2024年黑龙江省反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）.docx

2024年黑龙江省反洗钱知识竞赛考试题库(含答案)一、单选题1 .银行应严格开展客户尽职调查工作，加强对客户柜面交易的监控，密切关注客户是否有异常交易行为，做到()，及时对非法集资活动进行风险提示。A、主动询问B、发现异常时有效劝阻C、在业务大厅及服务窗口设立宣传防范标语D、以上皆是答案：D2 .积极参加恐怖活动组织的,根据中华人民共和国刑法，应处以()A、处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利B、处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利C、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金D、处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金答案：C3 .2017年全面建成国家企业信用信息公示系统的任务是()。A、应用更加丰富便捷B、信息更加全面准确C、运行更加稳定高效D、以上都是4 .当事人认为听证主持人与本案有直接利害关系的，有权申请回避听证主持人是否回避，由（）决定A、行政处罚委员会副主任B、法律事务工作部门负责人C、行政处罚委员会主任D、特派员答案：C5 .银行应将合理的持卡数量作为客户（）的指标之一A、贡献B、风险等级划分C、身份信息完整性D、营销答案：B6 .对未在规定时间内申请执业许可的，责令限期改正,逾期不改正的,按照会计师事务所执业许可和监督管理办法（）规定处理。A、第六十五条B、第七十条C、第九十条D、第九十五条答案：A7 .保险业机构如发现保险代理机构在业务中存在洗钱风险的交易行为，要及时与其（）业务关系。A、中止B、终止C、解除D、以上都不对答案：B8 .银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法所称的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的（）A、金融机构以及政策性银行B、金融机构以及政策性银行和国家开发银行C、金融机构及金融资产管理公司以及其他金融机构D、金融机构及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司答案：B9 .下列不属于疑似虚假出资抽逃出资可疑交易识别点的是（）A、同一账户短期内收到多个新开基本账户的资金B、涉及的多个个人账户的交易对手为同一人C、频繁出现代理交易行为D、一般为集中转入、分散转出的交易模式答案：D10 .可疑交易甄别的步骤包括（）。A、识别异常交易B、判断涉罪类型C、分析可疑交易D、以上均包括答案：D11 .已经与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的,义务机构应当（）。A、重新审查B、继续代理关系C、终止代理关系D、暂停代理关系答案：A12 .（）负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行答案：B13 .客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（）。A、联网核查结果打印件B、联网核查结果证明C、疑问记录单D、疑义信息单14 .发卡行报送银行卡境外交易信息，实行（）制度。A、零报送制度B、日报送制度C、月报送制度D、重大信息报送制度答案：A15 .义务机构应当建立工作机制,及时获取（）发布和更新的高风险国家或地区名单。A、金融行动特别工作组（FATF）B、行政执法信息生成司局C、反洗钱监测中心D、人民银行反洗钱局答案：A16 .参与非法黄金交易平台的投资者中相当一部分是（），法规意识、金融意识、风险意识和风险承受能力普遍较弱。A、离退休人员B、公务员C、青少年D、以上都不对答案：A17 .中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，金融机构应当自被告知或者收到反洗钱监管通知书之日起（）内予以答复。A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案：B18 .对于本通知发布之日前已经开立支付账户的单位,支付机构应当于2017年6月底前按照上述要求核实身份，完成核实前不得为其开立新的支付账户；逾期未完成核实的，支付账户（）。A、不收不付B、只收不付C、暂停非柜面业务D、冻结答案：B19 .反洗钱监督检查及案件协查档案每（）年向本单位档案管理部门移交一次。A、-B、二C、三D、五答案：B20对于（）前已经通过开立账户、签订金融服务合同等方式与金融机构建立了业务关系的客户，金融机构应开展核对客户有效身份证件或重新识别客户等工作,并据此补充或更新客户身份基本信息。