湖北省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）.docx

湖北省职业院校技能大赛高职组银行业务综合技能考试题库（含答案）一、单选题1.已建成冠字号码查询系统的金融机构应于（）将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。A、每个工作日营业结束后B、每个工作日营业中C、第二个工作日营业结束前D、第二个工作日营业结束后答案：A2.外商投资企业注册地中国人民银行分支机构应当在收到申请材料之日起（）内完成企业信息凿己手续。A、7天B、7个工作日C、10天D、10个工作日答案：D3 .使用小微企业简易开户流程,可以开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A4 .下列哪种情形下存款人不得申请撤销银行结算账户。（）。A、因迁址需要变更开户银行的。B、存款人尚未清偿其开户银行债务的C、因方便结算需重新开户的D、其他原因需要撤销银行结算账户的答案：B5 .经查明冻结财产确实与案件无关的,人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在（）日以内按照规定及时解除冻结,并书面通知被冻结财产的所有人。A、1B、3C、5D、10答案：B6 .甲公司分立为乙公司和丙公司。在分立过程中,乙公司和丙公司对甲公司所欠丁、戊、已、庚的债务达成协议,乙公司承担对丁、戊的债务,丙公司承担对已、庚的债务。对甲公司的债权人来说,该债务承担协议（）。A、无效B、有效C、可撤销D、效力来定答案：A7 .关于加强支付结算宣里防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发2016261号）启2019年4月1日起,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,（）内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并（）为其新开立账户。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B8 .根据电子签名法，电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息,信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。A、1年B、3年C、5年D、10年答案：C9 .依据商业银行法，下列哪些表述是不正确的？（）A、商业银行的注册资本应当是实缴资本B、设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币C、商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构D、商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证答案：C10 .关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发201刀235号）,义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或者经过评估超过本机构风险管理能力的,（）与客户建立业务关系或者进行交易；A、获得高级管理层的批准B、获得高级管理层的授权C、经评估可以D、不得答案：D11 .根据中华人民共和国反有组织犯罪法规定,金融机构未按规定协助采取紧急支付、临时冻结措施,拒不改正的,由处（）罚款。A、二万元以上二十万元以下B、五万元以上二十万元以下C、五万元以上五十万元以下D、十万元以上五十万元以下答案：B12 .下列关于票据业务的表述,不正确的一项是（）A、按规定办理银行汇票业务，未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额与多余款金额栏按规定进行结计，汇票多余款及时入账B、持票人向银行提示付款时应对背书折角验印C、严禁解付超过有效期限、背书不连续、第一背书人与收款人不符的票据D、可以解付未填写被背书人名称的票据答案：D13 .中华人民共和国人民币管理条例规定,持有人对（）没收的人民币真伪有异议的,可以向中国人民银行申请鉴定。A、人民法院B、银保监会C、公安机关D、中国人民银行答案：C14 .银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向（）报案。A、公安机关B、人民银行C、银监局D、海关答案：A15 .合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）存款账户管理。B、专用C、临时D、一般答案：B16 .作为电子签名法授权的监管部门彳亍使认证服务许可等管理只能的部门是（）。A、工业和信息化部B、国家密码管理局C、公安部D、国家保密局答案：A17 .存款人开立临时存款账户,应向银行出具证明文件,其中用于注册验资资金的，应出具（）核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。A、工商行政管理部门B、税务部门C、财政部门D、人民银行答案：A18 .中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反金融机构反洗钱规定的,应报告（），由该分支机构按照有关规定进行处罚或提出建议。A、地市级以上分支机构B、省一级分支机构C、其上一级分支机构D、以上都可以答案：C19 .金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。A、依法合规、不损害银行合法权益B、依法合规、不损害客户合法权益C、依法合规、不损害执行人的合法权益D、依法合规、不损害申请人的合法权益答案：B20 .根据物的分类,下列物与物的关系中属于主物与从物关系的是（）。A、桌子与椅子B、房屋与窗子C、汽车与拖斗D、某甲的拖拉机与某乙的拖犁答案：D21 .下列有关继承的法律特征的说法正确的是（）。