1.银行重大风险隐患专项排查整治行动实施方案(详细版).docx

1.银行重大风险隐患专项排查整治行动实施方案（详细版）“居安思危，思则有备，有备无患。”在金融市场竞争日益激烈、风险形势愈发复杂的当下，为切实加强银行安全运营管理，有效防范各类重大风险隐患，确保银行稳健发展,根据监管部门相关要求，结合我行实际情况，决定在全银行范围内开展重大风险隐患专项排查整治2025行动。具体实施方案如下：一、指导思想以稳健经营为核心原则，秉持客户至上、风险可控的理念，严格遵循金融监管法律法规和内部规章制度，构建全面、有效的银行风险管理体系。全面落实银行主体责任和各部门监管责任，聚焦重点业务领域、关键操作环节和高风险区域,深入排查可能引发重大资金损失、声誉损害和系统性风险的隐患，保障银行持续稳定运行。二、工作目标通过本次专项行动，精准识别银行内部及外部关联业务中的重大风险隐患；推动各部门负责人切实履行风险管理首要职责，落实全员风险防控岗位责任制，显著提升排查和治理重大风险隐患的能力。以严谨细致的工作态度，确保各项工作措施执行到位，深入排查整改风险隐患，完善并严格执行责任追究机制，从源头上化解风险，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线，为银行高质量发展筑牢坚实的安全防线。三、主要任务（一）强化部门主体责任，确保隐患排查整改精准有效各部门是风险隐患排查整治的直接责任主体，部门负责人是本部门风险管理第一责任人。需严格遵守金融监管法规和银行内部制度，建立并落实全员风险防控岗位责任制，排查消除重大风险隐患是部门负责人的重要职责。部门负责人在全面履行风险管理职责的基础上，应着重抓好以下八项工作：1,深化风险管理理念认识：部门负责人要正确处理业务拓展与风险管理的关系，将风险管理理念贯穿于每一项金融服务、每一个业务流程中，杜绝麻痹大意思想；合理配置风险管理资源，优化风险防控设施，加强风险管理信息化建设，持续提升部门风险防控水平；主动积极开展风险管理工作，实现从被动应对风险到主动防范风险的转变。2 .精心组织重大风险隐患排查整治：部门负责人要深入学习研究本领域重大风险隐患判定标准和重点检查内容,对照标准开展自查自纠；建立重大风险隐患管理台账，实施动态跟踪和闭环管理。对能够立即整改的隐患，迅速落实整改措施；对于需要一定时间或暂时难以整改的，明确责任人、整改方案、期限以及应急预案，并及时上报银行。银行将根据风险管理职责，组织相关部门制定切实可行的整改计划，确保隐患及时消除；及时汲取专项行动期间银行业发生的典型风险事件教训，迅速组织排查本部门类似风险隐患；专项行动期间，部门负责人每季度至少带队对本部门重大风险隐患排查整治情况进行1次全面检查（重点业务部门每月至少1次）。3 .落实全员风险防控岗位责任：部门负责人要建立健全全员风险防控岗位责任制，明确从部门管理层到一线员工（包括劳务派遣人员、实习人员等）的具体风险防控责任。突出管理团队风险防控责任落实，制定各分管负责人风险防控职责清单和本次专项行动任务清单；按照规定设置风险管理岗位或配备专兼职风险管理人员；根据实际需要，可聘请行业专家提供技术支持，精准识别和科学治理重大风险隐患,提高隐患排查整改质量。4 .全面排查整治高风险业务操作：部门负责人要深刻吸取近期违规操作引发的重大风险事件教训，组织本部门全体人员开展1次风险警示教育活动；严格执行高风险业务操作审批制度，监督操作人员严格遵守业务操作规程，明确现场监督人员，确保风险防控措施落实到位；对本部门涉及的高风险业务系统和设备进行全面安全检查，严禁系统和设备“带病”运行。举一反三，对涉及高风险业务操作人员以及其他易引发重大风险隐患的关键岗位人员的岗位责任落实情况进行1次全面排查，按照“谁使用人员，谁负责管理”的原则，加强人员管理，严禁聘用未经过风险培训或未取得相关资质证书的人员从事高风险业务岗位工作。5 .深入排查整治外包合作等活动：涉及外包合作业务的部门负责人要对本部门相关项目和合作方的外包合作情况（包括委托、合作等形式）进行1次全面清查，重点检查合作方是否具备相应资质和风险防控能力、双方是否签订明确风险责任的协议等问题，对不符合法律法规要求的情况要依法依规严肃处理；将外包合作活动纳入本部门风险管理体系，加强统一协调和日常监管，定期开展风险检查，及时督促整改风险问题。6 .突出重点领域风险隐患排查整治：各部门要深刻吸取近年来银行业内外发生的风险事故教训，紧盯易发生重大资金损失和风险事件多发的领域和环节，重点排查整治信贷业务、资金交易、信息科技安全、反洗钱、柜面操作、消费者权益保护等方面的风险隐患，严防外部欺诈、内部舞弊以及因客户投诉引发的声誉风险，切实做好银行安全保卫、舆情管理等各项风险管理工作。7 .