2024年度最新国开本科《个人理财》形考任务辅导资料.docx

2024年度最新国开本科个人理财形考任务辅导资料学校:班级:姓名:考号:一、单选题(20题)1 .黄金期货的交易单位为1手等于OA.1克B.10克C.I0()AA1.OOO克2 .()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品3 .下列理财目标中属于长期目标的是()A.建立退休基金B.税收负担最小化C偿还个人债务D.投资股票市场4 .下列信息中属于客户的定量信息的是0。A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征5 .以下金融产品中，。的风险通常最高。A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货6 .比较适合退休养老理财的渠道不包括：OA.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资7 .在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。A.公司盈利水平B.公司资产净值C宏观经济因素D.供求关系8 .经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于。行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力9 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相时较小，投资回报率也相对较低。A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具10 .下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是OA.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱11 .当预期未来布通货膨胀时，个人和家庭应回避0,以对自己的资产进行保值。A.股票B.浮动利率资产C固定利率资产D.外汇12 .信托可以将财产的所有权与O分离.A.使用权B.受益权C.债务D.债权13 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所14 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元15 .以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：OA.股票B.国债C人民币理财产品D.信托产品16 .若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取0。A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置17 .员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：OA.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制18 .下列关于货币型理财产品表述错误的是0。A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品19 .按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的OA.70%B.80%C.90%D.100%20 .用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是0。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C资产负债表D.现金流量表二、多选题（15题）21 .投资型保险产品具有（）功能。A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价22 .由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）A.保守型B.乐观型C悲观型D.进取型23 .保险具有（）功能。A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D,社会管理24 .房地产投资的特征包括（）A.宜接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C直接投资资本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多25 .外汇必须具有以下三个基本特征：（）。A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性33 .委托交易品种主要包括：（）。A.股票B.债券C.基金D.国债回购34 .根据发行主体的不同，债券可以分为OA.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券35 .成色的高低，可把熟金分为O三种。A.纯金B.赤金C.色金D.矿金三、判断题（5题）36 .公益信托的存续期无限，不会被终止。OA.正确B.错误37 .开放式基金的认购和申购是一回事。OA.正确B.错误38 .个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期H,最长不超过2年。（）A.正确B.错误39 .个人理财就是投资。OA.正确B.错误40 .货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。A.正确B.错误四、计算题（2题）41 .赵女士想在5年后的到2（MMM）元供孩子上学现在存款年利率为3%,问她应在银行存入多少钱？42 .假设2012年1月12口美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6月20H美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和人民币兑美元变化幅度。五、简答题（1题）43 .请简述房地产投资系统风险和非系统风险的含义。参考答案1.D2.B3.A4.A5.D6.D7.D8.D9.A10.D1I.A12.A13.B14.D15.A16.D17.B18.D19.B20.D21.AB22.AD23.BCD24.CD25.ABC26.ABCD27.BCD28.AC29.ABCDE30. ABC31. AB32. BCD33.ABCD34.ABC35.ABC36.B37.B38.B39.B40.A41 .已知:FV=20000,i=3%,1.=5PV=FV/(1.+i)=17252.18元42 .美元兑人民币变化幅度为：(62170÷6.2950-1.)X100%=-1.24%人民币兑美元变化幅度为：(62950÷62×1(X)%=1.25%43 .系统风险是指那些影响所有投资者即整个房地产投资市场的因素引起的风险，例如，战争、通优膨胀、全国性国民经济衰退、国家法律及政策的变动等，这些因素波及所有投资者，因而不可能通过投资多样化来分散，因此又称不可分散风险。非系统风险是指发生于个别投资项目或某些投资活动的特有事件造成的，例如由于经营策划失误、欠债过多等原因，造成实际投资收益低于预期收益或投资失败，这类风险可以通