A、民法上的继承专指财产权利的继承B、依照继承法能够取得被继承人财产的均为继承人C、继承的客体是公民死亡时所遗留的个人合法财产D、继承开始的时间是公民自然死亡的时间答案：C22 .各反洗钱义务机构要认真领会和落实中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知的各项要求,深刻认识做好()受益所有人以及特定自然人客户尽职调查,对于提升反洗钱工作具有重要意义。A、自然人客户B、非自然人客户C、机构D、公司答案：B23 .反洗钱法规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(),受法律保护。A、大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告答案：A24 .法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,以下哪些不是董事会的职责()A、定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B、审核洗钱风险管理政策和程序C、审批洗钱风险管理的政策和程序D、授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理答案：B25 .公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的,各银行业金融机构应当予以协助。A、银行存款B、银行贷款C、银行存、贷款D、资产负债答案：A26 .中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项提供清算服务。具体办法由（）制定。A、中国人民银行B、国务院C、财政部D、银监会答案：A27 .下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最1氐保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：C28 .依据我国担保法，下列可以抵押的财产是（）。A、自留山B、所有权不明的财产C、土地所有权D、罗马牌表答案：D29 .义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法,综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险,对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施,对风险较高的非自然人客户采取更为严格的（）措施开展受益所有人身份识别工作。A、差别化,强化B、差别化,简化C、统一化，强化D、统一化，简化答案：A30 .人民币图样使用管理办法规定,被许可人应当在产品面市前将产品照片及说明产品制作单位、规格材质、宣传方式等情况的材料报审批机构（）.B、核准C、批准D、备案答案：D31 .下列不属于代理权滥用的内容是（）。A、自己代理B、双方代理C、代理人与第三人恶意串通D、超越代理权限而为代理行为答案：D32 .客户当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当提交大额交易报告。A、5万元以上（含5万元）；5000美元以上（含5000美元）B、5万元以上（含5万元）；1万美元以上（含1万美元）C、10万元以上（含10万元）；1万美元以上（含1万美元）D、10万元以上（含10万元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B33启开立一般存款账户之日起（）个工作日内,柜员应登录人民银行账户管理系统按开户申请书录入开户资料信息,完成一般存款账户备案业务处理。A、3B、5C、8D、10答案：B34 .金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方（）客户风险等级信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C35 .法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C36 .中国人民银行根据执行货币政策和雉护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）内予快回复。A、7天B、30天D、1年答案：B37 .银发（2017）235号文件规定义务机构应当按照金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定,有效开展（）客户的尽职调查A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B38 .我国货币政策的目标是保持0A、货币币值B、就业率C、国际收支D、国民收入答案：A39 .义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据,识别非自然人客户的受益所有人,并在业务关系存续期间,（）关注受益所有人信息变更情况。A、重点B、全面C、持续答案：C40 .关于金融机构反洗钱技术保障措施,下列说法错误的是（）。A、金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件。B、金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成部分初评工作。C、金融机构可不必通过人工审核,直接运用技术手段完成全部洗钱风险评定工作。D、金融机构的反洗钱系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果。答案：C41.2015年8月3日（星期一）出票行收到失票人的挂失止付通知书后,一直没有收到人民法院的止付通知书的,从（）日起,挂失止付通知书失效。