1.X银行重大风险隐患专项排查整治行动实施方案.docx

1.X银行重大风险隐患专项排查整治行动实施方案“生于忧患，死于安乐。”在金融市场复杂多变、竞争日益激烈的当下，银行的稳健运营关乎经济稳定与社会民生。为深入贯彻国家金融监管政策，积极响应上级监管部门要求，有效防范各类重大风险，切实保障银行资金安全与客户利益，自即日起在全行开展重大风险隐患专项排查整治2025行动（以下简称专项行动），特制定本实施方案。一、指导思想秉持稳健经营、风险可控的理念，坚守以客户为中心的服务宗旨，严格遵循金融法律法规与内部规章制度，全方位构建银行风险防控体系。全面落实银行主体责任以及各部门的风险管理责任，聚焦信贷业务、资金交易、信息安全等重点领域，紧盯关键操作环节和高风险岗位，深入排查可能引发重大资金损失、声誉危机以及系统性风险的隐患，确保银行持续稳定健康发展。二、工作目标通过此次专项行动，精准把握银行内外部存在的重大风险隐患；推动各部门负责人切实履行风险管理首要职责，完善并落实全员风险防控岗位责任制，大幅提升风险排查与治理能力。以严谨认真的态度，督促各部门将各项风险防控措施落实到位，深入排查整改重大风险隐患，健全责任追究机制，从根源上消除风险，坚决守住不发生系统性金融风险的底线，为银行高质量发展筑牢坚实的安全屏障。三、主要任务（一）强化部门主体责任，保障风险排查整改成效各部门作为风险隐患排查整治的直接责任主体，部门负责人是本部门风险管理的第一责任人。必须严格遵守金融机构风险管理规范等相关法规，建立并完善全员风险防控岗位责任制，排查消除重大风险隐患是部门负责人的核心职责。部门负责人在全面履行风险管理职责的基础上，需着重做好以下八项工作：1,深化风险管理理念：部门负责人要正确处理业务拓展与风险管理的关系，将风险意识融入每一笔业务操作、每一个服务流程中，杜绝侥幸心理。加大风险管理投入，优化风险防控设施，借助科技手段加强风险管理信息化建设，不断提升部门的风险抵御能力，主动将风险管理从事后补救转变为事前预防。2.精细组织风险排查整治：深入学习本领域重大风险隐患判定标准和重点检查内容，对照标准全面开展自查自纠工作，建立详细的重大风险隐患管理台账，对风险进行动态跟踪和闭环管理。对于能立即整改的风险点，迅速采取整改措施；对短期内难以整改的，明确责任人、整改方案、整改期限和应急预案，并及时上报银行。及时汲取专项行动期间国内外金融机构发生的典型风险事件教训，针对本科室类似风险隐患开展排查。专项行动期间，部门负责人每季度至少带队对本科室风险排查整治情况进行1次全面检查（重点部门每月至少1次）。3,落实全员风险防控责任：构建完善的全员风险防控岗位责任制，明确从部门管理层到一线员工（涵盖劳务派遣人员、新入职员工等）的具体风险防控责任。突出管理团队的引领作用，制定各分管负责人风险防控职责清单和专项行动任务清单。按照规定设置风险管理岗位或配备专兼职风险管理人员，必要时聘请行业专家提供技术支持，精准识别和科学治理风险隐患，提高风险排查整改质量。4,全面排查高风险业务操作：深刻吸取近期因违规开展高风险业务引发的重大风险事件教训，组织本科室全体人员开展1次风险警示教育活动。严格执行高风险业务操作审批制度，监督业务人员严格遵守风险管理操作规程，明确现场监督人员，确保风险防控措施落实到位。对本科室高风险业务操作流程进行全面梳理和安全检查，严禁违规操作,杜绝开展不符合监管要求或存在重大风险隐患的业务。对涉及高风险业务操作及其他关键岗位人员的责任落实情况进行全面排查，按照“谁用人，谁负责”的原则，加强人员管理，禁止聘用未经过风险培训或未取得相关资质证书的人员从事高风险业务岗位工作。5 .深入排查外包合作风险：涉及外包合作业务的部门负责人，要对本科室相关项目和合作方的外包合作情况（包括委托、联合等形式）进行全面清查。重点检查合作方是否具备相应风险防控能力和资质、双方是否签订风险防控协议以及风险管控职责是否明确等问题，对不符合法律法规要求的情况依法依规严肃处理。将外包合作活动纳入本科室风险管理体系，加强统一协调和日常监管，定期开展风险检查,及时督促整改风险问题。6 .突出重点领域风险排查：各部门要深刻吸取近年来金融系统内外发生的风险事故教训，紧盯信贷业务、资金交易、信息科技安全、反洗钱工作、现金押运与存储、营业场所安全等易发生重大风险的领域和环节。重点排查贷款审批流程是否合规、资金交易是否存在异常、信息系统是否存在安全漏洞、反洗钱监测是否到位等风险隐患，严防外部欺诈、内部违规操作引发的风险事件，做好银行舆情管理、声誉风险防控等工作。7 .积极组织应急演练与培训：根据本科室业务特点和潜在风险，每学期至少组织开展1次应急演练（重点部门每季度至少1次），确保全体员工熟悉应急处置流程，明确应急疏散通道和紧急避险区域。