2022年基金从业考前提分卷（二）-基金法律法规含解析.docx

2022年基金从业考前提分卷（二）-基金法律法规含解析一、单项选择题1 .已发行股票的转让流通市场叫作股票的（）。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.主板市场2.职业道德与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。A.工作行为B.经济行为C.文化行为D.职业行为3.下列关于货币市场基金的说法，不正确的是（）。A.货币市场基金是暂时存放现金的理想场所B.风险低，流动性好C.以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力大，适合长期投资4.基金销售机构的职责规范包括（）。A.书面协议委托其他机构代为办理基金业务B.对基金客户进行身份识别C.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料D.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户5.基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制6.证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（）oA.储蓄资金可以转化为货币基金，提高投资者收益率B.通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置C.汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境D.改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性7 .基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（A.基金代销机构8 .基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额8 .（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。A.内部控制原则B.内部控制理念C.内部控制环境D.内部控制目标9 .（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A.辅助式前台系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统10.下列证券具有到期日的是（）oA.普通股B.优先股C.债券D.存托凭证IL信息技术内部控制制度不包括（）A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制度D.内外网分离制度12 .认购开放式基金通常的步骤不包括（）。A.开立基金账户B.认购C.确认D.验资13 .基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是（）oA.对某一行业的研究报告B.客户的身份证件和联系方式C.执业过程中获知的客户商业秘密D.某基金的招募说明书14.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。A.公司章程B.基金托管协议C.基金合同D.发起人协议15.业务管理部门中合规文化的基础是（）。A.职业操守B.职业道德C.职业技能D.职业目标16.下列关于基金管理人监事会合规责任的说法中，错误的是（）。A.监事会在一些特殊情况下，可以代表公司权利B.监事会可以随时调查公司财务状况C.基金管理人设立监事会，监事会向董事会负责D.监事会必要时可以提议召开股东大会17 .基金管理人内部控制机制的第一个层次是员工自律，关于员工自律，下列表述错误的是。A.基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律，投资和清算部门必须实施员工自律B.基金从业人员应明白严格按照规章制度履行职责的重要性C.基金管理人应当在公司内部营造浓厚的内控文化氛围，提高员工自律意识D.基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度18 .下列关于中国证监会工作人员的说法中，正确的是O。A.工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于3人B.一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职C.经过中国证监会批准，离职工作人员可以在基金公司担任督察长D.工作人员依法履行职责，进行调查或检查，需要保密时可以不出示证件19 .某基金买入某股票100万股，占上市公司总股本的5.1%,该基金在买入该上市公司股份达到5%时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于O类信息披露禁止行为。A.违规承诺收益或承担损失B.重大遗漏C.对证券投资业绩进行预测D.诋毁其他基金管理人20 .按面值计价的货币市场基金每日分配收益，它的份额净值保持O元不变。A. 100B. 1C. 0.01D. 0.121.下列关于基金宣传推介材料的原则性要求，说法正确的是（）。I.内容的合规性，与基金合同的一致性II.加强对投资者的教育和引导，培养长期投资理念III.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传IV.应引用专业人士准确的推荐评价报告A. I、11、IVB. I、IKIIkIVC. I、11、IIID. 1、HI、IV22.某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.2后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式B.净值归一符合保护投资者原则C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述D.基金销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺23 .基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。1.安全性II.身份验证I11.故障恢复IV.访问控制A. 1、H、IIIB. I、III、IVC. II、HI、IVD. I、IKIIkIV24 .下列不属于基金客户个性化服务内容的是（）。A.接受客户委托，代理客户进行投资决策B.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险C.做好客户动态分析D加强客户沟通，了解客户深度需求25.下列私募基金的募集行为错误的是（）。A.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资者B.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金C.自行销售的，不得公开推介；委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介D.