A、2015年8月16日B、2015年8月15日C、2015年8月14日D、2015年8月17日答案：D42 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定,持有人对被收缴货币的真伪有异议才寺（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、假币实物B、货币真伪鉴定书C、假币收缴凭证D、假币收缴情况报告书答案：C43 .被收缴人对当地人民银行做出的鉴定结果有异议,可以在收到货币真伪鉴定书之日起60日内向当地人民银行的（）申请再鉴定。A、总行B、上一级机构C、指定机构D、派出机构答案：B44 .反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定,不能到达以下哪项目标？（）A、将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B、减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性C、减少了对反洗钱制度设计的需求D、强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性答案：C45 .纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的（）兑换A、四分之一B、二分之一C、四分之三D、全额答案：B46 .金融消费者是指购买、使用金融机构提供金融产品和服务的（）B、自然人C、消费者D、客户答案：B47 .下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中,正确的是：（）。A、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为B、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为C、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为D、对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督答案：D48 .当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,重新开立的银行结算账户可自（）起办理付款业务。A、开立之日B、IBC、2日D、3日答案：A49 .独立接入机构应当于正式退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）之日起（）个工作日内,通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行或其分支机构申请注销数字证书。逾期未办理的,由中国人民银行或其分支机构强制注销。A、5B、10c、15D、30答案：B50 .冻结涉案存款、汇款等资产的期限不得超过（）。A、三个月B、六个月C、一年D、两年答案：B51.2005版第五套人民币100元券的冠字号码具有（）A、凹印特征B、荧光特征C、光变特征D、磁性特征答案：D52 .居住在中国境内年满16周岁的中国公民其实名证件为（）A、居民身份证B、户口簿C、学生证D、护照53 .下列情形中,哪一项的诉讼时效为一年（）A、某甲买了一台电热水器，使用中因电热水器漏电而受伤B、甲与乙签订了承包经营合同，后乙违约，甲要求赔偿损失C、甲借给乙1万元，乙到期不还欠款，甲诉乙D、甲在乙处定做一套西服，到期后甲未领取西服，30天后乙将西服卖掉，甲诉乙答案：A54 .银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后,无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等言息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的,原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、5Bx10C、15D、20答案：B55根据（）原则分配各类、各级用户的权限,严格用户权限设置,将用户权限控制在业务需要的最小范围内。A、最大授权B、合适授权C、最小授权56 .关于完善三反监管体制机制的意见（国办函201刀84号）,建立常态化的三反"宣传教育机制,向（）普及三反基本常识才是示风险A、社会公众B、金融机构从业人员C、金融机构反洗钱专职及兼职人员D、金融机构管理人员答案：A57 .张某与某作协签订小说写作合同,需在一年内完成戏剧两部,作协支付稿费10万,张某拟将合同权利转让给牛某以抵销个人所负债务10万元。该合同权利（）。A、通知作协后即可转让B、依该合同的性质不能转让C、可以部分转让D、因违背公序良俗，不得转让答案：B58 .金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。A、高于B、略高于D、略低于答案：A59 .（）定期组织参与者进行交流沟通,促进参与者业务合作并提升支付系统性能。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D60 .非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法规定个人基金的控制人是指拥有超过（）权益份额或者其他对基金进行控制的个人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D61 .不宜流通人民币纸币标准中的拼接是指一张人民币纸币损坏为（）部分（含）以上,通过粘贴等方式才安原样拼接的,为不宜流通人民币纸币。A、1B、2C、3D、462 .背书转让与一般债权转让的主要不同在于（）。A、背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人；B、背书人转让票据后退出票据关系,一般债权人转让债权后不退出债权债务关系；C、背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为；D、背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。