积极组织风险应急演练和教育培训活动：部门负责人要根据本部门业务特点和潜在风险，每半年至少组织开展1次风险应急演练（重点业务部门每季度至少1次），确保全体员工熟悉应急处置流程，明确应急处置职责；组织全员岗位培训，确保员工掌握必要的风险管理知识、熟悉相关规章制度和操作规程、具备熟练的风险防范技能以及了解风险应急处理方法；建立完善风险管理教育培训档案，如实记录培训时间、内容、参加人员及考核结果等信息。8 .建立健全风险管理投入保障机制：部门负责人要确保风险管理投入，按照规定合理安排风险管理经费，保障重大风险隐患排查整改工作顺利进行，对重点风险治理项目加大资金支持力度，积极推进人防、物防、技防等风险防控措施的实施；健全部门风险管理组织架构，充实专兼职风险管理人员队伍，有效提升重大风险隐患排查治理能力。（二）严格落实部门管理责任，切实增强问题发现与解依据银行风险管理区域划分和职责分工原则，各部门自*尸HTAflll险尊切实增郭后日则陈冢欣违规行为，坚决杜绝风险管理“形式主义”，通过严格管理下载后可删除蒙版1 .明确并广泛宣传排查整治标准要求：各部门要迅速争下辕后可删除蒙威区鲁项行动。结合实际情况，科学制定详细的排查重点和标准要下载后可删除蒙版2 .开展风险管理人员专业培训：利用本部门自查自改大枭FHTmil9.确检查O后口恻际冢欣，专项培训。加强风险管理知识和技能培训，重点学习重大叫险隐患判定标准、相关法律法规及行业标准，提升风险号V人员专业素养和依法管理能力,切实增强其发现问题和决问题的能力。3 .加强风险监督检查与指导：银行风险管理部门要创产T作方式，综合运用“四不两百”、明察暗访、迂互检x方法，提高监督检查的实效性，杜绝走过场；积极工殿(管部门、专业技术机构等，加强对银行关键业务环节、信3下载后可删除蒙版员组织门及所属区域的日常风险巡查，及时发现并整改风险隐患，对发现下载后可删除蒙版管操作必须管风险”和“谁主管、谁负责”原则，切实履行-Tflffll诠笋l÷V急患排查V物后目删陈冢版实情况，防止出现推诿扯皮现象。建立风险管理检查倒查机F-丰PUm11bIi甘问题却未隔等区Q到SBi陆家版严肃追究相关人员责任，构成犯罪的依法移送司法机关处理。下载后可删除蒙版专项行动分四个阶段进行，各部门要按照各阶段工作有序推讲，确保各项仟务落到实处1 .动员部署（2025年1月）：各部门要结合实际制定印发专项行动方案，明确重大风险隐患判定标准和重点检查事项，组织召开专题会议进行动员部署，确保全体人员知晓并参与到专项行动中来。2 .自查自改和帮扶（2025年4月底前）：各部门要全面开展自查自纠工作，建立重大风险隐患台账。银行风险管理部门对重点业务部门进行帮扶指导，组织完成风险管理人员专业培训。同时，积极开展“风险管理月”活动，营造良好的风险管理文化氛围。3 .部门监督管理（2025年9月底前）：银行风险管理部门要聚焦重大风险隐患和重点检查事项，针对各部门负责人履职情况，深入各部门及一线岗位开展检查，严厉查处各类违法违规行为。建立健全重大风险隐患排查治理台账，实行清单式管理，督促各部门认真整改，主动报告重大风险隐患治理情况。4 .总结提高（2025年12月底前）：各部门要全面总结专项行动成效，梳理好的经验做法，相互学习借鉴，进一步完善风险管理制度和措施，健全长效工作机制。银行将对各部门专项行动开展情况进行综合评估，表彰先进，督促整改不足，持续提升银行风险管理水平。五、工作要求1 .加强组织领导：全银行专项行动在银行风险管理领导小组统一领导下进行，各部门负责人是本部门专项行动的第一责任人，要切实担负起领导责任，亲自谋划、亲自部署、亲自推动本部门专项行动，确保各项工作任务落到实处。2 .强化监督检查：银行要加强对各部门专项行动的监督检查，督促各部门严格落实风险管理主体责任，做到隐患自查自改自报。对发现的违法违规行为，要依法依规严肃处理，绝不姑息迁就。3 .注重宣传引导：充分利用银行内部宣传栏、电子显示屏、内部办公系统等多种渠道，广泛宣传专项行动的重要意义、目标任务和工作进展，及时总结推广先进经验和典型做法，引导全行员工增强风险意识，积极主动参与到专项行动中来。4 .严格督查考核：银行成立专项督查组，定期对各部门专项行动开展情况进行督查检查，并将其纳入年度综合目标考核体系。对风险隐患排查整治不力、工作责任不落实、导致风险事件发生的部门和个人，依法依规严肃追究责任。5 .及时报送信息：各部门要指定专人负责信息报送工作，每月25日前报送本月专项行动工作进展情况（包括工作开展数据、采取的措施、取得的成效等），2025年12月15日前报送专项行动工作总结。报送信息要真实准确、及时有效，确保银行全面掌握专项行动动态。“为之于未有，治之于未乱。”通过本次专项行动，我行将全面提升风险管理水平，有效防范各类重大风险隐患，为银行的稳健发展和金融市场的稳定贡献力量。