2024年全国金融反诈骗预防知识考试题库与答案.docx

2024年全国金融反诈骗预防知识考试题库与答案一、单选题A. 当你收到一封来白“税务局”的邮件，要求你提供个人信息以退税时，正确的做法是？A.立即回复邮件并提供所需信息B.不P1.复邮件，通过税务局官方渠道核实后再做决定标准答案：BB. 对于连续O未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。C. 1个月内D. 2个月内E. 3个月内F. 6个月内标准答案：C3.()要指导并督促辖区内银行优化银行账户服务，做好风险防控工作，对制度要求落实不到位的银行追究相应责任。A.业务部门B.人民银行分支机构C.公安机关D.银行业协会标准答案：B4 .对于新开立的单位银行结算账户，银行应严格执行个工作日生效制度。A. 7B. 5C. 3D. 2标准答案：C5 .开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动。重点针对“（）”人群，以“入户、入村、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育，形成对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。A.低收入B.低学历C.低年龄D.以上都是标准答案：D6 .简易开户过程中，根据客户身份核实程度和账户风险等级匹配银行账户功能，后续可根据客户（）情况，升级银行账户功能。A.尽职调查8 .申请C.使用D.职业标准答案：A7 .人民银行分支机构应当指导、督促辖区内银行加快系统改造，积极推动II、W类户业务发展，全面落实（）。A.个人存款账户实名制规定8 .个人信息保护制度C.个人银行账户分类管理制度D.人民币银行结算账户管理办法标准答案：C9 .不定期监测机制C.现场监测机制D.非现场监测机制标准答案：D11 .以下说法错误的是：A.银行应建立健全个人银行账户开立的管理和内部控制B.银行可不用对存款人进行信用管理C.银行要建立跟踪检查制度，及时掌握存款人账户信息资料变动情况D.不得为存款人开立假名和匿名账户标准答案：B12 .中国人民银行实行独立的（）。A.收支平衡制度B.财务预算管理制度C.报表管理制度D.财政管理制度标准答案：B13.中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知银发(2021)169号自O起施行。此前有关规定与本通知不一致的，以本通知为准。.44469B.44470C.44561D.44562标准答案：A14 .在强化涉案账户查询、止付、冻结管理中，紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起O个工作日内重新报送。A. 1B. 3C. 7D. 15标准答案：A15 .银行应当制定O等个人银行账户简易开户服务相关制度，内容包括但不限于开户材料、开户审核、账户功能设定及升级等，并报当地人民银行分支机构备案。.非流动就业群体B.流动就业群体C.学生群体D.事业单位群体标准答案：B16.以下哪种情况最可能是诈骗？A.银行官方APP提示你更新版本B.收到一条短信，称你的信用卡在异地有大额消费，要求你立即回电确认标准答案：B17.当你收到一条短信，声称你的银行账户积分可以兑换现金或礼品，但需要先点击链接填写个人信息，你应该？A.立即点击链接填写信息B.忽略该短信，不轻易点击不明链接标准答案：B18.骗子可能会通过哪种方式诱导你安装恶意软件？,发送包含病毒链接的短信或邮件B.以上都是标准答案：B19 .在使用ATM机时，如果有人在你身后窥视密码，你应该？A.假装没看到，继续操作B.立即用手或身体遮挡密码输入，必要时可报警标准答案：B20 .当你接到一个自称是银行客服的电话，要求你提供银行账户密码以核实身份时，你应该？A.告知对方密码B.拒绝提供密码，并挂断电话后通过银行官方渠道核实标准答案：B21 .以下哪种行为可能增加你成为金融诈骗受害者的风险？A.定期查看银行账户交易记录22 随意透露个人信息，如身份证号、银行卡号等标准答案：B22 .当你收到一封来自“慈善机构”的邮件，要求你捐款并提供个人信息，你应该？A.立即捐款并提供信息B.通过官方渠道核实该机构的真实性后再做决定标准答案：B23 .骗子可能会通过伪造哪种官方文件来骗取你的信任？A.法院传票24 以上都是可能的标准答案：B24.当你怀疑自己可能接到了一个诈骗电话时，最好的做法是？A.与对方长时间通话以辨别真伪B.挂断电话，并通过官方渠道核实信息标准答案：B25.在进行网络购物时，如果商品价格远低于市场价,且卖家要求你使用非官方渠道支付，你应该？A.贪图便宜，立即购买B.警惕可能是诈骗，选择正规渠道购买标准答案：B26.当你发现自己的银行账户被非法入侵，且资金已被转走时，你应该？A.自行调杳并尝试追回资金B.立即报警，并联系银行冻结账户标准答案：B27.当你收到一条短信，称你的信用卡已被冻结，要求你点击链接解冻并输入银行卡信息时，你应该？A.点击链接并输入信息B.不点击链接，直接联系银行官方客服核实标准答案：B28.骗子可能会通过哪种方式获取你的手机号码并进行诈骗？