2024年陕西省反洗钱知识竞赛考试题库500多题（含答案）.docx

2024年陕西省反洗钱知识竞赛考试题库500多题（含答案）一、单选题1 .批发型贩毒（即贩毒"中间商"）洗钱账户频繁发生（）元倍数金额的入账，其中以（）为主.A、100;柜面存款B、1000;ATM现金存款UIO0;ATM现金存款D、1000；柜面存款答案：A2 .银行业金融机构申请投资（）境内法人金融机构的,申请人应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度A、设立B、参股U收购D、以上都是答案：D3 .金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调直可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息A、安全、直实、完整、保密B、安全、准确、完整、真实答案：C7客户属于外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人的，互联网金融从业机构应当（）客户身份.A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、采取更为严格的措施识答案：D8 .核直行采用单笔核对方式进行联网核查的,下列无需提交联网核直系统的息）.A、待核查人的姓名B、公民身份号码C、业务种类D、开户机构答案：D9 .（）应当按年度对辖区内全部法人金融机构开展反洗钱分类评级.A、人民银行B、人魂例支机构C、银保监会D、中国银行业协会答案：B10下列不属于反洗钱工作法定义务内容的是（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、反洗钱宣传与培训D、重大事项报告答案：DI1.发卡行应确保报送信息的及时性、完整性和准确性.对于因冲正、错报等原因导致报送信息有误和漏报，发卡行应按照规定（）修改并补报正确信息.A、及时B、当日U在5个工作日内D、在10个工作日内答案：A12 .在开展客户身份识别工作时，要做好对职业信息的尽职调查工作，以下哪种职业的划分属于合理的.（）A、职员B、无业C、不变分类劳动者D、老师答案：D13 .发卡行应严格管理信用卡开户外包业务，保证信用卡客户信息的真实性和完整性，进一步完善和利用信用评定系统来尽职（“"），在风险控制中争取主动.A、了解你的客户B、了解客户的业务U尽职调直答案：A14 .原则上应当在受理小微企业开户申请之日起（）个工作日内完成开户审核，并将符合条件的核准类账户开户资*斗报送至人民银行分支机构。A、1900年1月1日B、1900年1月2日U1900年1月5日Dx1900年1月7日答案：B15 .作出罚款的行政处罚的，应当严格执行罚款（）制度A、现场收缴B、收缴分离U非现场收缴答案：B16 .一对公账户，经办人多为公司会计，以员工名义批量开立存单；会计在银行柜面分批代理结清存单，转入其活期账户中，然后取现或转给公司少数高级管理人员.这属于疑1以（）.A、涉税B走私C、传销D、套现答案：A17对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构、特定非金融机构应当（）A、先进行份额调查B、一并采取冻结措施C、冻结部分金额D、不予冻结答案：B18 .对于（）前已经通过开立账户、签订金融服务合同等方式与金融机构建立了业务关系的客户，金融机构应开展核对客户有效身份证件或重新识别客户等工作,并据此补充或更新客户身份基本信息.A、2007年1月1日B、2007年8月1日Cx2007年10月1日D、2008年1月！.日答案：B19 .法人金融机构应保证风险评估的（）,合理确定评估的时间撅率.A、有效性B、真实性C、时效性D、合理性答案：C20 .选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种屉于大额交易报告的范围.（）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储T机构、政策性银行发起的税收交易D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易答案：B21 .下列不是我国毒品整治重点地区的是（）.A、云南B、贵州U广西D、江苏答案：D22 .金融机构应严格落实结算账户开立实名制制度，加强对（）、代理开卡等洗钱风险较高业务的管理.A、批量开卡B、异地开卡C、老年人开卡D、学生开卡答案：A23 .报告机构设立有境外机构的，由（）报告其境夕阳1.构的反洗钱工作情况.B、法人机构总部C、境外管理局D、无需报送答案：B24 .防范涉恐融资业务，银行应加强交易监控.日常工作中重点关注相关账户，不定期查看交易情况，通过对（）等要素的分析，及时、准确判断异常交易的性质.A、交易对手B、资金用途C、资金来源（去向）D、以上皆是答案：D25 .