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益26.某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。A.基金年度报告B.基金半年度报告C.基金季度报告D.基金净值公告27.公开募集基金的基金管理人职责终止时，新任基金管理人产生的方式是（）。A.基金托管人指定新任基金管理人B.基金份额持有人大会在6个月内选任新基金管理人C.中国证监会指定新任基金管理人D.原基金管理人确定新任基金管理人28 .下列投资品种中，风险相对适中，收益相对稳健的是（）。A.基金B.银行存款C,股票D.黄金29 .私募基金管理人在向中国证券投资基金业协会提交登记材料齐备后的O个工作日内，可以在中国证券投资基金业协会网站查询是否办结登记手续。A. 10B. 5C. 20D. 3030.中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为A.普通会员组成的会员大会、理事会B.全体会员组成的会员大会、监事会C.普通会员组成的会员大会、监事会D.全体会员组成的会员大会、理事会31.公开募集基金的基金合同约定的事项不包括（）。A.基金资产净值的计算方法和公告方式B.基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C.基金当事人的从业年限D.基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式32 .下列关于守法合规的基本要求，说法错误的是（）。A.不负有监督职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，但是不用向上级部门或监管机构汇报B.负有监督职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，并向上级部门或监管机构汇报C.基金从业人员需熟悉法律法规等行为规范D.基金从业人员需遵守法律法规等行为规范33 .基金公司从专业角度设立各类委员会，下列关于该机制的表述中，正确的是（）。I.总经理办公会是公司投资的最高决策机构II.投资委员会是公司内非常设的议事机构I11.投资委员会的会议，包括定期会议和临时会议IV.风险控制委员会，负责制定估值方法的重大调整A.II、IHB. 1、IIC. I、IKIIID. II、III、IV34.关于证券投资基金有利了证券市场的稳定和健康发展作用，下列表述错误的是（）。A.提高市场有效性B.为专业投资者拓宽投资渠道C.推动市场价值判断体系的形成D.防止市场的过度投机35.下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是（）。A.投资者教育有固定的推广模式B.存在广泛适用的投资者教育计划C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D.投资者教育有成熟的经验可以遵循36.根据中华人民共和国证券投资基金法，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是OoA.基金管理人可由社团组织担任B.基金管理人可由有限责任公司担任C.基金管理人可由合伙企业担任D.基金管理人可由股份有限公司担任37 .投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响，下列属于个人背景的是（）。I.投资知识II.社会阶层HL受教育程度N.性格A. I、H、IVB. I、IKIIkIVC. I、InD. 1、HI、IV38 .证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取的措施有O。I.没收违法所得II.取消资格11I.电话提示W.警告A. 1、IKIILIVB. I、IKIIIC. I、IID. IIkIV39 .关于中华人民共和国证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定,下列说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报40 .以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（）。I.单一国家型股票基金II.区域型股票基金III.全球股票基金IV.在岸股票基金A. II.IIkIVB. I、11、IVC. 1、HI、IVD. I、IKIII41 .关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在I.产品设计同质化II.市场细分不到位IlL不同风险收益特征的产品线不足IV.产品定位不明确A. I、IKIIIB. II、III、IVC. I、11、IVD. 1、IKIILIV42 .基金监管机构可以依法行使的监管权包括1.检查权11.行政处罚权川.审批权IV.禁止出入境A. 1、IIB. I、IKIILIVC. I、II、IIID. II、III、IV43 .根据证券投资基金销售管理办法的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务，说法正确的是（）。A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定44 .下列选项中，O不属于基金管理人投资决策业务控制的主要内容。A.建立科学的投资管理业绩评价体系B.建立研究与投资的业务交流制度C.健全投资决策授权制度D.建立投资风险评估与管理制度45 .关于ETF份额的场内申购和赎回，下列表述正确的是（）。I.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式11.场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式11I.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式IV.场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价A. II、IVB. I、IVC. II、IIID. IILIV46.下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理方式，说法正确的是（）。I.可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额或部分延期赎回11.延期办理赎回的，基金管理当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10%III.发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案IV.已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间10个工作日A. 1、H、IIIB. II、11IC. I、IID. I、II、III、IV47 .根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金份额持有人的权利不包括（）。A.对基金托管人损害其合法权益的行为依法提起诉讼B.