A.非法购买个人信息B.以上都是可能的标准答案：B29.当你发现社交媒体上有陌生人私信你，声称有赚钱的好项目并邀请你投资时，你应该？A.立即投资B.谭慎对待，通过官方渠道核实项目真实性后再做决标准答案：BB.安抚客户情绪C.拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为D.仅需拒绝受理其业务申请标准答案：C38.法定代表人授权他人办理单位结算账户开立业务的，被授权人应是授权单位的（）。A.保安B.第三方关联人员C.外包人员D.工作人员标准答案：D39.骗子可能会通过什么方式诱导你进行非法资金转账？A.冒充亲友或公检法人员B.以上都是可能的标准答案：B40.当你意识到自己可能成为了金融诈骗的受害者时,除了立即报警外，还应该？C.商业银行D.支付机构标准答案：B154 .交易风险提示方式由银行O确定。A.与存款人协商B.根据系统提示C.根据评估表D.自行判断风险标准答案：A155 .以下说法错误的是：A.存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户。B.存款申请人开立个人银行账户，应由开户银行营业网点办理。开户银行营业网点不得委托非开户网点或其他机构代理开户C.银行可以通过与收、付款单位进行排他性合作，为客户指定开户银行。D.在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上，可以对不同的存款人确定差别身份认证标准，并按照账户余额、交易频率、交易金额及风险程度等进行分类管理。标准答案：C156 .对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照O有关规定采取适当后续控制措施A.银行账户管理B.反洗钱C.风险管理D.可疑交易类型标准答案：B157.借记卡激活时,同一客户号下已启用借记卡超过张（含）时不能再新增激活未启用卡。A.3B.4C.6D.10标准答案：B158.各银行要提高政治站位，统筹做好优化银行账户服务和风险防控工作，切实承担银行账户（）。A.管理责任本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。A.B.两C.三D.五标准答案：B164 .设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）亿元人民币。A. 1B. 5C. 10D. 50标准答案：C165 .经银行面对面核实身份新开立的IH类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金年累计限额合计调整为（）元。A.10000B.20000C.50000D.5000标准答案：C166.原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当O评级等级较高的机构。A.低于B.等同于C.高于D.无关系标准答案：C167.中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支出，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴（）。A.国务院B.海关总署C.中央财政D.审计总署标准答案：C168.O台银行卡受理终端只能对应1个特约商户.1B. 2C. 3D.4标准答案：A169.反洗钱法从何时开始施行。A.39021B.39083C.39142D.39295标准答案：B170.手机在浏览网页时，跳出来网络无抵押贷款链接,你会怎么办？A.点击网站，按照提示进行操作。B.肯定是骗子，急需用钱直接去银行柜台办理。C.好事一起分享，邀请同学一起加入。标准答案：B171.收单机构应当自通知发布之日起O内完成全部存量特约商户身份信息核实工作，形成工作报告备查.1年B. 2年C. 3年D.4年标准答案：A3.1. .接到自称快递员的来电，对方准确说出了你的身份信息和家庭地址，称把你的快递弄丢了，要全额退款，发送退款链接让你填写银行卡信息，称填完后退款将直接退到银行卡，此时你该怎么做？A.点击链接，按要求输入银行卡、退款验证码。B.对方能说出我的信息，肯定是快递员，和他交涉让他多赔点。C.挂断电话，直接与商家核对物流信息。标准答案：C173.在使用公共电脑或网络时，为了防范金融诈骗，你应该？A.随意登录网银或支付平台B.避免在公共环境下进行敏感操作，如网银转账、支付等标准答案：B174 .当你收到一条短信，称你的快递被扣留，需要支付一定金额的“保管费”才能领取时，你应该？A.立即支付费用B.警惕可能是诈骗，通过快递公司官方渠道核实后再做决定标准答案：B175 .以下哪种行为是安全的支付习惯？A.在不安全的网站上进行网银转账B.使用第三方支付平台，并开启双重验证功能标准答案：B176.骗子可能会通过什么方式伪造紧急事件来骗取你的钱财？A.冒充亲友遭遇紧急情况，需要借钱B.以上都是可能的标准答案：B177.当你发现你的社交媒体账户被黑客盗用，并发布了诈骗信息时，你应该？A.无所作为，认为与自己无关B.立即更改密码，并通知你的好友和社交媒体平台标准答案：B178.