同一客户分散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存资*斗的真实性和（）。A、规范性B、准确性U一致性D、有效性答案：C26 .金融机构及其工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其（）分支机构的反洗钱调直,提供涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员资产的情况A、县级支行以上B、市级支行以上U副省会（首府）城市中心支行以上D、省会（首府）城市中心支行以上答案：D27.2016年6月初，中国银联接到（）收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款。A、香港B、美国U日本D、德国答案：C28 .持港澳台居民居住证人员至银行办理个人结算户开户,可开立（）I类账户。A、1个B、2个U5个D、不限答案：A29 .根据金融机构反洗钱规定，在我国，监督、检查金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于（）的职责A、国家外汇管理局B、银保监会U中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行答案：D30 .报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告超过30天后,发现报告涉及的信息存在错误,需要且可以通过纠错报文更正；或报告机构发现已提交的可疑交易报告涉及的所有客户和交易信息均无效,但无法通过纠错报文更正.这类出错情形属于（）A、大额交易报告的逾期纠错B、可疑交易报告的逾期纠错U大额交易和可疑交易报告的逾期纠错D、例外情形的逾期纠错答案：B31.鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式,积极探索兼顾（）的支付服务.A、安全B、快速C、安全与便捷D、便捷答案：C32 .各银行要按照中国人民银行颁布的（），严格加行离岸账户开户审核、资金收付等方面的业务操作.A离岸银行业务管理办法B、反洗钱法U商业银行法D、外汇管理条例答案：A33 .以下不属于互联网金融从业机构及其员工应当保密的工作信息是（）.A客户身份资料和交易信息B、大额和可疑交易报告U反洗钱调查工作信息D、反洗钱宣传材料答案：D34 .中国人民银行行政处罚决定书应当在宣告后，当场交付当事人当事人不在场的，应当在（）日内将中国人民银行行政处罚决定书送达当事人A、三B、七C、十D、十五答案：B35 .下列关于反洗钱调有询问笔录说法错误的是（）.A、询问笔录应当交被询问人核对B、被询问人确认笔录无误后,应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明U调直人员也应当在笔录上签名D、询问笔录有遗漏或者差错的,被询问人可要我卜充或者更正,并由询人签名、盖章答案：D36自（）年下半年开始中央启动反腐败攻击追逃追赃工作.A、1905年7月6日B、1905年7月7日U1905年7月8日Dx1905年7月9日答案：A37 .未开展代理国阮匚款业务的金融机构如开展此项业务,应严格按照本通知和有关反洗钱法律法规的要求,建立本机构代理国际汇款业务的反洗钱内部控制体系，并在代理国际汇款业务开办前（）内报告中国人民银行总行.A、IOBB、15BU30BD、30个工作日答案：C38 .银行开立对公账户时，要确保填写本地联系地址，一旦发现可疑要及时（），确保信息准确.A、上门核实B、电话回访C、百度地址B、1905年6月22日C、1913年9月8日D、1927年5月18日答案：A46 .商业银行以及有资格的第三方应加强对POS机的发放审核，严把发放关.同时，跟据对客户身份（）识别的要求，建立POS机业务回访制度。A、持续B、定期U不定期D、审慎答案：A47 .社会组织应当依法记录所取得的捐赠人的身份信息，并保持不少于（）年.A、1900年1月1日B、1900年1月3日U1900年1月5日D、1900年1月10日答案：C48 .反洗钱行政主管部门应当依法加强对可疑毒品犯罪资金的（）A、排查B、调查U监测D、控制答案：C49 .重点可疑交易交易报告的分析步骤主要包括:初步筛选、进一步甄别、（）三个步骤.A、上报当地人民银行分支机构B、提交可疑交易报告C、上报反洗钱监测分析中心D、可疑交易类型判断答案：D50 .金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖;舌动人员的,应当根据（）的规定三告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告A、公安部B、金融机构总部C、银保监会D、中国人民银行答案：D51.