人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性、终结性考试题库(单选题汇总)汇总.docx

二、单选（共20题，40分）1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人居处不明踊的，可登记（）。JA. r汇款人姓名或者名称B. G资金汇出地名称C. r汇款人身份证D. r汇款人居处2、银行机构应当依据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。.r1.月B. r三月C. C半年D. r.年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（报告.A. r客户身份识别B. r交易记录保存C. r大额交易D. *可疑交易4、交易和可疑交易报告管理方法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。A. r13B. r17C. Q18D. r205、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理方法（中国人民银行令2003第2号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法（中国人民银行令2003第3号）同时废止。A. r2006年11月14日B. r2006年12月1日C. r2007年1月1日D. B2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户.李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以卜哪种可疑交易类型（）A. r短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B. a多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C. r没有正常缘由的多头开户、销户，I1.销户前发生大量资金收付。D. r长期闲置的账户缘由不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异样资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、金融机构应当依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向()报备。A. r公安部B. r中国银行业监督管理委员会C. Q中国人民银行D. r国务院8、金网机构及其工作人员应当依据反洗钱的有关规定仔细履行反洗钱义芳，审慎地识别()A. r大额交易B. r现金交易C. G可疑交易D. r转账交易9、反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人m依法提交（），受法律爱护。A. 大额交易和可疑交易报告B. r现金交易报告C. r财务报表D. r业务报告10、反洗钱法规定，任何单位和个人发觉洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A. r金触监管机构B. r财政部门C. r检察机关D. G中国人民银行及公安机关11、6金融机构大颔交易和可疑交易报告管理方法规定，中国反洗钱监测分析中心发觉金滋机构报送的大额交易报告或拧可疑交易报告有要素不全或齐存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A. 3B. '5C. r7D.10银行在办理汇入汇款业务时，如发觉汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。A. r汇款人工作单位B. 汇款人居处C. r汇款行地址D. r汇款人身份证明文件13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，刚好以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定.A. 3B. G5C. r7D. r1014、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存夏印件。A.外汇业务审批案B. *£提取外币现钞备案表C. r外汇申报单3D. r涉外收入申报羊（对私）15、依据外金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法，选项中的说法正确的是（）A. r自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B. r自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报j-C. G自然人客户短期内频繁收取法人,其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D. r自然人常常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没仃总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定.A. 3B. r5C. r7D. G1017、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）A. r外汇申报弟3B. r提取外而现钞备案表C. r外汇业务审批表D. ,涉外收入申报单（对私）18、下列属r大额交易的是（）A. *一笔25万元人民币的现金汇款B. r当日累计支取现金人民币18万元C. r自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D. r单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A. G前事会或者其他高级管理乂B. r中国人民银行C. r中国银行业监督管理委员会D. r中国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人居处不明确的，可登记接收汇款的（）。