A、2007年1月1日B、2007年8月1日C、2007年10月1日D、2008年1月1日答案：B21 .反洗钱行政主管部门应当依法加强对可疑毒品犯罪资金的（）A、排查B、调查C、监测D、控制答案：C22 .金融机构应定期开展反洗钱（）,加强对业务条线倍B门）或其分支机构反洗钱工作的检查,及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。A、内部控制B、内部活动C、外部审计D、内部审计答案：D23 .对（）新公布的国际追逃追赃红色通缉令名单,各机构应按相关要求进行名单监测和可疑交易报告。A、国际刑警组织中国国际中心局B、反洗钱监测中心C、人民银行反洗钱局D、公安局答案：A24 .依法经营互联网金融业务的机构应当确保反洗钱和反恐怖融资管理部门及反洗钱和反恐怖融资工作人员具备有效履职所需的（）。A、授权、资源B、资源、独立性C、授权、资源、独立性D、授权、资源、保密性答案：C25 .针对涉嫌非法集资和诈骗活动，各金融机构应认真研究贴近社会公众的宣传方式,加大防涵E法传销的（）oA、管理工作B、监测识别C、可疑上报D、宣传力度答案：D26 .可以不识别受益所有人的非自然人客户是（）。A、信托B、个体工商户C、基金D、参照公务员法管理的事业单位答案：D27 .金融机构应当在大额交易发生后的（）工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：B28 .义务机构收集的案例，其中案件应当来自本行业、本机构发生或发现的洗钱案例，风险信息与当前洗钱风险及其发展变化相吻合，并具有一定的（）。A、前瞻性B、可靠性C、完整性D、有效性答案：A29 .在大额交易和可疑交易报告账户类型（CATP）"和"交易对手账户类型（TCAT）填写选项中增加的银行承兑汇票业务使用的银行内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：B30 .当事人申请听证的，中国人民银行应当在听证的（）日前，通知当事人举行听证的时间、地点A、三B、五C、七D、十五答案：C31 .以下哪个是银行业金融机构（）A、金融资产管理公司B、国家开发银行C、货币经纪公司D、金融租赁公司答案：B32 .银行应留存的无卡无折存款业务办理人员图像应至少保存（）年。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：B33 .下列哪个不属于恐怖活动高风险地区（）B、喀什C、克拉玛依D、拉萨答案：D34 .金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（）原则建立相应的风险管理措施。A、勤勉尽职B、全面评估C、风险可控D、全面性答案：C35.2014年前后，重庆、湖南、浙江等地频繁发生外籍人士持伪造护照开户并接受、转移诈骗资金的案件，此类案件中外籍人士主要为（）籍。A、非洲B、东南亚C、南美洲D、台湾答案：A36 .金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，以下哪个因素不会影响风险等级B、业务C、从事行业D、客户性别答案：D37 .条法司在收到业务司局函件后,应及时进行审核,并在（）之内将审核意见书面反馈业务司局。A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案：A38 .如怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,无论交易金额大小,义务机构应当核实（）信息。A、交易对手B、汇款人C、持卡人D、经办人答案：B39 .银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法第七条规定以下哪个不是反洗钱和反恐怖融资内部控制制度（）A、反洗钱和反恐怖融资内部控制评价机制B、反洗钱和反恐怖融资工作信息保密制度C、反洗钱和反恐怖融资内部控制监督制度D、反洗钱和反恐怖融资内部控制评估制度答案：D40 .证券期货公司客户的银行结算账户与第三方存管账户（或期货保证金账户）间的大额转账交易，（）字段填写"银行结算账户对应客户的姓名（证券期货公司名称）银证转账或"银行结算账户对应客户的姓名（证券期货公司名称）银期转账。A、”交易对手姓名/名称（TCNM）"B、客户名称/姓名（CTNM）”C、资金用途（CRPP）”D、"交易方式（TSTP）"答案：C41 .各银行业机构应按照（）要求，加强对虚拟账户（n、In类）开户环节的风险管控。A、中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的要求B、中国人民银行办公厅关于进一步完善银行业洗钱类型分析工作的通知C、中华人民共和国反恐怖法D、人民银行结算账户管理办法答案：A42 .会计师事务所从事特定业务时，按照风险为本原则，对高风险客户至少（）核查一次客户信息。