借阅档案必须按规定办理借阅审批手续，建立反洗钱档案单及反洗钱档案且印（）使用制度。A、审批单B、授权U留痕D、登记答案：A52 .中国人民银行反洗钱监测分析系统查询终端可参照（）的配背建议进行配置.A、国家安全局B、中国人民银行U中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：C53 .银行应将合理的持卡数量作为客户（）的指标之一A、A献B、风险等级划分U身份信息完整性D、营俏答案：B54 .在节假日期间，要特别关注公职人员及其亲属账户分散转入、集中转出、大额投资、（）等交易行为？A、超市购物B、周边旅游C、网上购物D、大额消费答案：D55 .在节假日期间，公职人员及其亲属账户哪个交易行为是正常的？（）A、分散转入B、集中转出C、大额投资D、超市购物答案：D56国家企业信用信息公示系统公示门户可以直询（）A、基础信息B、严重违法失信企业名单信息C、经营异常名录信息D、以上都是答案：D57 .银行与客户的业务存续期间，应当采取（）的客户身份识别措施.A、一次性B、间隔G持续D、定期答案：C58 .自（）起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。A、2019年4月1日B、2019年6月30日U2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D59 .金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当（）A、立即采取冻结措施B、立即报告上级单位C、调查取证D、不予理睬答案：A60 .境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（）名称A、境内机构所在地B、境外机构所在地C、资金汇入地D、资金汇出地答案：D61.反洗钱是金融机构（）的义务，金融机构要明晰各条线（部门）和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作用,避免反洗钱工作职责空洞化.A、高级管理层B、苗事会C、全员性D、股东大会答案：C62启（）起,银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个I类户.A、2017年1月1日B、2016年12月1日U2017年3月1日D、2017年7月1日答案：B63 .反洗钱法公布实施以来,我国三反"监管体制机制建设取得重大进展，工作成效明显，与（）基本保持一致A、国家标准B、国际通行标准C、区域通行标准D、FATF标准答案：B64 .以其他方法掩饰、隐瞒才巳罪所得及其收益的来源和性质的,将处以（）A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之三十以上百分之五十以下罚金C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之十以下罚金答案：A65 .国际方面,由（）组织开展境外洗钱信息监测工作,作为国内类型分析体系的补充.A、中国人民银行分支机构B、中国人民银行总行C、中国银行业监督管理委员会D、中国反洗钱监测分析中心答案：B66 .对特定非金融机构执行本办法的情况进行监督、检直的具体办法，由中国人民银行会同（）另行制定A、公安局B、银保监会U国务院有关部门D、国家安全部答案：C67 .港澳台居民居住证登载内容错误的是（）A、签发次数B、指纹信息U港澳台居民出入境证件号码D、签发用途答案：D68 .如被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，在情况紧急时，止付账户开户行可先行采取紧急止付,同时告知被害人立即报案，公安机关应在24小时内将（）通过管理平台补送到止付银行.A、紧急止付指令B、紧急止付申请表U紧急止付通知书5紧急止付告知书答案：A69 .下列不属于疑似毒品犯罪可疑交易类型的识别点的是（）。A、通过ATM交易的时间较为异常，多为午夜或凌晨B、毒、人、钱相分离，交易时间上有一定关联性和规律性。U银行卡持有人绝大多数为毒品重点地区人氏.D、海关绢私部门调查答案：D70 .（）负责统一开发反洗钱管理信息系统,实现反洗钱监管信息的电子化和系统化管理.A、人民银行B、金融机构总部C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：A71 .下列不属于各地和各级禁毒委员会及其有关负责人和直接责任人承担的主要职责的是（）.A、负责全面组织、协调、指导开展本地禁毒工作B、建立适应禁毒工作需要的禁毒工作队伍U组织、协调和指导各成员单位及下一级禁毒委员会履行禁毒职责,落实禁毒工作任务D、确保本地区、辖内容毒品答案：D72 .