组织全员岗位培训，使员工掌握必要的风险管理知识、熟悉风险管理制度和操作规程、具备风险防控操作技能并了解风险事件应急处理方法。建立完善风险管理教育培训档案，如实记录培训时间、内容、参加人员及考核结果等信息。8 .建立风险防控投入保障机制：确保风险防控资金投入，合理安排风险防控经费，保障重大风险隐患排查整改工作顺利开展。对重点风险治理项目加大资金支持力度，积极推进人防、物防、技防等风险防控措施的实施。健全部门风险管理组织架构，充实专兼职风险管理人员队伍，提升重大风险隐患排查治理能力。z-、格落实犯L二E主任二3/曰第1"解决能下载后可删除蒙版部门需严格按照银行风险管理责任清单落实管理责任，增强责任感和紧迫感，及时发现并纠正本科室及所属区域内的违规行下载后可删除堂版动各部门主体责任有效落实。重点抓好以下四项工作：HF载可删除本科室专项行动实施方案，突出重点、简单实用，按照“全覆盖、舒尸Krflftll腔药行动。结盘寻¾/OlJH11!lBtK豕uM,并通过多种渠道广泛宣传解读，营造浓厚的风险管理氛围。K舒Fzlr2flflll岭W时瓯查项目、标准、要求及责任人，组织本科室风险管理人员开展专项弓训。加强风险管理知识和技能培训I,重点学习重大风险以判定标准、相关法律法规及行业标准，提升风险管理熊专业素养和依法管理能力，增强其发现问题和解决问题的能力。3 .加强风险监督检查与指导：银行风险管理部门创新工作方式，综合运用“四不两直”、明察暗访、交叉互检等方法，提高监督检查的实效性，避免流于形式。积极协调监管部门、专业技术机构，加强对银行信贷风险、信息安全、合规操作等方面的排查整治力度，对相关关键岗位人员组织开展集中培训和考核发证服务。各部门加强对本科室及所属区域的日常风险巡查，及时发现并整改风险隐患，对重大问题及时上报银行。4 .建立倒查问责机制：严格执行“管业务必须管风险、管操作必须管风险、管经营必须管风险”和“谁主管、谁负责”的原则，切实履行风险管理监督职责，加大对本科室及所属区域风险隐患排查整治力度，建立详细的风险隐患排查治理台账，跟踪整改落实情况，防止推诿扯皮。建立风险管理检查倒查机制，严格执行“谁检查、谁签字、谁负责”，对存在问题却未能发现或发现后整改不到位导致风险事件发生的，严肃追究相关人员责任，构成犯罪的依法移送司法机关处理。四、阶段安排专项行动分四个阶段进行，各部门要按阶段工作重点有序推进，确保各项任务落实到位。（一）动员部署（2025年1月）各部门结合实际制定印发专项行动方案，明确重大风险隐患判定标准和重点检查事项，组织召开专题会议进行动员部署，确保全体员工知晓并参与专项行动。（二）自查自改和帮扶（2025年4月底前）各部门全面开展自查自纠工作，建立重大风险隐患台账。银行风险管理部门对重点部门进行帮扶指导，组织完成风险管理人员专业培训。同时，积极开展“风险管理月”活动，营造良好的风险管理文化氛围。（三）部门监督管理（2025年9月底前）银行风险管理部门聚焦重大风险隐患和重点检查事项，针对各部门负责人履职情况，深入各部门及一线岗位开展检查，严厉查处各类违法违规行为。建立健全重大风险隐患排查治理台咪.学行清单式管理.号偲幺由门M直修改，主动报告重大风险隐患治理情况。下载后邙删除蒙版各部门全面总结专项行动成效,梳理好的经验做法，相后可删除蒙底长效工作机制。银行对各部门专项行动开展情况进行综合评估，表彰先进，督促整改不足，持续提升银行风险管理水平。下载后可删除蒙版五、工作要求下载后可删除蒙版（一）加强组织领导下进行，各部门负责人是本部门专项行动的第一责任人，要切实担负起领导责任，亲自谋划、部署、推动本科室专项行"保各项工作任务落到实处。（二）强化监督检查银行加强对各部门专项行动的监督检查，督促各部门严格落实风险管理主体责任，做到风险隐患自查自改自报。对发现的违法违规行为，依法依规严肃处理，绝不姑息。（三）注重宣传引导充分利用银行内部宣传栏、电子显示屏、内部通讯软件等多种渠道，广泛宣传专项行动的重要意义、目标任务和工作进展，及时总结推广先进经验和典型做法，引导全行员工增强风险意识，积极参与专项行动。（四）严格督查考核银行成立专项督查组，定期对各部门专项行动开展情况进行督查检查，并将其纳入年度综合目标考核体系。对风险隐患排查整治不力、工作责任不落实、导致风险事件发生的部门和个人，依法依规严肃追究责任。（五）及时报送信息各部门指定专人负责信息报送工作，每月25日前报送本月专项行动工作进展情况（包括工作开展数据、采取的措施、取得的成效等），2025年12月15日前报送专项行动工作总结。报送信息要真实准确、及时有效，确保银行全面掌握专项行动动态。“千里之行，始于足下。“银行风险管理工作是一项长期而艰巨的任务，此次专项排查整治行动是提升银行风险管理水平的重要契机。全体员工应积极行动起来，以高度的责任感和使命感投入到专项行动中，为银行的稳健运营和金融行业的稳定发展贡献力量。