银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的,应当列入O。A.可疑交易B.正常交易C.涉案交易D.大额交易标准答案：A179.银行业金融机构应当在“了解你的客户”基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式。A.风险为本B.效益为本C.业务为本D.效率为本标准答案：A180 .除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备）转账的，发卡行在受理O后办理资金转账。A. 12小时B. 24小时C. 48小时D.实时标准答案：B181 .中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知(银发(2018)16号下发的时间是Oo.43101B. 43160C. 43110D. 43131标准答案：C182 .银行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施O管理，防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。A.全覆盖B.从开户到销户C.全生命周期O.全流程标准答案：C183 .商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过O个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。.1B.3C.6D.9标准答案：C184 .电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案的工作措施有几条？A.9B.8C.7D.6标准答案：A185 .银行得知存款人注销或被吊销营业执照的，如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的，银行停止其银行结算账户的对外支付，并要求存款人撤销银行结算账户。.有权B.无权C.可以D.不可以标准答案：A186 .以下哪个是真正的银行网站？A.随机选项B.带有银行官方认证的网址标准答案：B187.法院冻结个人银行账户后，会以何种方式通知个人？A.电话B.邮件C.短信D.法院文书标准答案：D188.收到短信称参与节目中了大奖，需缴纳保证金领奖，应如何处理？.与对方联系并按提示汇入款项B.查询官方电话，确认中奖再汇款标准答案：B189.企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当在开户后O个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。A.1B.2C. 3D. 5标准答案：B190.企业申请开立基本存款账户的，银行应通过人民隐含给结算账户管理系统审核企业基本存款账户O,准确性B.唯一性C.完整性D.真实性标准答案：B191.以下哪项不属于客户洗钱和恐怖融资风险等级A.高风险类B.中高风险类C.中风险类D.中低风险类标准答案：B192.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的，银行应当OA.对账户进行只收不付管控B.中止为其办理业务C.对账户进行不收不付管控D.暂停非柜面渠道标准答案：B193 .除教育、社会保障、公共管理等行业单位外，其他单位不得为（）代理办卡。A.本单位员工B.非本单位员工标准答案：B194 .单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过O万元的应向其开户银行提供付款依据.1B. 5C. 10D. 20标准答案：B195.发现网银卡内资金被转走，应如何处理？A.打电话给网站负责人争吵B.立刻报警，并提供相关信息给公安标准答案：B196.当你收到一条短信，声称你的银行账户存在异常,要求你点击链接进行验证时，你应该？A.立即点击链接进行验证B.不点击链接，直接拨打银行官方客服电话核实标准答案：B197 .在网上购物时，如果卖家要求你通过银行转账的方式支付，并拒绝使用第三方支付平台，你应该？.按照卖家要求转账B.警惕可能是诈骗，建议使用第三方支付平台或寻求其他可靠支付方式标准答案：B198 .借记卡伪冒账户异地销户的，发卡行须按受理行要求提供相关开卡资料扫描件或复印件，受理行应在工作日内完成冒名账户销户申请真实性核实工作。A.5个B. 10个C. 15个D. 20个标准答案：C199 .()前开立的个人银行账户，不再延续使用的，存款人应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理销户手续。.36617B.36647C.36678D.36708标准答案：A200 .O是“六稳”“六保”首要任务。A.稳金融B.稳就业C.稳外贸D.稳投资标准答案：B201 .以下哪种情况可能是诈骗电话的特征？.显示为本地号码的来电B.来电号码无法回拨或显示为未知、虚拟号码标准答案：B202 .