JA. r接受人姓名或者名称B. r接受人账号C. r接受人身份证D. G境外机构所在地名称1.选项中的哪种2 .客户与证券公司进行金融交易二、单选（共20豚,40分）1、选项中的蝴交易.银行业金联机构可以不报告（）A证券经工机构指令很行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经莺情况不符B证券经营机构通过很行领警大置拆借外汇资金C.保险机构通过很行频警大量对同一聚投保人发生Jg付或者办理退保D自然人卖盒外汇买卖交舄过程中不同外币币料间的转换2、客户与证券公司进行金融交易，通过板行聚户划转款项的，由（）向中国反洗钱鉴冽分析巾心提交大额交易报告.A*券公司B证券公司和银行各自C证券公司和客户各自D畏行3 .金出:机构大额交易和4 .反洗钱法规定3、学金融机构大凝交易利可疑交易报告管理办法的条款中餐户经常存入境外开立的旅行支票政者外市汇票存款，与其经营状财符名户节()<A仅指方公客户B仅指对也客户C包括对公客户和对乱客户D以上都不正确4、反洗钱法规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法18交()，受法律保护.A。大额交易和可疑交易报告B现金交易报告C财务报表D业务报告5 .下列属于大额交易的足6 .祖行机构与境外金融机构5、下列属干大额交易的是()<A一笔25万元人民币的现金汇款B当日累计支取现金人民币18万元C自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账6、很行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经()的批准。A.修董事会或者其他高级管理层B中国人民银行C中国银行业监督管理委员会D中国证券监督管理委员会7 .金1.机构大额交易和可疑交易8 .银行机构和从事汇兑业务7、学金融机构大战交易和可及交易报告管理办法规定.金Itt机构应当在大额交易发生肖的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交曷报告.没有息部或者无法通过总部及总部指定的机杓向中国反洗钱监测分析中心报送大SS交舄的,其报告方式由中国人民银行另行1定.A3B5C7D108、板行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明的,可登记投收汇款的（）.4A接受人姓名或者名称B接受人咪号C挎受人身份证DJ>境外机构所在地名称9,金融机构大额交易和可疑交易IO.银行机构接收境外汇入款9、金融机构大Si交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当再可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监洌分析中心.没有电部或者无法通过息部及.空部指定的机构向中国反洗钱鉴冽分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民根行另行确定.A3B5C7D1010、银行机构接收境外汇入款时.境外汇款人住所不明确的,可登记（）.<A汇款人姓名或者名称B“资金汇出址名称C汇款人身份证D汇款人住所I1.金融机构大额交易和可疑12 .银行在办理汇入汇款业务时11、金融机构大酸易和可疑交易报告管理办法规定.单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金撤存、现金支取'现金结售汇、现钞兑换、现金汇数、现金票据解付及其他形式的现金收支.金融机枸应当向中国反洗钱监测分析中心报告.A5万.5000B10万,1万C.桓20万,1万DSo万，S万口、银行在办理汇入汇款业务时.如发现汇欹人姓名或者名称、汇款人账号和（）傲的,应要求财机构补充.A汇款人工作单位B付汇款人住所C汇款行地址D汇款人身物证明文件13 .眼行机构应当依据客户或拧14 .对当11裳计提取现钞】3、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级.定期审核本机构保存的客户基本信息.对本机构风险等报最高的客户或者账户.至少每（）进行一次审核.A一月B三月C.6半年D一年M、对当日累计提取现秒等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份*件和经外汇管理局签童的O为个人办理操取外币观秒手续并留存复印件.A外汇业务审批表B，提取外币现物备案表C外汇申报单D涔外收入申报单（对私）15 .中国人民银行设立中国16 .银行为自然人办理15、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉媒恐怖融资的（）报告A客户身份识别B.交易记录保存C.大款交易D管可疑交易%、银行为自然人办理境外汇入款业务.单笔或累计等值2000美元以上的汇入款.应审查（）、A外汇申报单B提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D涉外收入申报单（对私）17 .金融机构大额交易和俄金融机构大额交易和可疑】7、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗饯监洌分析中心报告.A1000B5000ce10000D2000018、金融机构大额交易和可髅交总报告管理办法第十条规定，根行对符合规定条件的大Si交易,如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不履于规定条件的是（）A活期快钛的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一嫌户内的定闲存欹B金融机构内郃调拨资金.C商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政橘汇机构、政策性银行发起的税收、借张神正、利息支付.D个体工商户50万元大额现金存取.19 .金融机构大额交易和可疑20 .中国人民银行i殳立19、金融机构大酸弱和可疑交易报告管理办法干（）起瘾行。