答案：A63 .临时冻结不得超过（）小时A、24小时B、48小时C、72小时D、7天答案：B64 .协助扣划时可以先冻结再扣划也可以直接扣划,经办人员应以账户的（）为准协助扣划。A、余额B、冻结金额C、扣划金额D、实际可用余额答案：D65 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：B66 .能辨别面额,票面剩余（）至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B67 .中国人民银行在反洗钱现场调查中,如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料,需要经（）批准。A、中国人民银行总行负责人批准B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准C、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准D、调查组负责人批准答案：C68 .根据商业银行法的规定,商业银行可以进行下列哪项活动（）A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、投资于非自用不动产答案：B69 .中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向（）报告。A、侦查机关B、当地政府C、金融监管机构D、财政部门答案：A70 .对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有（）。A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：C71 .专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,住房基金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：D72 .王某和张某签订了一份棉花买卖合同,约定王某卖给张某棉花5吨。但后来张某下落不明,王某难以履行债务,遂将棉花提存。棉花提存后,一日遭遇雷击烧毁，其损失应由（）。A、张某承担B、王某承担C、张某和王某共同承担D、提存机关承担答案：A73 .银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭,注销、被吊销营业执照的，存款人在5个工作日内主动办理撤销银行结算账户手续的,银行有权（）。A、采取暂停非柜面措施B、结转不动户C、停止其银行结算账户的对外支付D、采取不收不付控制措施答案：C74 .专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,金融机构存放同业资金需要的材料为（）。A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：B75 .在下列哪种情况下,中国人民银行可以对商业银行实施接管？（）A、严重违法经营B、重大违约行为C、可能发生信用危机D、擅自开办新业务答案：C76 .甲乙夫妇二人有一子一女,其子丙娶妻工,生子戊,其女已嫁至邻村。丙拒不赡养老人,并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙无固定生活来源,工担负起主要赡养责任。甲死后遗有房屋3间,对于甲的遗产无权参与继承的是（）。A、乙B、丁C、戊D、己答案：C77 .客户在银行开立注册验资的临时存款账户,该账户在验资期间,以下哪项名称应与出资人的名称一致（）。A、注册验资资金的汇缴人B、账户名称C、预留印鉴D、获得工商行政管理部门核准登记后的账户名称78 .中华人民共和国个人信息保护法规定,收集个人信息,应当限于实现处理目的的最小范围,不得（）收集个人信息。A、正常B、过度C、明确D、基本答案：B79 .中华人民共和国人民币管理条例规定,（）携带人民币实行限额管理制度,具体限额由中国人民银行规定。A、中国公民出境、外国人出入境B、中国公民出境、外国人入境C、中国公民入境、外国人入境D、中国公民出入境、外国人入出境答案：D80 .根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定,出现以下情况时,金融机构可以不重新识别客户。（）A、客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同C、账户状态为正常类的客户到柜面办理100O元的存款业务。D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛答案：C81 .中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法规定,伪造的货币是指()的假币。A、造假手段制造B、仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作C、拼凑制作D、采用挖补、剪贴等方法加工答案：B82 .金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行()。A、向有关部门核实B、查看C、核对并登记D、询问答案：C83 .汇票背书中将汇票金额的一部分转让的,或者将汇票金额分别转让给二人以上的()A、背书有效B、背书无效C、背书效力待定D、背书失效答案：B84 .人民币个人定期存款起存金额为（）元。A、50Bx100C、500D、1000答案：A85 .个体工商户李某向银行申请开立结算账户,该个体工商户无字号,银行为其开立账户的名称应为（）。A、与其营业执照的字号相一致B、个体户字样和营业执照记载的经营者姓名组成C、与经营者姓名相一致D、与身份证件中的名称相一致答案：B86 .下列有关法人的民事权利能力的说法不正确的是（）。A、法人的民事权利能力的范围与行为能力的范围一致B、法人的民事权利能力先于其行为能力产生C、法人在清算期间仍然具有相应的民事权利能力D、法人与自然人的民事权利能力范围是不相同的答案：B87 .