大额交易报告纠错删除申请表中，操作类型填写1代表（）A、纠错B、删除C、纠错和删除D、无效答案：B73 .风险评估及客户等级划分中，同一基本要素或风险子项对应有多项相互矛盾或抵触的关联性信息存在时,评估人员应在调查核实的基础上捌除不适用信息，并加以（）A、解释B、注释C、甄别D、调直答案：B74 .POS刷卡资金转入商户账户后立即转向商户主要控制人或关联人账户，之后频繁支取现金或者分散转付信用卡客户或其他个人属于疑似套现中的（）方面.A、公转私B、更换账户U信用卡刷卡D、集资方式答案：A75 .国家外汇管理局及其分支局实施执法检查的程序，由（）另行制定A、中国人民银行B、国家外汇管理局U中国银保监会D、国务院答案：B76不属于疑似走私重点地区是（）.A、广东B、长三角U环渤海D、云南答案：D77 .电信诈骗涉及的银行卡存在开户时间集中、开户地点集中、（）、身份证为异地等共同的异常开户特点？A、起始金额大B、签约理财C、起始金额小D、签约短信服务答案：C78 .分支机构和附属机构按照驻在国家（地区）法律规定和监管要求，对涉及恐怖;舌动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告（）A、金融机构、特定非金融机构总部B、当地公安局U人民银行D、银保监会答案：A79 .保险业机构如发现保险代理机构在业务中存在洗钱风险的交易行为,要及时与其（）业务关系.A、中止B、终止C、解除D、以上都不对答案：B80 .反洗钱监督检直R案件协直档案需永久保存的档案为（）.A、可疑案件线索及相关资料B、反洗钱检查工作相关记录U已判决案件的相关资料D、其他档案资料答案：C81 .以下说法不正确的是OA、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行应对反洗钱工作定期进行评估U银行反洗钱牵头部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求.答案：C82 .集中存放或储存交易数据的金融机构,应遵循（）的要求，采取安全保密的措施，向各层级或各业务条线人员提供履行反洗钱职责所需的数据资料.A、随用随取B、逐级授权C、足以重现交易D、逐笔登记答案：C83纠错删除操作时间距报送时间不超过30天（含30天）时,可使用删除报文自行删除错误的（）。A、大额交易B、可疑交易U系统数据源D、大额交易和可疑交易报告答案：A84.证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息如有变更，应当自变更之日起（）工作日内报送更新后的相关信息A、10个B、7个U15个D、5个答案：A85.风险评估及客户等级划分中，如果同一基本要素或风险子项对应有多项相互重岌或交叉的关联性信息存在时，评估人员应进行甄别和（）A、详查B、9三*合并D、检直答案：C86 .当保单受益人为非自然人且具有较高风睑时,义务机构应当采取强化的客户身份识别措施至少在（）,通过合理手段识别和核实其受益所有人.A、保单签约前B、保单签约后U给付保睑金时D、给付保睑金后答案：C87 .金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则A、认识你的客户B、熟悉你的客户&见过你的客户D、了解你的客户答案：D88 .报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告发现涉及的信息存在错误,需通过（）报文更正.A、纠错B、删除U纠错和删除D、修改答案：A89 .反洗钱分类评级按年度实施，原则上每年（）完成分类评级工作.A、第一季度B、年底U第一个月D、第二季度答案：A90金融机构在评估客户反洗钱风睑时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风睑要素.（）A、信用B、地域U业务D、行业答案：A91.以下哪一项是中国人民银行的职责（）A、监督管理股票交易所B、监督管理证券市场U监督管理期货市场D、监督管理黄金市场答案：D92 .金融机构的风险划分标准应报送（）A、中国人民银行B、银保监会U国务院答案：A93 .银行间同业拆借市场和银行间债券市场的监督管理机构是（）A、人民银行B、银保监会C、证监会D、国务院答案：A94 .中资金融机构必须遵循以下哪两个机构发布的制裁规定（）.A、中国公安部欧盟委员会B、中国公安部联合国制裁委员会C、美国财政部欧盟委员会D、美国财政部中国公安部答案：B95 .银行应力口强电子银行、大额存取等非面对面业务的反洗钱监控，重点关注（）的账户。A、交易频繁B、单笔大额资金匚入U异地资金汇入D、短期内收到多个地区、多个客户大笔资金汇入答案：D96 .