200佯I月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报省管理办法（中国人民假行令RoO3J第2号）和C金歌机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令RoO3屏3号）同时废止.A2006年11月14日B200碑12月I日C2007年1月IBD”2007年3月IB2°、中国人民福行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告.TA反洗找局B，中国反洗钱监测分析中心C保卫局D分支机构1 .钺行为自然人办理境外2 .反洗钱法规定二、单选（共2001.40分）】银行为自然人外现地外汇入款业务.单萼或4计算值;0»美元以上的汇入款,应窜虐（）A外汇申报单）B11取外币现沙备累我C4外汇好审抵袤D涉外收入申生单（对私）i'很洗钱法规定,屐行反艮桃义务的机构及其工作人员依法提交O.受法律保护.、A大被交易和可疑交易预告B现金交易报告C财务报收D业务报告OJCi3 .选项中交易的发生额都在4 .反洗钱法规定二、冷逸（共20星，40分）工近项中文用的发生*都在：8万元以上.哪一件属于大薇女马报告的范S1.（）XA丽到t组织和外国政肝份放科后业务攻下的女马B邸）.上触如织构外国政府贷款项下依俱务捧期交舄C商业慌行.城市信用合作社.衣材信用含憎te孜他二机构.改裁性忸行发IE的税«.倍收冲正利息支付交易D.法人.H恤组织和个体工同户娘行修户N修转盥交易4<洗昆法>被定.任何单位和个人发现猊棱活秋.有权（三）（）举报.接殳举报的机关应当方孝嬷人物华找内容保守Vax*annf¾B君政郃门C惊珞机关D中国人民银行及公安机关5 .金Itt机构应当依据6 .金融机构大额交易和可疑二、单选（共20鹿，40分）A剑醐构应当粮将金融机构大SJ女易和可疑交易报告管理办法M定大交易和可疑爻思报谷内髀51制度和梁信政程.并向（）米各.、A较郃B中国恒行业;S修管理委员会C中国人民根行D国雏6、金融机构大威交易和可疑交同依告管理办法现定.卬国反洗钱监潴检析中心发现金融机构改送的大WI女同报告或者可疑交易报告有要素不金或者存在糖i臭的,可以向提交报告的至W机检发出扑正通知,却取机构应在接到补正通知的（）个工作日内扑正.、A3B-5C7D107 .金1.机构大额交易和可疑交易8 .中华人民共和国反洗钱法二、隼选（共20旗.SO分）7金融机构大项交易知可疑交曷掖告哲理办法规定,一可疑交易发生着的1。个工作日.是指OVA勒成可姨爻昂的爻易发生之日起计HB金旧机构人熨发现可疑爻身之日起计算C.金融机构的总郃或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D物成可疑文展的最后一等交同发生之日起计谭8中华人民共和国反洗幔法依法提交大教交曷和可疑交易报告.受法律保护的对象有（）A所有量行反洗钱义务的机构B只有根行机构C.只有R券机构D只有保险机构9 .金融机构大额交易和可疑交易10 .选项中的睇种交易二、单逸（共20题，40分）外金融机构大额和可疑交曷报告臂理办法所称的频.是指（）、A文曷行为曾让B55天发生3次以上.或者管业日衽天发生持缥3天以上B女同行为营业B每天发生5次以上C文易行为宜北B每天发生.且衿域S天以上D文易行为富北B程天发空.且持续天以上1.0遇项中的哪料交曷，银行业金融机构可以不报告（）AGE烈造机构指令银行*1出与证券文上、褶算无关的费金,与其用话宝情况不杼B国养短雪机构逋过锹行频繁大量衍借外汇资金C保险机酉逋过银行痍东大量对同一家投保人发生JB付或者外座退保D自然人实金外汇买卖交同过程中不同外币甫种间的送族11 .客户与证券公司12 .金融机的大汲交易和可疑交易二、单选（共20三j.40分）"右户与诙券公司遂行金Itt交易.通过锐行依户划转钛项的，由）口中国反洗治相楙分析中心1«女大JR女同狄佐.、A证券公司B证券公司和银行各自C证券公筒和名户各自D,银行12.例机构大的文同和可*¢2据报告管理办法的第款中名户姓常存入H1.外开处）旅行受黑我者外币C累存欷.与月经g代况不伸一.一客户A仅指对公客户B仅指对私Sf户C包括时公答户和时找客户D以上都不正谪13.依据金融机构大额交易和可疑交易U.下列属千大额交易的是二、单逶（共20息,40分）13按照剑H机构大的欠曷和可疑文同报告青理办法.iJJ1.中的说法正的是（、A自然人银行赛户然繁进行现金收付的.仝融机答应当报告可疑交易报告B自然人忸行我户一次性大须存型现金.例机将应当报占可疑文曷报告C自然人客户短期内独*收席法人.其他加娱汇款的.金融也物应当报缶可疑文同发当D自然人娘常在ZiI外开立的猿行变累的.金融凯科应当报告可疑交易？RiS14下列M于大»2昂的是（）A笔：5万元人民币的现金工就BJSBI：It支取败人艮币18万元C白於人恨行败户之向当B累计45万元人民中的款项划转D单位快行我户N间一穷13万元人艮币的将收15 .银行机构与境外金融机构16 .银行机构和从事汇兑业务二、单选（共2088.40分）1人银行机构与埴外金i机构簿立代If行或青荚皿务美层应当经O的批准.XA1事会或者必值高坡督理层B中国人民忸行C中国忸行业君育雷观奏月会D中国证券E督管理委员会16.银行机构和从事汇兑业务时机为乐Sf户I1.in1.1.外汇出资金t境外收钛人住所不明的,可登记接收工款的OA较受人姓名或者名称B线受人改号C接受人身份证Dt呀机构所在地名称17A愠行向当地人民饿行18.挨行机构接收境外二、单逸（共20朦.40分）1，A银行向当花人R俄行报告一起可疑7某服装加工公司法人代表李某近8及：*个人方夕证，声修这些人均为本公司熨工,更尔开立工资卡俄行经审核后认这叁射证均力I突身份证,并力迨经人开立T人民小个人保行皓或户.M6Wa.这些K户相妙收到采自于开曼群ZK留耳公司二耒的外汇&28美元.合计-SOoO荚元,并均由李某外通怆，后存入账户李基再的这些结七后的人民币货堂裁现后存入其率人好谪向李某的女同行如用以FE可俄玄昌关R（）A您期内相同收付款人力发受费全收付.且女同金15接浸大IR文身标ittB3个*内居民差受一个青岸城户七款.X贵金蚪瓢转加结汇均由一个或者少瓢人摞作.C没有正常原因的”开户用户,且用户前发生大量资金S付D长期用置的E户原因不明地突然启用或者平需凭宜流量小的依户突然有异常资金Q.且3期内出现尢，货全收付,8«1行机构笈收谓外汇入SCf,境外汇歆人住所不明的.三J1.i2（）.A汇歆人姓名或者名就BT至汇出葩名怀C汇款人身份GID汇歆人住所19 .