门委员会运作情况公司已设审计委员会、战略与进展委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会、风险管理委员会与关联交易操纵委员会等6个专门委员会。关联交易操纵委员会、提名委员会与审计委员会的主任委员均有独立董事担任。报告期内，公司各专门委员会进一步规范运作，认真履行了职责。战略与进展委员会召开了1次会议。审议了委员会07年度工作计划，听取了经营班子季度工作情况、郑东新区营业大楼建设进展等情况报告；风险管理委员会召开了4次会议。审议了委员会07年度工作计划、本公司与国开行进

40、行联合贷款、专项授权、与郑州市医保中心合作项目、董事会向董事会风险管理委员会授权等议案，听取了06年度风险管理报告、授权管理、资产保全、电话投诉受理情况与07年度化解风险资产、重大案件进展、授权执行情况、授信工作开展及实施、小企业信贷工作开展、监管报告等情况报告。关联交易操纵委员会召开了3次会议。审议了委员会07年度工作计划、季度关联交易情况报告、重大关联交易事项、董事会向关联交易操纵委员会授权与修改了郑州市商业银行股份有限公司关联交易决策审批制度部分条款等议案，规范了本公司关联交易审批程序，及时审批了本公司的关联交易事项。薪酬与考核委员会召开了1次会议。审议了委员会2007年度工作计划，听取

41、了本公司薪酬建设与领导班子成员分工等情况报告。提名委员会召开了1次会议。审议了委员会07年度工作计划等。审计委员会召开了3次会议。审议了委员会2007年度工作计划、06年度审计报告、董事会向董事审计委员会授权、聘请会计师事务所等议案，听取了06年度稽核工作情况分析、07年季度稽核情况分析、季度财务状况、内部审计工作与体系运行等情况报告。（三）公司监事与监事会公司监事会现由6名监事构成，其中，监事长1名，外部监事2名，股东监事1名，职工代表监事2名，人员构成符合法律法规与本公司章程的规定。报告期内，监事会能够按照公司章程的规定，定期召开会议、批阅公司上报文件、听取工作报告与专题报告、进行专项检查

42、等方式对公司的经营情况、财务状况进行检查与监督，及时向董事会与高级管理层提出建议与改进意见，认真履行职责。（四）公司信息披露与透明度本公司已按照银行业监管部门的信息披露要求，通过不一致的形式，提高信息披露的及时性、准确性与真实性，并力争股东获取公司信息。报告期内，本公司及时修定了公司信息披露暂行办法，进一步规范了信息披露的程序，为做好这一项工作奠定了基础；编制了2007年度报告，在公司网站、当地媒体、行业报刊与营业网点供公司股东与有关利益人查阅；同时本公司认真对待公司股东的来信、来电、来访与咨询，解决股东的实际问题，切实保护公司股东特别是中小股东的利益。二、独立董事与外部监事履行职责情况本公司

43、根据股份制商业银行公司治理指引与股份制商业银行独立董事与外部监事制度指引的规定要求，已建立了独立董事与外部监事制度，对公司决策发挥了积极的作用。本公司现有独立董事2名。报告期内，2名独立董事能够勤奋尽职，充分发挥了独立董事的积极作用。具体表现为：认真参加董事会会议并积极发言，注重保护公司利益；其领导关联交易操纵委员会、提名委员会、审计委员会在严格操纵公司关联交易、建立公司关联人、董事、监事的信息档案、听取公司财务状况报告的同时，对本公司风险管理流程与监管部门的政策全面熟悉，推断公司风险、合规状况与财务报告信息的真实性、完整性与准确性，指导公司业务的进展，为董事会正确决策起到了积极有效的促进作用。本公司现有2名外部监事，报告期内，2名外部监事能够对有关议案独立的发表意见与建议，得到经营层的重视并被采纳。三、公司经营决策体系本公司最高权利机构为股东大会，董事会负责