信托财产专户的存款人名称应为（）全称。A、受托人（即信托投资公司）B、委托人C、实际受益人D、出资人答案：A88 .银行在受理扣划单位存款时,发现协助扣划存款通知书填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符,银行处理方式正确的是（）。A、可以受理B、应说明原因，退回通知书和所附的法律文书副本C、柜员手工修改主管签字后可以受理D、执法人员口头解释后可以受理答案：B89 .独立接入机构应当于中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）联调测试和技术验收通过之日起（）个工作日内通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交正式上线申请,并附联调测试报告和技术验收报告。A、5B、10C、15D、30答案：C90 .甲公司向乙商业银行借款10万元,借款期限为一年。款到期后,由于甲公司经营不善,无力还借款本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元,甲公司却不积极向丙公司主张支付货款。为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲公司借款。对此案看法正确的是()。A、乙商业银行可以直接向丙公司行使代位权B、乙商业银行应通过向法院提起诉讼来行使代位权C、乙商业银行应以甲公司的名义行使代位权D、乙商业银行行使代位权的请求数额以20万元为限答案：B91 .代理他人在金融机构开立个人存款账户,代理人应当出示()。A、代理人身份证件B、被代理人身份证件C、被代理人和代理人的身份证件D、被代理人书面证明答案：C92 .以下哪个部门负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况,内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价。A、风险管理B、法律事务C、内部审计D、运营管理答案：C93 .存款人因迁址需要变更开户银行和其他原因撤销银行结算账户后,如果需要重新开立基本存款账户,应在撤销其原基本存款账户后（）个工作日内重新开立基本存款账户。A、5B、8C、10D、12答案：C94 .第三人知道代理人超越代理权限还与其实施民事法律行为而给被代理人造成损害的,第三人对造成的损害应当承担（）。A、完全责任B、按份责任C、补充责任D、连带责任答案：D95 .非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转,金融机构应当报告大额交易。A、100;10B、200;10C、100;20D、200;20答案：D96 .外币代兑机构管理暂行办法规定,授权银行应当监督外币代兑机构按双方签订的业务协议办理外币兑换业务,发现外币代兑机构未按规定使用外币兑换水单、违反外币兑换牌价管理规定及其他违反国家外汇管理法规行为的,应当及时纠正并向（）当地分支机构报告。A、代兑机构B、中国人民银行C、授权银行D、国家外汇管理局答案：D97 .受益所有人身份识别工作应当遵循的原则不包含（）A、风险为本B、权益保护C、勤勉尽责D、实质重于形式答案：B98 .反恐怖主义法规定,明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为,窝藏、包庇,情节轻微,尚不构成犯罪的,或者在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时,拒绝提供的,由公安机关给予（）处罚。A、五日以上十五日以下拘留,并处一万元以下罚款B、五日以上十五日以下拘留，并处五万元以下罚款C、十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款D、十日以上十五日以下拘留，可以并处五万元以下罚款答案：C99 .发卡银行对准贷记卡及借记卡（不含储值卡）帐户内的存款,按照中国人民银行规定的办法计付利息。A、同档次法定存款利率及计息B、同期同档次存款利率及计息C、同期同档次协议存款利率及计息D、同期同档次协定存款利率及计息答案：B100 .公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的,应当出具合法的（）。A、辅助证件B、委托手续C、身份证件D、其他证件答案：BIO1.在债的移转中,下列表述正确的是（）。A、债权让与应取得债务人的同意才有效B、债务转移应取得债权人的同意才有效C、债权让与和债务转移均应取得对方的同意才有效D、债权让与和债务转移只要通知了对方就发生效力答案：B102 .FATF是指以下哪个机构（）。A、亚太反洗钱组织B、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织C、巴塞尔委员会D、金融行动特别工作组答案：D103 .汇票的绝对记载事项是（）A、出票日期B、付款地C、出票地D、付款日期答案：A104 .对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处五十万元以上五百万元以下罚款B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款105 .11类银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计（）万元,年累计限额合计（）万元。A、0.5;10B、1；10C、0.5;20D、1;20答案：D106 .王二小是一个无字号个体工商户,其申请开立的银行结算账户名称应该是（）。A、王二小B、个体户王二小C、王二小个体户D、其他名称答案：B107 .现金管理暂行条例实施细则规定,对个体工商户、农村承包户发放的贷款,应以（）支付；对于确需在集市使用现金购买物资的,由承贷人提出书面申请,经开户银行审查批准后,可以在贷款金额内支付现金。A、现金方式B、转账汇款C、转账方式D、结算方式答案：C108 .