银行机构应当依据客户20 .中国人民报行设立二、单迭（共20题，40分）19.银行机构应竺机抵名户或者收户的典陂等吸.定期审核本矶构保存的客户基本信息,苗木机构风隹等要最恚的客户或老账户.至少每（）进行一次*核.A一月B三月C.我D一年20中国人民银行设立中国反法网S测分析中心负贵接收,分析涉嫌釉51»寅的（）报告.XA名户身份识别B交易记求保存C大*爻岛DBJttXftB应要求晚外机构再次补充20万.2万50万,5万100万,10万200万,20万银行在办理汇入汇款A可不必要求其补充寂失信息.而直接登记替代性信息钿行在办理汇入汇款业务时.若境外机构属于加入FATF的国家（地区）,或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖触资标准的国家（地区）.则银行（）金融机构大额交易金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法？规定,法人、其他组组和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A. 20万，5万B. 50万，10万C. 100万,20万D. 200万，30万金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法：规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告客户通过在境内A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立赚户的金融机构或者发卡行客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）谁报告。5万，5000B.1077.20万.D.50万.金融机构大SS交易和可疑交易报告管理办法：规定，单笔或者当日累讨人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存.现金支取.现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.客户与证券公司A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户各自客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。下列交易的发生额都在A.国际金融蛆织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.国际金融蛆织和外国政府贷款项下的债务掉期交物C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转张交易下列交易的发生额都在200万元以上，（）属于大额交易报告的范围？金融机构未依据规定.A.处以20万元以上50万元以下的罚款B,处以50万以上500万以下的罚款C.对有关直接责任人员进行纪律处分D.建议有关金融监瞥管理机构责令金融机构停业整顿金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重但未导致洗钱后果发生的.中国人民银行应当对其（）？A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的以一级以上派出机构D.只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告.（）可对该金融机构作出行政处罚？依据工金融机构大额交易A.金融机构总部指定的一个机构B.金融机构总部或者由总部指定的一个机构C.金融机构各省级分支机构D.金融机构的任一分支机构根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告？B.C.D.一万元以上五万元以下五万元以上五十万元以下二十万元以上五十万元以下五十万元以上五百万元以下金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的.国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的费事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款？中国人民银行设立中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？（）金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。金融机构大额交易和A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算OD.构成可疑交易的最后一电交易发生之日起计算金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定.”可疑交易发生后的10个工作日”是（）。A.B公安机关中国人民钺行及其分支机构中国反洗钱监测分析中心中国银行业监督管理委员会（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查.依据工金融机构A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日C.三年以上,3个工作日D.三年以上.10个工作日根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定.可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的"长期"和"短期"分别为（）-金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法：规定.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定,下列哪种交易A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行软整大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告？（）