对无法通过纠错报文更正的可疑交易报告,报告机构需在可疑交易报告纠错申请表的（）栏目中选择"标注"，中国反洗钱监测分析中心同意报告机构所提申请后,相应报告，瞬中国中国人民银行反洗钱监测分析系统标注为无效.A、"操作类型"B、"操作来源"U"操作原因"D、备注答案：A97 .合伙企业的受益所有人息旨拥有超过（）合伙权益的自然人。A、1970年1月1日B、1970年1月1日U1970年1月1日D、1970年1月1日答案：A98 .驻在国家（地区）不允许执行银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法的有关要求的，银行业金融机构应当（）A、采取适当的额勺忖昔施应对洗钱和恐怖融资风险，并向国务院银行业监督管理机构报告B、执行本办法，并向国务院银行业监督管理机构报告U停止采取措施，并向国务院银行业监督管理机构报告D、停止采取任何措施答案：A99 .检查组实施执法检查的，应当与被检查人进行会谈，充分听取被检查人的业务情况报告和其他有关情况报告，并制作（），由被检查人和检查组负责人签字A、执法检查会谈纪B、执法检查会谈笔录U执法检查会谈纪要D、执法检查会谈摘要答案：C100对于高风跄客户,义务机构应当提高审直的（）.A、频率和强度B、级别和等级U难度与强度D、范围和监测答案：A101 .银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风睑管理，不得为入网不满（）日或者入网后连续正常交易不满（）日的特约商户提供T+0资金结算服务.A、60;15B、90;30U180;60D、90;60答案：B102 .中国人民银行及其分支机构对（）执行涉及恐怖勘资产冻结管理办法的情况进行监督、检杳A、下属机构B、非金融机构C、金融机构D、金融机构总部103 .涉税犯罪注册的空壳公司多以投资公司、商贸公司、工贸公司、（）等企业类型A、科技公司B、食品公司U咨询公司D、贸易公司答案：D104 .各分支机构应（）将上季度的重点可疑交易报告核对及处理状态报告表上报反洗钱中心.A、每月B、每季度的首月C、每季度的次月D、每季度的末月答案：B105 .中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后,应当在（）内根据直明的事实和获取的证据，在执法检查报告的基础上制作执法检查意见书A、三个工作日B、五个工作日U七个工作日D、十个工作日答案：DD、风控情况答案：C109 .自2016年6月1日起，各银行业金融机构（以下简称银行）、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风睑事件管理平台（以下简称管理平台）连接,实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询功能.A、2016年6月1日B、2016年7月1日C、2017年7月1日Dx2015年7月1日答案：A110 .犯罪嫌疑人通过网络融资平台盗划银行客户资金,其作案过程一般分为以下四步：（），冒名开户，盗划资金，网络洗钱A、圈定目标B、购买信息U装制银行卡D、发展下线答案：AU1.客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告.A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）C、10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）D、10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B112 .中国人民银行走访金融机构时反洗钱工作人员应出示（），否则金融机构有权拒绝A、行员证B、执法证U检有证D、身份证答案：B113 .在大额交易和可疑交易报告"账户类型（CATP）"和"交易对手账户类型（TCAT）1'填写选项中增加的其他业务中银行与其客户间发生的资金往来交易，银行方使用的内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日U1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A114 .收单机构确认特约商户存在移机等违规行为的，应当（）。A、收回受理机具B、中止收单服务U停止收单服务并收回受理机具D、中止收单服务并收回受理机具答案：C115 .具有典型可识别的客户交易特征不包括（）。A、对某些业务和产品的偏好B、对某些交易渠道的偏好U金融服务使用的偏好D、交易的频率和流向答案：D116 .金融机构反洗钱监督管理办法（试行），下列哪项不是（）人民银行负责监管的全国性法人金融机构总部.A、中国银行B、中国邮政储蓄银行C、农村商业银行D、广发银行答案：C117 .