查阅或者复制基金未公告的交易和持仓信息资料C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.参与分配清算后的剩余基金财产48 .私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（）。A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品49 .关于基金公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是A.股东利益至上B.风险控制优先C.管理规模至上D.业务发展为重50 .下列选项中，哪些是基金的自律组织？OI.中国证监会II.证券交易所I11.中国证券投资基金业协会W.中国人民银行A. I、IKIIIB. II.IIIC. I、IKIIkIVD. 1、HI、IV51 .下列选项中，基金宣传推介材料不得登载的内容是O。A.投资者教育的相关信息B.基金产品的基本要素C.本公司的品牌形象宣传材料D.单位或者个人的推荐性文字52.私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是OoA.基金公司计提的风险准备金B.基金的资产负债表C.基金承担的费用D.基金投资收益分配53 .下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益,最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C,当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范54 .中国证监会及其派出机构对创业投资基金提供便利服务，主要体现在（）。I.账户开立II.发行交易in.投资退出IV.投资方向检查A. I、IKIIIB. I、IIC. I、IKIIkIVD. 1、H、IV55.关于基金与银行储蓄存款的收益和风险特征，下列表述错误的是（）oA.银行存款不存在损失本金的风险B.基金存在着投资风险C.银行存款利率相对固定D.基金收益具有一定的波动性56.A基金公司拟开通旗下货币基金的快速赎回业务，关于此项业务，下列表述错误的是（）oA.设置快速赎回份额的限额B.快速赎回份额收取一定的手续费C.赎回份额不能享受赎回当日的投资收益D.可以将客户备付金用于基金快速赎回的垫57.风险承受类型C3的普通投资者张先生，在某银行网点购买了风险等级R5的股票型基金，该基金过去一年排名同类第一，持有一年后，该基金亏损20%,张某前往该网点投诉理财经理没有做到销售适用性，要求银行赔偿本金损失，并补偿利息收入，该网点以下做法错误的是（）oA.若基金管理公司在该基金运作中存在违规行为，配合张先生向基金管理公司维权B.若该银行网点和理财经理在销售中不存在过错，提供相关资料，如签字，录音，录像，证明其已履行相应义务C.若该银行理财经理在张先生购买该基金前主动向其推介该产品，或存在其他违规销售行为，依法承担相应法律责任D.告知客户基金风险自担，盈亏自负，历史业绩不代表未来收益，不与张先生协商解决，若客户行动过激，交由当地公安机关处理58 .基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）oA姓名B.所在营业网点C.从业资质证明及编号D.身份证号码59 .下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）oA.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查B.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则C.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额60 .应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案的基金服务机构有（）oI.为公募基金提供投资顾问服务的机构IL为公募基金提供了销售服务的机构11I.为公募基金提供估值服务的机构A. I、II、IIIB. I、IIC. II、IIID. I、HI61 .关于QDIl基金，下列表述错误的是（）oA.赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（含该日）内支付赎回款项B.基金管理公司一般在T+5日内对QDII基金的申购和赎回申请的有效性进行确认C.基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购D.基金申购和赎回的币种为人民币，但在不违反法律法规规定并提前公告的情况下，可接受其他币种62.下列行为中，涉嫌内幕交易的是（I.某股民在证券营业厅偶然听见别的股民说A公司要并购重组，该股民赶紧买入了A公司的股票11.某股民在聚会时听B公司董秘说B公司要重组，该股民赶紧买入了B公司的股票IIL某基金经理在调研时听上市公司C的高管说C公司的一件重大诉讼案将会败诉，随即全部卖出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究员经分析上市公司D公布的财务报告，得出D公司近期可能出现亏损，于是建议公司的基金经理全部卖出基金持有的D公司股票A. II、HIB. I、IKIIIC. I、IID. I、IKIIkIV63.基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定并按照费标准收取赎回费，不收取销售服务费，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A. 1.5%：0.75%B. 1.5%；0.5%C. 1%：0.75%D. 1%；0.5%64 .基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括从基金财产中计提的（）的金额。A.基金销售服务费B.管理费C.托管费D.基金销售费用65 .基金托管协议的当事方是（）。A.基金管理人、代销银行66 投资者、基金托管人C.基金管理人、基金托管人D投资者、基金管理人、基金托管人66.某公募证券投资基金拟披露2018年基金年度报告，基金管理人披露年度报告应当在（）之前。A. 43496B. 43585C. 43555D. 4346567.基金的募集一般要经过（）等四个步骤。A.注册、申请、认购、基金合同生效B.发售、注册、认购、基金合同生效C.申请、注册、发售、基金合同生效D.申请、发售、认购、基金合同生效68 .基金信息披露的形式，应当遵循（）。I.规范性原则II.准确性原则I11.易解性原则IV.易得性原则A. I、HI、IVB. II、III、IVC. 1、H、IVD. I、IKIII69 .关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（）oA.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可70 .关于开放式证券投资基金的认购，下列表述正确的是（）。A.采用金额认购方式B.都收取认购费用C.采用份额认购方式D.只能采用前端收费模式71.投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF具有（）的特点。