担保部门岗位责任制度.docx

担保部门岗位责任制度担保部门岗位责任制度第1章总则第1条目的为了进一步加强担保管理，完善担保管理责任，防范和化解担保风险，提高担保质量，根据本公司实际情况，特制定本制度。第2条担保业务责任岗位1 .股东大会。2 .董事会。3 .总经理。4 .财务总监。5 .财务部经理。6 .担保经办人员。7 .审计部。8 .法律顾问。9 .合同档案管理员。10 章担保业务岗位职责及不相容责任11 条股东大会12 主要职责(1)审批总额超过公司最近一期经审计净资产50%的任何担保。(2)审批为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保。(3)审批单笔担保额超过公司净资产10%的担保。(4)审批对股东、实际控制人及关联方提供的担保。13 不相容职责(1)办理担保业务手续。(2)评估担保业务风险。14 条董事会1 .主要职责(1)审批公司担保政策。(2)审批超出总经理审批权限的担保业务。2 .不相容责任(1)制定公司担保政策。(2)审批总经理审批权限内的担保业务。第5条总经理3 .主要职责(1)审核公司担保政策。(2)审批权限范围内的担保业务。(3)审批权限范围内的担保合同。(4)审核担保业务风险评估报告。(5)审批债权人的履行担保责任通知书。4 .不相容责任(1)制定公司担保政策。1 2)审批超出本职审批权限的担保业务。第6条财务总监2 .主要职责(1)初审公司担保政策。(2)审核担保业务申请。(3)审核公司担保合同。(4)审核担保业务风险评估报告。(5)审核担保项目进程及财务状况。(6)审核债权人发出的履行担保责任通知书。(7)审核担保责任垫付款项。(8)审核从被担保人处收回的垫付款项。3 .不相容责任(1)审批担保业务申请。(2)撰写担保业务风险评估报告。(3)跟踪被担保项目进程及财务状况。(4)对外支付担保责任垫付款项。1 5)从被担保人处收回垫付款项。第7条财务部经理2 .主要职责(1)草拟公司担保政策。(2)初审担保业务申请。(3)审核担保事项台账。(4)组织对担保业务进行风险评估。(5)监测担保项目的财务状况，初审债权人发出的履行担保责任通知书。3 .不相容责任(1)审核公司担保政策。(2)受理担保业务申请。(3)审核担保业务风险评估报告。(4)建立担保事项台账。(5)审核担保责任垫付款项。1 6)审核从被担保人处收回垫付款项。第8条担保经办人员2 .主要职责(1)受理担保业务申请。(2)签订担保合同。(3)办理担保业务相关手续。(4)建立担保事项台账，做好担保业务相应记录。(5)跟踪担保项目进程。(6)受理债权人发出的履行担保责任通知书。(7)向被担保人发送催还垫款通知书。3 .不相容责任(1)审核担保事项台账。(2)对外支付担保责任垫付款项。(3)从被担保人处收回垫付款项。第9条审计部1 .主要职责(1)审核被担保人提供的财务报告及相关资料。(2)协助进行担保业务的风险评估。2 .不相容责任撰写担保业务风险评估报告。3 10条法律顾问4 .主要职责(1)提供公司担保业务法律建议和咨询。(2)审查公司各类担保业务合同文本。(3)协助制定担保诉讼应对方案。5 .不相容责任(1)受理担保业务申请。(2)订立公司担保合同。6 11条合同档案管理员7 .主要职责(1)保管担保合同。(2)保管被担保人用于反担保的财产或权利凭证。(3)保管担保业务相关原始资料。(4)定期检查担保项目档案。8 .不相容责任记录担保业务各个事项。9 3章附则10 2条本制度自公司董事会审议通过后实施，由董事会负责解释。