银行业金融机构应当依法执行（）制裁决议要求A、联合国安理会B、联合国C、国际银行业组织D、国际反洗钱协会答案：A118 .以下银行卡大额频繁刷卡转账及取现交易,与信用卡套现相关的违法行为可能性最低是（）I1.金融机构应完善可疑交易报告人工识别工作流程，对拟报送的可疑交易报告进行（）.A、人工分析B、电脑自动识别G（睡D、甄别答案：AD12 .报告机构对拟进行纠错、删除的交易或报告进行说明和标示,并说明纠错删除的原因时，需登录中国中国人民银行反洗钱监测分析系统在线填写（）.A、大额交易报告组错删除申请表B、可疑交易报告纠错申请表C、可疑交易报告纠错删除申请表D、大额交易报告组错申请表答案：AB13 .金融机构除了按照反洗钱主管部门的要求完善风险控制措施外,还应根据（）及时调整本金融机构可以交易监测的工作重点，完善可疑资金监测指标体系。A、业务运作情况B、本金融机构客户特点U观察到的市场风睑变化情况D、通过媒体等公开渠道获悉的金融违法犯罪活动变化情况答案:ABCDA、交易背景B、交易性质U交易目的D、交易结果答案：ABC24 .支付机构为单位开立支付账户应当严格审查单位开户证明文件的（），开户申请人与开户证明所属人的（）.A、真实性B、完整性C、合规性D、一致性E、合法性答案：ABCD25 .金融机构要通过流程控制，强化勤勉尽责义务.利用技术手段筛查出交易数据后，金融机构应根据需要进一步（），提高所报告的可疑交易信息的有效性.A、分析B、审核C、判断D、控制答案：ABC26 .人民银行（）应当按月填制无证经营支付业务专项整治工作进度表，将辖区工作进展情况上报总行.A、上海总部B、各中心支行U各分行D、各营业管理部E、各省会城市中心支行答案：ACDE27 .洗钱类型分析体系由（）基本构成.A、框架B、信息来源C、分析方法D、产品答案：ABCD28 .国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（）A、参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D、对所监替管理的金融机构的可疑交易开展调直答案：ABC29 .中国反洗钱监测中心，负责依法经营互联网金融业务的机构大额交易和可疑交易报告的（）。A、接收B、分析答案：AB36 .建立健全反洗钱义务机构洗钱和恐怖融资风险自评估制度，对（）产生的洗钱和恐怖融资风睑自主进行持续识别和评估，动态监测市场风险变化，完善有关反洗钱监管要求A、新产品B、新业务U新技术D、新渠道答案：ABCD37 .核验身份信息.银行可利用（），采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制.A、政府部门数据库B、本银行数据库C、商业化数据库D、其他银行账户信息答案：ABCD38 .根据中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知的规定，各类个人人民币银行存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时,必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。A、A实B、有效D、交互平台答案：ABC42 .金融机构和非银行支付机构根据反洗钱工作接入网络监测平台，参与基于该平台的（）等工作.A、工作信息交流B、客户信息共享U技术信息共享D、风险评估答案：ACD43 .下列属于物以套现可疑交易类型的识别点的是（）.A、一段时间内（如三个月、半年、一年）单台POS累计发生额明显超出商户经营规模B、多头开户，频频更换C、多家商户经营场所临近且大多在写字间内办公D、商户实际控制人使用本人信用卡在本商户POS上频繁刷卡.答案：ABCD44 .涉及恐怖活动资产冻结管理办法所称冻结措施包括（）.A、拒绝资产的提取、转移、转换B、终止金融交易C、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用答案：ABC45 .关于加强禁毒反洗钱工作的通知要求：（）D、限额向非绑定账户转出资金答案：BCD49 .收单机构、清算机构应当强化收单业务风险管理，持续监测和分析交易（）等特征。A、金额B、笔数G类型D、时间E、频率F、收款方G、付款方答案:ABCDEFG50 .为防范代理国际汇款业务的洗钱风睑和恐怖融资风险，加强代理国际汇款业务反洗钱工作措施是（）。A、充分评估代理国际汇款业务存在的洗钱风险和恐怖融资风险，明确代三双方法律责任B、加强客户身份识别，完善大额和可疑交易报告制度C、完善客户身份资料和交易记录保存制度，积极配合监管机构和公安司法机关调有D、力口强对代理网点员工的反洗钱培训答案:ABCD51 .关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？U批量作业D、单笔作业答案：AB55 .