当你在网上购物时，如果卖家要求你使用某种不常见的支付方式（如直接银行转账到个人账户），你应该？A.按照卖家要求支付B.谭慎对待，建议使用第三方支付平台或官方认可的支付方式标准答案：B203 .银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起内O无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月标准答案：B204.收单机构应加强风险监控及检查，对疑似涉赌博但O的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检查核实其经营内容和交易情况A.固定经营场所B.注册地址C.无固定经营场所0.营业机构标准答案：C205.法院冻结个人银行账户后，会以何种方式通知个人？A.电话。B.邮件。C.法院文书。标准答案：C206.III类户余额不得超过O元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。.500B.1000C.2000D.5000标准答案：B207.商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予（），处五万元以上五十万元以下罚款。A.警告B.严重警告C.记过D.记大过标准答案：A208 .商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之OoA.三十B.四十C.五十D.六十标准答案：D209 .银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求，按时完成本单位核心系统的开发和改造工作，在()前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。A. 2013年底B. 2014年底C. 2015年底D. 2016年底标准答案：D210 .开立账户时，严格审核开户主体身份证文件和()A.开户意愿B.主观意愿C.户口薄D.客观意愿标准答案：A211 .()、银行应当加强个人银行账户分类管理制度宣传。A.当地银保监分局B.人民银行分支机构标准答案：B212 .对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经O认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应中止该账户所有业务。A.县以上公安机关B.设区的市级及以上公安机关C.省公安厅D.公安部标准答案：B213 .金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列哪些大额交易：A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。标准答案：D214 .中国人民银行的亏损由（）拨款弥补A.全国人大财经委B.国务院C.外汇管理局D.中央财政标准答案：D二、多选题1.下列款项可以转入个人银行结算账户A.工资、奖金收入B.农、副、矿产品销售收入C.稿费、演出费等劳务收入D.其他合法款项标准答案：ABCD2.商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：A.资本充足率不得低于百分之八；B.资本充足率不得低于百分之十；C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五：D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十；标准答案：ACD215 .同一自然人作为经办人员办理两个单位银行结算账户开立业务的，银行除审核存款人提供的开户证明外，还应采取()方式核实。A.回访B.实地杳访C.向公安核实D.向工商行政管理部门核实标准答案：ABCD216 .存款人申请开立临时存款账户，应向银行出具哪些证明文件。A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文标准答案：ABCD217 .中国农业银行企业银行结算账户管理办法适用于Oo,企业法人218 法人企业C.机关事业单位D.个体工商户标准答案：ABD218.下列说法正确的有：（）A.客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，应中止为客户办理业务，提示客户更换证件后办理客户身份信息变更。B.对禁止类客户，终止业务往来，并及时按中国农业银行涉及制裁业务管理办法有关规定进行报告。C境外人士开立个人账户、签约私人银行客户、签约网络金融业务、申办个人信贷业务，须开展加强型尽职调查。D.客户身份或行为存在可疑或异常情形的，须开展加强型尽职调查，并上报可疑交易报告标准答案：ABCD219.银行网点将O报送（），公安机关快速排查，协助银行网点做好OA.可疑信息B.当地反诈中心C.预警劝阻D.派出所.贩卖B.出租C.出借D.出售标准答案：BCD15.清算机构发现O等信息不一致的，应当要求收单机构进行风险排查A.支付受理终端序列号B.