A、每3个月B、每6个月C、每1年D、每2年答案：C43 .人民银行各级机构销毁反洗钱监督检查及案件协查档案时应经（）审批。A、本级主管行领导B、上级主管行领导C、省级主管行领导D、国务院有关金融监督管理机构答案：A44 .对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当（）客户身份。A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、采取更为严格的措施识别答案：C45 .在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户A、彳舒B、高于C、略低于D、略高于答案：B46 .可疑交易报告的预警率是指（）。A、可疑交易报告数/监测预警报告数B、监测预警交易量;监测预警报告数C、被移交或立案的可疑交易报告数/可疑交易报告数D、监测预警交易量;全部交易量答案：D47 .因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地（）公安机关提出申请A、镇级B、县级C、市级D、省级答案：B48 .已开展为国际汇款公司代理国际汇款业务的金融机构应立即按通知要求对本机构代理国际汇款业务反洗钱工作进行改进，并在（）内将改进情况报中国人民银行总行。A、IOHB、15BC、30BD、30个工作日49 .为做好反恐怖融资等的风险防范工作，各金融机构重点关注ATM机无介质频繁转账的交易，主要针对（）地区ATM机存现，又频繁在东南亚和中东地区ATM机取现。随即停止交易的异常账户,开展资金流向监控。A、境内边境B、沿海C、长三角D、境外答案：A50 .发行信托、基金、理财、资产管理计划等需要开立账户的，获得受益所有人信息的方法是（）。A、由发行机构向开立账户的义务机构披露受益所有人信息B、由开立账户的义务机构自行独立开展受益所有人信息收集C、由客户自行提供受益所有人信息答案：A51 .依法经营互联网金融业务的机构应当依法配合（）的监督管理。A、国务院B、国务院有关金融监督管理机构及其派出机构C、中国银行保险监督管理委员会D、中国人民银行及其分支机构答案：B52 .各机构应严格遵循2019年4月国家外汇管理局印发的支付机构外;匚业务管理办法，以（）为核心。A、表面一致性B、信息完整性C、数据及时性D、交易真实性审核答案：D53 .电信诈骗被害人向（）举报的,应出示本人有效身份证件,填写紧急止付申请表（见附件），详细说明资金汇出账户、收款人开户行名称、收款人账户（以下简称止付账户）、汇出金额、汇出时间、汇出渠道、疑似诈骗电话或短信内容等,承诺承担相关的法律责彳王并签名确认。A、开户行所在地同一法人银行的任一网点B、开户行所在地人民银行分支机构C、开户行所在地银保监局D、公安机关答案：A54对于2007年8月1日以前建立了业务关系且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户,金融机构应于（）年年底前完成等级划分工作。A、1905年6月29日B、1905年6月30日C、1905年7月1日D、1905年7月3日答案：D55 .C类及以下机构约见谈话应当约谈（）。A、单位反洗钱主管部门负责人B、主要负责人C、主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员D、主要负责人和主管反洗钱工作高级管理人员答案：C56 .从客户经理或营销人员开始寻找目标客户或与客户接触起，即可在自身业务范围采集信息，并随着业务关系的逐步确立，由处在业务链条上的各类人员在各自（）负责相应的资料收集工作。A、职业范围B、产品范围C、业务范围D、职责范围答案：D57 .若在联网核查实施中遇到问题,应及时报告（）。A、人民银行反洗钱科B、人民银行支付结算司C、当地公安机关D、银监局答案：B58 .疑似非法汇兑型地下钱庄的沉睡期，开户后往往并不发生交易，有几个月沉睡期，多在（）以上。A、1个月B、2个月C、3个月D、半年答案：C59批发型贩毒（即贩毒"中间商）洗钱账户频繁发生（）元倍数金额的入账，其中以（）为主。A、IO0;柜面存款B、1000;ATM现金存款C、IO0;ATM现金存款D、1000;柜面存款答案：A60 .银行业金融机构应当配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和（）培训A、反恐怖融资B、反欺诈C、反逃税D、贩毒答案：A61 .以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的,将处以0A、处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之三十以上百分之五十以下罚金C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之十以下罚金答案：A62.2016年6月初，中国银联接到（）收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款。