2024年台湾省基金风险名词解析-经济周期风险模拟试题.docx

2024年台湾省基金风险名词解析经济周期风险模拟试题一、单琬&獐题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事量符合题意）I、小张准备购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2024年初基金份额净值为1.0381元人民币，2024年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红（）.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为A. 12.22%B. 7.97%C. 4.26%D. 3.87%2、基金管理公司的主要业务包括_。A.基金募集与销传B.投资管理与投资询问服务C.基金运营D.受托资产管理3、一是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。A：基金募集与销售B：投资管理C：基金运营D：受托资产管理及投资询问服务4、在计算基金业绩时,_越高，说明基金的投资效果越好。A.基金分红B.留存收益C.已实现收益D.时间加权收益率5、若期货交易保证金为合约金额的5%,则期货交易者可以限制的合约资产为所投资金额的一倍。A. 5B. 1（）C. 20D. 506、卜列金融衍生工具属于货币衍生工具的是一0.股票期货B.股票价格期权C.远期外汇合约D.利率瓦换7、在风险限制的组织体系中，参加预防和限制各类风险的组织有a.风险限制委m会B.督察长C.监察稽核部门D.投资决策委员会8、我国证券市场法规体系由一等部分组成。A.国家法律B.行政法规C.部门规章D.自律规则9、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是一。A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B.基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率磔低C.我国主动管理的股票型基金一般依据年管理独率1.5%的比例计提基金管理仍D.股票基金的管理费率要低于僚券型基金及货币市场基金的管理物率10.下列描述不正确的是A.基金份额持有人不得从事损害其他抽金份额持有人的活动B.基金份额持有人有不开展损宙基金资产活动的义务C.基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关D.基金份额持有人有按规定支付托管费的义务Ik是基金运作的最重要的环节A：基金营销B：基金募集C：基金投资运作D：基金后台管理12、卜.列属于基金销住监管所依据的部门规章的有.证券投资基金管理公司管理方法B.证券投资基金运作管理方法C.证券投资基金销售人员执业守则3D.证券投资基金销售管理方法13、以下几种金融资产的风降按从低到高的依次为A：银行存款,国债、公司债券、股票B：国债、银行存款、公司债券、股票C：股票、公司债券、国债、银行存款D：国债、银行存款、股票、公司债券14、下列关r非交易过户主要类型的说法，正确的有A.继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金价额由其合法的维承人继承B.捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形C.司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织D任何状况卜.，接受划传的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资界的条件15、基金销件机构的监察稽核负货人遇有下列哪些重大问题.应刚好向中国证监会或其派出机构报告_A.基金销传机构违规运用基金销售专户B.基金销售机构挪用投资人资金或基金资产C.基金代销机构同时销售多只基金D.基金销售中出现的其他重大违法违规行为16、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其一。.诚信状况B.经营管理实力C.投资管理实力D.内部限制状况17、无面额股票是指在股票的票面上不记我股票而额，只注明它在公司总股本中所占一的股票。A.份数B.比例C.资金D.数量18、标记若我国基金业实现从封闭式鞋金到开放式基金历史性跨越的是的诞生。A.淄博基金B.基金开元C.基金金泰D.华安创新19、基金的运作费用包括一。A.审计费B.持有人大会费C.上市年费D信息披露费2()、_是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资拧所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A.基金份撷登记B.基金份额存管C.基金资金交收D.基金资金清算21、美国称证券投资基金为_。A.信托产品B.共同基金C.证券投资信托基金D.单位信托基金22、基金销售机构信息管理平台应用系统的支持系统中，涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不行修改的介质上保存_年。A. 5B. IOC. 15D. 2023、资产配理的过程中，一包括利用历史数据与经济分析来确定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。A：明神投资目标和限制因素B：明确资本市场的期摩值C：明确资产组合中包括哪儿类资产D：确定有效资产组合的边界24、基金资产估值的对象是基金所持有的一A：全部资产B：全部负债C：高收益资产D：扣除负债后的资产25、前台业务系统对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能不包括A.开户、基金投资人风险承受实力调查和评价B.为基金投资人供应对账单，记录基金投资人投诉信息C.基金投资人账户冻结申请、C户解冻申请D.基金投资人信息修改、销户、密码管理二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项.错选,本题不得分:少选,所选的每个选项得0.5分）1、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销杏时需遵循的业务规则，详细包括_。A.基金销售基本业务规范B.基金销售资金清算业务规范C.基金销传客户服务规范D.异样状况报告2、依据我国目前的规定,基金管理人应当在一对基金资产进行估值.A：每个交易H的第2天B：每周进行交易的当天C：每月进行交易的第1天D：每3个连续交易日的任一天3、基金销售机构内部限制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过_而形成的系统。