A.被动操作指数基金B.只能通过交易所进行交易C.独特的实物申购、赎回机制D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度72.基金管理公司不能直接从事的资产管理业务是（）oA.私募股权基金管理业务B.非公开募集证券投资基金业务C.公募证券投资基金管理业务D.公募证券投资基金的募集业务73 .综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括（）。I.投资决策教育11.资产配置教育11I.权益保护教育IV.收益预测教育A. 1、IKIILIVB. I、IIC. I、IVD. I、II、III74 .投资者一般可以通过（）方式认购ETF份额。I.场内现金认购11.场外现金认购III.证券认购A. I、InB. II、HIC. I、IID. I、IKIII75 .关于基金服务机构法定义务的表述，下列正确的是（）。I.基金份额登记机构保存基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等信息，自其基金账户销户之日起不得少于20年II.基金销售支付机构应根据投资人的风险承受能力，销售不同风险等级的基金产品in.基金投资顾问机构承诺或者保证投资收益，应当具有合理的依据W.基金销售机构应向投资人充分揭示投资风险A. I、NB. I、IKIIIC. II、IHD. II、HI、IV76.基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（）A.基金概况B.基金募集情况C.开放式基金份额变动D.主要当事人介绍77 .某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是（）oA.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资B.该券商在销售该基金经理管理基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金投资机会C.该券商是该基金公司的代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金D.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，经基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金78 .对于道德与法律的区别，以下表述错误的是（）.A.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性B.法律与道德的评价标准都是相同的C.一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛D法律的实施主要依靠他律，道德的实施主要依靠自律79.企业风险管理基本框架内容不包括（）。A.目标设定B.资产负债C.风险应对D.内部环境80 .基金合同中载明有约束力的股票投资下限是（）的是偏股型基金。A. 0.6B. 0.7C. 0.8D. 0.981 .证券投资基金销售协议的主要内容不包括（）。A.销售费用分配的比例和方式B.对基金持有人的持续服务责任C.反洗钱义务的履行及责任划分D.基金投资收益的分配方式82 .下列关于投资基金的说法，错误的是（工A.投资基金是一种直接投资工具B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人C.投资基金的资产可以投资股票、债券D投资基金的资产可以投资房地产、大宗能源83.对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（）。A.保证收益率B.财务状况C.投资目的D.风险承受能力84 .基金财务报表包括（）的比较式资产负债表。A.报告期初与期末B.报告期初及其前两个年度初C.报告期末及其前一个年度末D.报告期末及其前两个年度末85 .场内申购和赎回ETF采用（）的方式。A.份额申购、份额赎回B.金额申购、金额赎回C.金额申购、份额赎回D.份额申购、金额赎回86 .基金的客户账户信息不包括（）。A.账号B.账户开立地点C.账户开立时间D,账户余额87 .在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量，这属于投资者教育中的（）。A.投资产品教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资决策教育88.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出证券投资基金的一种（）特点。A.集合理财B.组合投资C.分散风险D.风险共担89 .在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A.登裁基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据90 .基金份额持有人大会不可以由（）召集。A.基金份额持有人大会的日常机构B.基金托管人C.基金审计机构D.基金管理人91.基金的后台管理服务不包括（）A.基金份额的销售B.基金会计核算和信息披露C.基金资产的估值D.基金份额的注册登记92 .基金公司应当保证合规管理部门的独立性，下列对合规管理人员职责安排错误的是A.基金公司合规部总监担任公司监事B.基金公司合规部总监兼任公司董事会办公室秘书C.基金公司督察长分管基金交易业务D.基金公司合规部员工兼任职工工会主席93 .下列关于开放式基金申购赎回的费用，说法错误的是（）。A.申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式94 对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用C.申购费可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠94 .下列关于私募基金份额转让的说法中，错误的是A.私募基金份额可以转让给多个投资者，转让后的人数不受限制B.私募基金份额转让应当符合基金合同的约定C.私募基金份额转让的受让者应当是合格投资者D.私募基金份额转让应当签订转让协议并办理相关备案程序95 .基金托管人由依法设立的（）或者其他金融机构担任。A.商业银行96 中国人民银行C.中国证监会D.证券交易所96 .开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在基金管理人网站上。A. 60B. 45C. 30D. 1597 .对公开募集基金销售活动的监管内容不包括（A.基金销售内容的监管B.基金销售适用性监管C.对基金宣传推介材料的监管D.对基金销售费用的监管98 .遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自觉守法。这说明了道德与法律的哪一方面的联系？（）A.功能互补B.相互促进C.目的一致D.内容转化99 .下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）oI.