A、香港B、美国C、日本D、德国答案：C63 .中国人民银行反洗钱监测分析系统的部署与运行基于（）。A、人民银行内联网B、人民银行外联网C、自主建设平台D、一代反洗钱系统答案：A64 .各银行机构要加强对贴现业务（）真实性审核。A、资金用途B、提供资料C、客户身份D、交易背景答案：D65 .网络赌博交易时间通常与体育彩票开奖时间、博彩机构开奖时间、（）等具有高度关联性？A、证券交易开市时间B、福利彩票开奖时间C、贵金属交易开市时间D、重大体育赛事确定结果时间答案：D66 .对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测,涉恐名单监控应当实现（）反馈。A、实时B、系统运行后wT÷lw日C、人工干预D、自动化干预答案：A67 .（）要加强与境外监管当局的沟通，严格遵守境外反洗钱和反恐怖融资法律法规及相关监管要求A、境外分支机构和附属机构B、国务院有关部门指定的机构C、银行业监督管理机构D、银行业金融机构答案：A68 .未经国家主管部门批准，利用互联网向社会公众投资者推销未上市公司股权,散布证券发行的虚假信息，属于（）活动。A、非法集资B、非法经营证券业务C、传销D、诈骗答案：B69 .中国人民银行、公安部、国家安全部制定了涉及恐怖活动资产冻结管理办法予（）年发布A、 2014B、 2015C、 2016D、 2017答案：A70 .（）依法配合履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责A、国务院银行业监督管理机构B、人民银行总行C、地方人民银行D、公安部门答案：A71 .一对公账户,经办人多为公司会计，以员工名义批量开立存单；会计在银行柜面分批代理结清存单，转入其活期账户中，然后取现或转给公司少数高级管理人员。这属于疑似（）OA、涉税B、走私C、传销D、套现答案：A72 .客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）A、20年B、15年C、10年D、5年答案：D73 .银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和（）依法开展现场检查,对存在问题的境外机构及时采取监管措施，并对违规机构依法依规进行处罚A、欺诈情况B、违法情况C、恐怖融资风险管理情况D、风控情况答案：C74 .中国反洗钱监测中心由（）设立。A、中国银行保险监督管理委员会B、中国人民银行C、国务院D、国务院有关金融监督管理机构答案：B75 .发现客户无正当理由回避现场询问、拒绝配合身份识别等可疑行为时，应按金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第（）条规定报告可疑行为。A、二十四B、二十五C、二十六D、二十七答案：C76 .当事人逾期不履行行政处罚决定的，到期不缴纳罚款的,中国人民银行每日按罚款数额的（）加处罚款A、百分之一B、百分之三C、百分之五D、百分之十答案：B77 .下列不属于疑似集资的业务人群特征的是（）。A、老人B、妇女C、退休人员D、儿童E、F、G、修改D选项答案：D78 .公转私"交易识别点的拆分交易是指一天内发生多笔（）万元以下交易，以规避落地处理A、1900年1月2日B、1900年1月5日C、1900年1月8日D、1900年1月10日答案：B79 .反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务，可疑交易监测分析的对象不能仅局限于（），金融机构及其工作人员要全面关注各种情况。A、会计数据B、经济数据C、金融数据D、交易数据答案：A80 .如果保单的受益人是外国政要，且义务机构人定期属于高风险等级的，义务机构在偿付相关资金前应获得（）批准。A、高级管理B、人民银行C、反洗钱监测中心D、公安部答案：A81 .持港澳台居民居住证人员至银行办理个人结算户开户，可开立（）I类账户。A、1个B、2个C、5个D、不限答案：A82 .重点可疑交易报告的分析思路，应以客户身份的（）为基础。A、重新识别B、识别C、有效识别D、持续识别答案：C83 .金融机构和特定非金融机构应当采取（）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。A、预防、监管B、分析、报送C、识别、监督D、预防、报送答案：A84 .金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后,除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当（），并说明采取冻结措施的依据和理由A、及时告知当地机关B、延缓告知客户C、及时告知客户D、严禁告诉客户答案：C85 .（）负责依法指导、监督和检查各金融机构加强外逃人员名单监测和可疑交易报告工作。