存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户是（）A、专用存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、基本存款账户答案：C109.为完善币制,满足市场货币流通的需要,第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上,新增了（）面额纸币。A、5元B、20元C、50元D、100元答案：B110.定期贷记业务的特点是（）A、付款人同时付款给一个收款人B、单个付款人同时付款给多个收款人C、单个付款人定期付款给单个收款人D、多个付款人定期付款给多个收款人答案：BIl1.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业务时,如果涉案账户较多,需要金融机构协助批量查询的,应当同时提供（）。A、纸质版查询清单B、纸质说明资料C、电子版查询清单D、介绍信答案：C112 .单位应与开户行签订协定存款合同，合同期限最长为（）个月。A、6B、12C、24D、36答案：B113 .金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。A、反洗钱内控制度B、客户尽职调查制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度答案：B114 .审计机关经（）级以上人民政府审计机关负责人批准,有权查询被审计单位在金融机构的账户。A、县B、市C、设区的市D、省答案：A115 .根据反洗钱法的规定,在反洗钱调查中,对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以（）。A、予海存B、予以冻结C、向人民法院申请诉讼保全D、向人民银行申请证据保全答案：A116 .根据银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则规定,个人账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形不包括：A、声明信息与现有账户开立及反洗钱程序收集的身份信息不符的B、声明仅为中国税收居民，但账户持有人提供的国籍为外国，或者证件类型、现居住地址、电话为国外以及香港、澳门和台湾地区的C、声明信息与客户口述实际不符的D、声明为非居民，但账户持有人提供的国籍、证件类型、现居住地址等所属国家（地区）与其声明的税收居民国（地区）不一致的。答案：C117 .正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所,可以向银行申请开立（）账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：D118 .银行为个人开立In类户时,应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份,当同一个人在本银行所有m类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含）以上时,应当要求个人在（）日内提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像。A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10答案：C119 .根据担保法的规定,下列民事主体中不能作为保证人的是（）。A、个体工商户B、个人合伙C、社会公益团体D、企业法人答案：C120 .下列开户行为中涉嫌电信诈骗犯罪可能性最大的是（）A、代理他人开立账户B、批量开立账户C、异地开立账户D、陪同他人开立账户答案：D121 .银行业金融机构存取现金业务管理办法规定,人民银行分支机构对开办行的检查,应每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A122 .中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的,通过（）向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。A、当地中国人民银行分支机构B、直参行C、当地银保监局D、当地金融监管局答案：A123 .存款人开立单位银行结算账户启正式开立之日起（）个工作日后,方可办理付款业务。A、2B、3C、4D、5答案：B124 .中华人民共和国反洗钱法明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）A、集中领导、统筹安排"B、分业经营、分业监管C、各司其职、各负其责D、人民银行主管、多部门配合"答案：D125 .金融机构建立客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由（）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A、国务院法制行政主管部B、国务院反洗钱行政主管部门C、国务院司法行政主管部门D、国务院行政主管部门答案：B126 .按照中国人民银行有关规定,（）应对现金从业人员（管理人员、柜面人员和第三方清分人员）定期开展培训,每年年初应制定当年的培训计划,有序对当年已满3年培训周期的人员在期满前、新上岗现金从业人员上岗3个月内的规定期限内完成培训,保证培训人员符合要求确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。A、银行业协会B、银监部门C、当地人民银行D、农商行答案：D127 .没收的储蓄存款缴库后,如查出不该没收的,由原经办单位负责办理退库手续,并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）负担。A、银行B、存款人C、个人D、财政答案：D128 .金融机构应当设立（）的反洗钱岗位,配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职B、兼职C、专职或兼职D、专职和兼职答案：A129 .（）