收单机构代码C.特约商户编码D交易位置标准答案：.ABCD16.严格落实O、（）、（）、（）风险管理主体责任A.谁的账户谁负责B.谁的商户谁负责C.谁的终端谁负责D.谁的钱包谁负责E.谁开的卡谁负责标准答案：ABCD17.开立个人账户的初次识别要点有：（）A.他人代理开立个人单折、借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别B.单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别C.居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，应对监护人及被代理人进行初次识别D.申请借记卡单位卡时，应对法定代表人、指定持卡人、授权委托人进行初次识别标准答案：ABCD18 .商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）、（）、（）、（）的原则。.存款自愿B.取款自由C.存款有息0.为存款人保密标准答案：ABCD19 .在日常账户检查和工作中，应将人民币银行结算账户、人民币单位银行结算账户向个人银行结算账户、作为重点检查内容。.反洗钱检查B.开立业务C.转账业务D.现金支取业务E.取现业务标准答案：ABCD20 .对存在下列O情形的企业，应当拒绝开户。A.客户所提供的有关证明文件经核查或鉴定为虚假证件B.客户所提供的身份证明文件不在有效期内C.我行制裁合规管理相关规定要求拒绝开户的D.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的标准答案：ABCD21 .以卜.哪些情况，应要求客户出具辅助身份证明材料？,通过有效身份证件无法准确识别客户身份；22 无法机读的二代身份证或临时身份证的；C.联网核杳结果不一致，也无法确定为虚假证件的；D.按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的。标准答案：ABCD22.商业银行违反本法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的（）、（）一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。A.董事B.高级管理人员C.部门经理D.副总经理标准答案：AB23.本地开户场景，企业客户申请开立基本存款账户时,客户经理通过等方式向企业法定代表人核实开户意愿。A.面对面B.远程视频C.录音录像D.书面授权标准答案：AB24.以下关于单位结算账户预留银行签章的说法，正确的是().因注册验资开立的临时存款账户，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的出资人名称B.预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致C.没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章应是个体户字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章D.预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称可以不与其保持一致标准答案：ABC25.客户本人申请时，可对进行核实。A.惩戒账户关联账户B.涉案账户关联账户C.开户6个月未动账账户D.异常交易账户标准答案：BC26 .某网点在为某对公客户开立账户时，发现其法定代表人同时注册了10个企业时,可采取的措施包括:一o.按照反洗钱等规定延长开户审杳期限B.通过上门核实等手段强化客户尽职调食C.直接拒绝开户D.继续为客户开立对公账户标准答案：AB27 .对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。下列属辅助身份证证明材料的是:A.中国公民为户口簿28 护照C.机动车驾驶证D.居住证标准答案：ABCD220.开立单位结算账户基本存款账户时，需要提供以卜.哪些资料？A.客户身份证明文件原件及复印件B.法定代表人（负责人）身份证件原件及复印件C.企业法人客户补充信息采集表D.客户经理提供客户是否被列入“严重违法失信企业名单”的查询结果标准答案：AB28.下列款项可以转入个人银行结算账户A.工资、奖金收入B.农、副、矿产品销售收入C稿费、演出费等劳务收入D.其他合法款项标准答案：ABCD29.以下说法正确的是（）。.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户B.一般存款账户是存款人因借款或其他结党需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户C.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户D.临时存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户标准答案：ABC