A、中国人民银行分支机构B、反洗钱监测中心C、人民银行反洗钱局D、银监部门答案：A86 .发卡行应严格管理信用卡开户外包业务，保证信用卡客户信息的真实性和完整性，进一步完善和利用信用评定系统来尽职（），在风险控制中争取主动。A、了解你的客户B、了解客户的业务C、尽职调查答案：A87 .部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如名称、证件号码等指标要素可组合指向于（）。A、恐怖名单监控B、客户交易偏好C、判断资金的来源和去向D、客户交易背景E、资金网络中的群体性特征F、交易流量、流速、频率答案：A88 .金融机构应加强银行卡业务中的客户尽职调查。在办理银行卡时，应关注以下（）高风险情形。A、结伴开卡B、批量开卡C、大量客户留存同一联系方式D、以上皆是答案：D89 .地下钱庄洗钱方式通过()转移资金。A、网上银行B、柜面取现C、柜面转账D、柜面汇兑答案：A90 .涉及恐怖活动资产冻结管理办法适用于在中华人民共和国()依法设立的金融机构、特定非金融机构A、境外B、境内C、境内外D、特定区域答案：B91 .港澳台居民居住证由()签发。A、县级人民政府公安机关B、市级人民政府公安机关C、省级人民政府公安机关D、入境管理部门答案：A92 .()应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任A、银行业金融机构董事会B、银行业金融机构监事层C、银行业金融机构的高级管理层D、银行业金融业务部门答案：B93 .中国人民银行、公安部、国家安全部制定了涉及恐怖活动资产冻结管理办法正式施行于()A、2014年1月IC)日B、2014年10月10日C、2015年1月10日D、2015年10月10日答案：A94 .对于掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪中的"明知是犯罪所得及其产生的收益理解正确的是()A、协助其他关系密切的人转换与其职业不符的财物B、不知道他人从事犯罪活动，无意中转移财物的C、通过非法途径转移的D、以明显低于市场的价格收购财物的答案：B95 .对公账户转入个人账户后，个人账户再转回对公户。属于“公转私"交易的()A、循环交易B、关联交易C、虚构交易拆分交易D、虚构交易答案：A96 .下列不符合申请港澳台居民居住证的是（）。A、有合法稳定就业B、合法稳定住所C、连续就读D、旅游观光答案：D97 .客户属于外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人的，互联网金融从业机构应当（）客户身份。A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、采取更为严格的措施识别答案：D98 .在不违背我国法律的前提下，边境地区的（）以上地方人民政府及其主管部门，经国务院或者中央有关部门批准，可以与相邻国家或者地区开展反恐怖主义情报信息交流、执法合作和国际资金监管合作A、县级B、市级答案：A99 .为预防洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作,根据中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反恐怖主义法等有关法律、行政法规，制定()办法A、银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理B、银行业金融机构反洗钱和反恐怖监督管理C、银行业金融机构反洗钱和反恐怖风险D、银行业金融机构反洗钱和反恐怖管理答案：A100 .各主管部门要指导相关行业协会积极参与三反”工作，制定反洗钱自律规则和工作指引，加强自律管理，强化反洗钱义务机构守法、诚信、自律意识,推动反洗钱义务机构积极参与和配合三反工作，促进()之间交流信息和经验,营造积极健康的反洗钱合规环境A、海关缉私部门B、反洗钱义务机构C、国际组织D、社会组织答案：B101 .()根据法人金融机构评级结果，可以采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等有针对性的监管措施。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业协会答案：C102 .中国人民银行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资（），使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享A、网络监测平台B、网络服务平台C、网络管理平台D、网络监控平台答案：A103 .风险两古及客户等级划分中，同一基本要素或风险子项对应有多项相互矛盾或抵触的关联性信息存在时,评估人员应在调查核实的基础上,删除不适用信息,并加以（）。A、解释B、注释C、甄别D、调查答案：B104 .