2024年度最新国开（电大）《个人理财》形考任务辅导资料（含答案）.docx

2024年度最新国开（电大）个人理财形考任务辅导资料（含答案）学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .寿险中，要求投保人在O必须具有可保利益。A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时2 .假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%3 .信托可以将财产的所有权与O分离。A.使用权B.受益权C.债务D.债权4 .投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销5 .下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：OACFP的全称是注册金融理财师BcFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人6 .日K线图中包含四种价格，即OA.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价7 .在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。A.书画艺术品B.陶兖艺术品C古钱币D.玉器8F列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同8 .退休老人的风险承受能力通常低于中年人C投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱9 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力10 .金融理财的根本意义在于O。A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活I1.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。A.股息和红利B配股C资本利得D.股份公司的盈利】2.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄13 .家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的O倍1A.5B.8C.I0D.1214 .下列O不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税15 .一般而言，整个家庭的收入在O达到颠峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期16 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的O.5%B.7%C.10%D,15%17 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）o.40%B.30%C.20%D.10%18 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资19 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表20 .按照规定，信托理财起点一般在（）以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元二、多选题（15题）21 .艺术品投资风险主要表现在以下方面：OA.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度22 .信托理财产品涉及的税种包括：OA.营业税B.印花税C契税和房产税D.个人所得税23 .''社会保障三大支柱”包括：OA.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄24 .个人投资办学校的税收筹划方法包括：OA.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法25 .委托交易品种主耍包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购26 .结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：OA.正向挂钩B.反向挂钩C设定区间挂钩D.与信用挂钩27 .保险理财的原则是：OA.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行28 .以下税种属于流转税类的是；OA.所得税B.增值税C.消费税D.营业税29 .保险理财产品税收筹划方式包括：（）A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划30 .信托的基本职能包括：OA.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能31 .根据发行主体的不同，债券可以分为（）A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券32 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型33 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金34 .根据外汇交割时间，汇率分为（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率35 .信托关系大致由O三方面的权利义务构成。A.委托人B.受托人C受益人D.信托人三、判断题（5题）36 .个人外汇结构性存款的一个典型特征，就是银行无权提前终止存款。（）A.正确B.错误37 .个人所得税一般采用累进税率，体现对高收入者多征税，对低收入者少征税，从而达到公平收入分配的目的。OA.正确B.错误38 .处于中年段的投资者，家庭生活稳定，资金实力充裕，不妨选择一种由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。OA.正确B.错误39 .通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。OA.正确B.错误40 .按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。OA.正确B.错误四、计算题（2题）41 .周先生在2012年底获得单位发放年终奖30000元，这笔收入应纳税额为多少？42 .小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现值是多少?在第10年年末的终值乂是多少？五、简答题（1题）43 .简述购买银行理财产品的方法。参考答案1 .A2.C3.A4.B5.B6.C7.A8.D9.D10.A1I.A12.C13.C14.B15.D16.B17.B18.D19.D20.D21.BD22.ABC23.ACD24.ABD25.ABCD26.ABC27.ABD28 .BCD29 .BCD30 .ABCD31.ABC32.AD33.BC34.CD35.ABC36 .B37 .A38.B39.A40 .B41 .应纳个人所得税税额=个人当月取得的全年一次性奖金X适用税率一速算扣除数3OOOO÷12=25OO适用税率为15%,速算扣除数125周先生年终奖应纳税=3OOO()x5%-125=4375(元)42 .已知：C=20000,i=6%,t=IOPV=Q1.-(1.+i)-ti×(1.+i)=156033.85元FV=C(1.+i)t-1.i×(1.+i)=279432.85元43 .(1)了解自己的理财目标；(2)评估自身风险承受能力；(3)了解投资者购买的产品：(4)选择一个信任的银行：(5)选择一个好的理财经理；(6)跟银行洽谈签订合同。