根据法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)规定，法人金融机构应当赋予()充足的资源和授权，在组织架构、管理流程等方面确保其工作履职的独立性，A、反洗钱管理部门B、业务部门U审计部门D、财务部门E、洗钱风跄管理人员答案：ABCE56 .银行、支付机构应对()采取业务限制措施.A、可疑账户B、正常账户C、涉案账户D、被举报账户答案：AC57 .义务机构对所收集的案例，应当以客户为监测单位，分析维度包括但不限于().A、客户身份B、客户行为答案：ABCD79 .为督促支付机构依法履行反洗钱和应恐怖融资义务,防范洗钱和恐怖融资风险,促进非金融机构支付行业健康有序发展,应做到（）A、加强行业准入管理B、加大监督检直力度C、力口强反洗钱队伍建设和政策辅导D、研究建立洗钱风睑评估管理机制答案：ABCD80 .反洗钱工作保密事项包括以下内容（）.A、客户身份资料及客户风险等级划分资料B、交易记录C、大额交易报告D、可疑交易报告答案：ABCD81.金融机构因反洗钱工作需要,可对境外非金融机构采取（）等在内的必要的洗钱风睑控制措施.A、关闭账户B、冻结涉恐资金C、限制交易D、报告总部所在地人民银行答案：A64反洗钱执法检查事实认定书应当包括被检宣人的名称或者姓名、检查时间、检有内容、检查认定的事实等事项.A、正确B、错误答案：A65 .临时冻结期限为24小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算.A、正确B、错误答案：B66 .金融机构对跨墉匚款业务所登记的汇款人信息，应通过核对或者直看已留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径进行核实,确保信息的准确性.A、正确B、错误答案：A67 .如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动,则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容.A、正确B、错误答案：AA、正确B、错误答案：B73 .银行不得通过绑定11类户、In类户或支付机构的支付账户进行开户申请人身份信息核验.A、正确B、错误答案：A74为做好禁毒反洗钱工作，各分支机构应积极配合公安禁毒部门严厉打击涉毒洗钱犯罪行为,铲除涉击犯罪的资金网络。A、正确B、错误答案：A75 .各银行应加强对网银业务的运行监测.A、正确B、错误答案：B76 .受益所有人信息不完整或者无法完成核实的，义务机构不应与其建立或者维持业务关系.A、正确B、错误答案：B答案：B181 .保睑业机构从业人员在办理业务时，发现可疑行为应及时拦截或制止，并适时调整客户风险等级，分析交易真实目的，情况严重的应随时上报当地人民银行A、正确B、错误答案：B182 .对于持卡人在境外银行卡套现高发地区的银行卡大额交易行为,发卡银行应高度重视中国银联的大额交易风跄提示,抽取调查核实,并做好对中国银取的反馈工作.A、正确B、错误答案：B183 .非银行支付机构大额交易报告要素包括MAC地址.A、正确B、错误答案：B184 .银行业金融机构要严格对个人住房贷款和个人综合消费贷款再亍分类管理,严格按合同约定监控贷款用途，严禁资金挪用于购房。A、正确B、错误185 .现场检有后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检直意见书，加盖公章，送达被检查机构现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意期口措施A、正确B、错误答案：A186 .银行业金融机构对发现个人综合消斐代理、经营性贷款、信用卡透支等资金违规用于购房的，要依法将借款人失信违约情况录入征信系统。A、正确B、错误答案：A187 .根据洗钱类型分析工作规划要求，人民银行各分支机构要开展地区洗钱类型分析工作.A、正确B、错误答案：A188 .金融机构的客户洗钱风险等级划分标准应报送中国人民银行A、正确B、错误答案：A189被害人向人民银行分支机构举报的，应出示本人有效身份证件，填写紧急止付申请表，详细说明资金汇出账户、收款人开户行名称、收款人账户（以下简称止付账户）、汇出金额、汇出时间、汇出渠道、疑!以诈骗电话或短信内容等,承诺承担相关的法律责任并签名确认.A、正确B、错误答案：B190 .反洗钱年度报告及附表审阅人为本机构负责人.A、正确B、错误答案：A191 .银行业金融机构或者其工作人员参与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动构成犯罪的，依法追究其刑事责任A、正确B、错误答案：A192 .中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机