下列不属于疑似非法汇兑型地下钱庄资金交易上的识别点的是（）A、开户后往往并不发生交易，有几个月沉睡期B、账户在启用时，往往先使用小额交易测试常用业务C、同一账户的交易往往分时间进行，集中交易几天后暂停几天D、资金交易具有一定的周期性（如一般以一周为周期）答案：D105 .报告机构在（）内将填写完毕、签章确认后的报告机构基本情况变更表提交至人民银行分支机构,并提交用以证明所填信息准确性的各类文件资料复印件，如不同行业监管部门批准报告机构变更的许可性文件，及报告机构出具的证明负责人、联系人真实身份的文件等。A、5个工作日B、10天C、5天D、10个工作日答案：A106 .根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法等法律规定，中国人民银行制定了金融机构反洗钱规定，于（）第25次行长办公会议通过,现予发布，自（）起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日答案：A107 .对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列说法不正确的是（）oA、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份答案：C108 .中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱（）为依托,结合现场检查、约见谈话等情况,对金融机构进行考核评级。A、监管档案B、会计档案C、电子档案D、业务档案答案：A109 .对于系统中客户身份及其交易信息等数据的监测,涉恐名单以外的监测标准监控应当实现（）反馈。A、实时B、系统运行后wT÷lw日C、人工干预D、自动化干预答案：B110 .不断延伸反洗钱监管触角，将相关单位关于（）报告信息使用情况的反馈信息和评价意见,作为反洗钱行政主管部门开展反洗钱义务机构可疑交易报告评价工作的重要依据A、大额交易B、可疑交易C、大额和可疑交易答案：BIl1.下列不属于疑似走私可疑交易类型的识别点的是（）。A、海关缉私部门调查B、与地下钱庄（外汇黄牛）定期大额交易C、通过ATM交易的时间较为异常,多为午夜或凌晨。D、或与外贸企业关系密切答案：C1.1 .I11类银行账户任一时点账户余额科导超过（）元。A、1902年9月26日B、1905年6月22日C、1908年3月18日D、1913年9月8日答案：B113 .（）按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱分类评级。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业协会答案：C114 .反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应及时向（）报告A、司法机关B、公安机关C、侦查机关D、中国人民银行答案：C115 .下列不属于疑似赌博账户资料上的识别点的是（）A、开户公司多为网络、电子科技、信息服务、电子商务等公司。B、同一人实际控制大量单位账户和个人账户C、公司网站夸张财富、投资信息D、经营产品或服务具有赌博性质或容易转化为赌博对象答案：B116 .对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交（）。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、风险交易报告D、关注交易报告答案：B117 .银行业金融机构应当依法执行（）制裁决议要求A、联合国安理会B、联合国C、国际银行业组织D、国际反洗钱协会答案：A118 .在"公转私交易中，不法分子利用PoS机（）背景，商业银行以及有资格的第三方应加强对POS机业务的发放审核。A、循环交易B、拆分交易C、虚构交易D、回避柜面交易答案：C119 .某企业在境外离岸金融中心注册成立空壳公司，以外资身份回国内从事经营活动,收入朝E法牟利大额资金通过离岸账户转移至境外，该企业涉嫌以下（）违法行为。A、转移公有资产B、逃避税收C、套利洗钱D、以上皆是答案：D120 .法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重,且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为（）类机构。A、CCB、CC、DD、E答案：C121.中国人民银行分支机构根据上级行的执法检查计划和本行履行职责的需要，对（）的执法检查工作作出部署A、本辖区B、下级分支机构C、相邻辖区D、下辖各金融机构答案：A122 .金融机构的风险划分标准应报送（）A、中国人民银行B、银保监会C、国务院答案：A123 .人民银行将买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人信息（）并向社会公布。