基金管理人按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入II.证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式I11.证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险IV.证券投资基金的财产独立于管理人和托管人的财产A. I、III、IVB. I、IKIIIC. II、in、IVD. 1、H、IV100.QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）。I境外投资顾问和境外资产托管人信息II境外证券投资信息HI外币交易及外币折算相关的信息IV投资顾问主要负责人变动信息A.1、HI、IVB. II、III、IVC. I、II、IIID. IIkIV答案解析部分1 .【答案】B【解析】发行新股票的市场叫作股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫作股票的二级市场。2 .【答案】D【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现,是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。3 .【答案】D【解析】选项D应为“货币基金是风险很小的投资方式，是短期投资的良好选择”。4 .【答案】B【解析】基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识另h5 .【答案】C【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。6 .【答案】C【解析】证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。7 .【答案】A【解析】基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。8 .【答案】D【解析】内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。9 .【答案】B【解析】自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。10 .【答案】C【解析】债券会有一个确定的到期日。11 .【答案】A【解析】基金销售机构应建立信息技术内部控制制度，通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。12 .【答案】D【解析】开放式基金的认购步骤包括开立基金账户、认购、确认。验资是基金完成募集时需要验资汇报证监会。13 .【答案】D【解析】基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。14 .【答案】C【解析】我们目前的基金皆为契约型基金，基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者获取最大的投资收益。15 .【答案】A【解析】基金管理人的合规部门应支持业务管理部门推进以职业操守为基础，促进形成高效的公司治理环境。同时，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境。16 .【答案】C【解析】C项，基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。17 .【答案】A【解析】基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个闵位和各个环节。18 .【答案】C【解析】中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。19 .【答案】B【解析】重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。20 .【答案】B【解析】对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，每日分配收益，份额净值保持1元不变,因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。2L【答案】C【解析】制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。第IV项，基金宣传推介材料禁止登载单位或者个人的推荐性文字。22 .【答案】C【解析】基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：（1）在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。（2）不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。（3）不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。（4）不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。23 .【答案】D【解析】公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。24 .【答案】A【解析】基金客户个性化服务：做好客户的动态分析：通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。但基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任25 .【答案】D【解析】依据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。26 .【答案】A【解析】与年度报告相比，半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。27 .【答案】B【解析】基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人28 .【答案】A【解析】基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种29 .【答案】C【解析】基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。30 .【答案】D【解析】基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。基金行业协会设理事会，理事会是基金行业协会的执行机构。31 .【答案】C【解析】公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称：基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金的运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式,以及给付赎回款项的时间和方式：基金收益分配原则、执行方式；基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制：基金资产