A.建立组织机制B.运用管理方法C.实施操作程序与监控措施D.设置平安监督管理机制4、按_分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。A.证券发行主体的不同B.是否在证券交易所挂牌交易C.募集方式D.证券所代表的权利性痂5,«证券投资基金销伟管理方法3对基金宣扬推介材制作J'明确规定，下列说法不正确的有_。A.基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣扬推介材料的报告材料即可B.基金公司在宣扬推介材料登载其他翦金过往业绩的，应当同时供应基金业绩比较基准的表现C.为了宣扬推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理D.基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构供应的基金评价结果6、我国基金销售法规体系中的核心法律是A.证券法B.证券投资基金法C.公司法3D.证券投资基金销售管理方法7、中心银行作为证券发行主体，主要涉及_。A.中心银行股票B.中心银行债券C中心银行出于调控货币供应量目的而发行的特别债券D中心银行出于调控货币供应量目的而发行的特别期权8、在开放式基金收益安排时,基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付A.基金份额B.股票C.现金D.债券9、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有一。A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%C.基金买入申报数况为I(X)份或其整数倍D.基金申报价格破小变动单位为OQ1.元10、基金销借机构从事基金箱传活动，不得一。A.实行抽奖、回扣或行送实物、保险、基金份额等方式销售基金B.以持挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C.募集期间对认购费用打折D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准11、是契约型证券投资基金的最高权力机构。A：基金份额持有人大会B：基金公司股东大会C：基金管理公司董事会D：基金管理公司12、我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括_.A.基金信息披露内容与格式准则B.基金信息披露编报规则C.证券投资基金上市规则D.交易型开放式指数基金业务实施细则13、下列各种监督方式，属于现场检查的有一。A.批阅并分析基金管理公司年度报告B.进入基金管理公司进行检查C.批阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告D.询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检杳事项做出说明14、卜列关于保本型基金的说法，不正确的是A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报B.平安垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额C.平安举放大的倍数越大，投资风险也越大D.本金保证比例为100%或高于100%,但不能低于100%15、客户追踪的详细做法有一。A.刚好更新原有的客户记录B.定期向客户供应有用的信息服务C.针对市场改变刚好供应新的服务和产品D.对客户的财务状况、投资状况进行跟踪16、下列选项中，不属T基金托管人职员的是A.防止施金财产挪作他用，有效保障资产平安B.促使基金管理人按有关要求运作基金财产，爱护份额持有人利益C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额中购、赎回价格D.防范、削减基金会计核算中的差错17、基金管理人应于会计年度前6个月结束后一日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。A. 15B. 45C. 60D. 9018、下列选项中，_不是国际证监会证券监督的目标。A.爱护投资者B.爱护证券市场的公允、效率和透亮C.降低系统性风险D.提高证券收益19、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分限制的跟踪误差有一。A.仓位型跟踪误差B.费用型跟踪误差C.结构型跟踪误差D.交易型跟踪误差20、理财发展的初级阶段面临的全部问期中最核心的、最须要明确的是A.目标客户的投资意向B.理财经理的专业资格C理财经理的定位问题D.投资人的理性选择21、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具,客观上要求营销人员广泛了解和驾驭股票、债券、觉币、保险等各种金融工具,在营销过程中将有关学问以服务的方式传递给投资者.这体现基金市场营销的A：服务性B：专业性C：持续性D：适用性22、投资者评价以基金投资者的风险承受实力类型来详细反映，卜列有关特征分类的说法，正确的有_。A.稳健型投资者对投资的看法是希望投资收益极度稳定，不情愿承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定B.主动型投资者有较高的风险承受实力，专注于投资的长期增值，并情愿为此承受较大的风险C风险较小的状况下获得肯定的收益是保守型投资者主要的投资目的D.投资者以其风险承受实力分类至少应包括主动型、稳健型和保守型23、假如股票价格波动越大，则投资组令的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异一A：越大B：不变C：越小D：不能推断24、下列状况中，有利于公司股票价格上升的有_A.货币供应量宽松B.公司业绩稳定增长C.公司股息提高D.印花税税率提高25、下列关于基金分析与评价的一样性原则，说法正确的有一。A.对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一样性B.对同类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的样性C.对不I可类别的基金进行分析评价时，应依据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法D.对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一样性