A、移交公安机关B、移送金融信用信息基础数据库C、上报人民银行总行D、下发各金融机构答案：B124 .以下不属于互联网金融从业机构及其员工应当保密的工作信息是（）°A、客户身份资料和交易信息B、大额和可疑交易报告C、反洗钱调查工作信息D、反洗钱宣传材料答案：D125 .（）对中国证券业协会、中国期货业协会落实反洗钱工作进行指导A、中国证券监督管理委员会B、证券期货经营机构C、证监会派出机构D、中国人民银行答案：A126 .对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户,金融机构应于（）年年底完成等级划分工作。A、1905年7月2日B、1905年7月3日C、1905年7月1日D、1905年7月4日答案：C127 .当同一个人在同一银行所有In类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上，且未在规定时间内按照要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当对该账户采取（）的控制措施。A、暂停非柜面业务B、销户C、只收不付D、中止业务答案：D128 .境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应当告知对方通过（）提出请求A、书面申诉B、法律途径C、游行示威D、外交途径或者司法协助途径答案：D129 .银发（2017）235号文件规定义务机构应当按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，有效开展（）客户的身份识别。A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B130 .在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险,后续控制措施可以是（）。A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告B、降低客户风险等级C、通知客户账户已经被监控D、网点直接终止业务关系答案：A131 .个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的,可委托他人向外汇局查询境外提取现金明细，应提供（）.A、委托人有效身份证、委托人的授权书B、受托人的有效身份证件、委托人的授权书C、委托人、受托人的有效身份证件D、委托人、受托人的有效身份证件、委托人的授权书答案：D132 .被害人被骗后，可拨打报警电话（IlO）,直接向公安机关报案；也可向开户行所在地同一法人银行的任一网点举报举报。涉案账户为支付账户的向（）报案。A、司法机关B、公安机关C、检查机关D、人民银行分支机构答案：B133 .银行机构在进行联网核查时,如对核查结果存在疑义,可向（）申请进一步核实。A、合规部门B、反洗钱部门C、公安部门D、银监部门答案：C134 .银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资（）纳入全面风险管理体系A、风险管理B、内部控制C、预防措施D、识别机制答案：A135 .来源于恐怖活动高风险地区的客户身份证号开头字段为（）A、61B、62C、63D、65答案：D136 .金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户答案：D137 .金融机构可以不识别非自然人客户受益所有人的是（）。A、公司B、合伙企业C、外国驻华使领馆D、个体工商户答案：C138 .提交可疑交易报告的起算时间是（）。A、完成初审B、完成复核C、完成审定D、可疑案例生成之日答案：C139 .经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，支付机构应当（）,并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告A、暂停账户非柜面业务B、暂停账户所有业务C、对账户只收不付D、对账户不收不付答案：B140 .指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测的机构是（）A、国务院B、公安部C、人民银行D、银保监会答案：C141.2009年最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释，就"明知”规定为（）A、完全明知B、假定明知C、推定明知D、其他明知答案：C142 .银行业金融机构境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门现场检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事项时，应当及时向（）报告A、国务院有关部门指定的机构B、银行业监督管理机构C、银行业金融机构D、中国人民银行