历年基金法律考试试卷及答案.docx

6、（）是职业道德指具有完整的规范结构和有保证的约束力。A、约束性B、规范性C、具体性D、法律性7、（2017年）基金宣传推介材料在业绩登我期间基金合同中（）发生改变的，应当予以特别说明。I.投资目标II .投资范围III .投资策略IV .营销策略A、I>IKIIkIVB、I、IKIIIC、IVD、I、II8、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A、0.005B、0.008C、0.003D、0.0019、债券是一种（）凭证。A、所有权B、债权C、债务D、受益10、开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（）天进行基金资产净值公告。A、4B、3C、2D、111>基金季度报告应当在每个季度结束之日起（）个工作日内公布。A、10B、15C、30历年基金法律考试试卷（一）（总分100分.考试时长60分钟）一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额（），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。A、达到准予注册规模的80%以上B、达到准予注册规模的100%以上C、超过准予注册的最低募集份额总额D、超过准予注册的最高募集份额总额2、（2017年）除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。A、封闭式基金B、1.OFC、ETFD、分级基金3、国务院（）转发了中国证监会制定的原有投资基金清理规范方案，提出坚持积极规范、认真清理、妥善处置、的原则着手对老基金进行清理规范。A、1998年3月29日B、1999年3月29日C、1999年12月30日D、2001年9月4、（2017年）基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（A、口头说明B、书面说明C、备案D、重新提交注册申请5、中国证监会工作人员存在下列哪种行为，可以不需承担的法律义务（）oA、利用职务牟取暴利B、玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务C、公正廉明，接受监督D、接受他人物品C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D、基金资产的资金来源发生了重大变化19、关于债券基金，下列说法正确的是（A、无法定期分配收益B、收益率易于预测C、可以计算平均到期日D、利率风险波动性大20、在我国，传统的资产管理行业主要是（）oA、基金管理公司的保险公司B、基金管理公司和银行C、保险公司和银行D、基金管理公司和信托公司21、开展审慎调查应当优先根据被调查方（）信息进行。A、历史B、公开披露C、内幕D、财务22、公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。I.门槛低II.多样化IH.小额账户管理经验丰富易IV.运作规范A、IB、I>IIC、I、IKIIID、I、IIkIV23、不动产投资基金投资与服务的领域有（）oI .零售物业II .房地产III .仓储M酒店A、I、HI、IVB、I、IKII1.IVC、I、IKIIID、I.IKIVD、4512、（2016年）下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（A、基本管理制度B、内部控制大纲C、部门业务规章D、法律规范13、基金管理公司投资管理人员，不包括（A、公司投资决策委员会成员B、基金营销人员C、公司投资、研究、交易部门的负责人D、基金经理助理14、下列属于价值型股票的是（）oA、趋势增长型股票B、持续增长型股票C、周期型股票D、蓝筹股15、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。A、风险固定B、具有规模优势C、收益稳定D、强化监管16、在ETF募集期内，投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交所的网络系统进行的现金认购为（）oA、场内现金认购B、场外现金认购C、银行现金认购D、券商现金认购17、封闭式基金单笔申报的最大数量应低于（）万份。A、10B、30C、50D、10018、下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是（A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品D、中国证监会30、（）是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。A、守法合规B、专业审慎C、诚实守信D、忠诚尽责31、基金管理人的内部控制是指（A、只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B、通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C、内部管理人员实施监督的程序D、为防范和化解风险而制定的制度32、基金公司（）负责合规管理工作。A、股东B、董事会C、督察长D、监事33、按照债券信用等级的不同，可以将债券分为（）oA、政府债券和企业债券B、短期债券和长期债券C、标准债券和普通债券D、低等级债券和高等级债券34、（2016年）在证券市场交易中，O是市场存在的基础。A、投资需求B、信息不对称C、投机需求D、风险管理35、根据证券投资基金销售管理办法等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（>oA、代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金B、对不同认购金额投资者适用不同费率C、采取抽奖、回扣方式销售基金D、在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制36、（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。A、真实性原则B、准确性原则24、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。A、当日B、次日C、第三日D、第五日25、金融市场的“市场失灵”问题主要表现为（）oI.外部性问题11.脆弱性问题H1.不完全竞争问题IV .信息不对称问题A、I、IIB、I、IVC、IIIIkIVD、I、H、III、IV26、（2017年）基金的招募说明书更新的频率是（）oA、每半年B、每季度C、每年D、依据实际需要进行更新27、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的（）原则。A、全面性原则B、权责匹配原则C、定性和定量相结合原则D、适时性原则28、根据国际国内基金市场的实践，基金市场建立和发展的基础是（）0A、监管机构的高效监管B、行业自律组织的发展C、信息披露制度的建立和完善D、基金管理人内部申请核准29、（2017年）下列机构不可以担任基金托管人的是（）。A、中国证券登记结算有限责任公司B、商业银行C、证券公司B、长期票据市场和短期票据市场C、票据正回购市场和票据逆回购市场D、票据承兑市场和票据贴现市场44、指数基金具有（）等特点。I.客观稳定II .费用低廉III .分散风险IV .监控便利A、I.IIIB、I、IIkIVC、II、InD、I、II、IV45、年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。A、1B、2C、3D、446、我国基金职业道德的主要内容不包括（）oA、守法合规B、诚实守信C、专业审慎D、利益至上47、明确目标客户市场就是要对基金销售市场（）。A、进行市场细分B、选择目标市场C、瞄定目标客户D、以上都是48、私募基金合格投资者的穿透计算，下列不正确的是。（）A、同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算。B、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；C、社会保障基金、企业年金等养老基金，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；C、完整性原则D、规范性原则37、与年度报告相比，半年度报告的特点主要是（）。A、不要求进行审计B、只需披露当期的主要会计数据和财务指标C、只需披露过去1个月的净值增长率D、以上都是38、（2016年）证券投资基金的基金财产不能用于投资（）oA、房地产B、上市交易的债券C、上市交易的股票D、证监会规定的其他证券及其衍生品种39、下列关于基金销售机构中渠道信息管理的表述，不正确的是（）oA、基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料B、基金管理人变更基金份额登记机构的，应在变更前将变更方案报中国人民银行备案C、基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开D、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度40、风险承受能力最低的投资者是指（）中含风险承受能力最低类别。A、ClB、C2C、C3D、C441、能够进行套利交易的基金是（）oA、保本基金B、1.OFC、伞形基金D、ETF42、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。A、12B、24C、36D、4843、（2017年）票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（A、直接交易市场和间接交易市场D、以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。49、（2016年）目前.，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。A、融资B、筹资C、投资D、基金50、（2017年）关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）0A、基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制B、基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围C、基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职D、基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预10、D【解析】开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。IkB【解析】基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登裁在指定报刊和网站上。12、D【解析】D解析基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。13、B【解析】基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。14、D【解析】价值型股票可以细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。15、B【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点；通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。16、A【解析】ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证券交易所网上定价发售。17、D【解析】封闭式基金单笔申报的最大数量应当低于100万份。18、B【解析】全球基金业发展的趋势与特点包括：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化；ETF等被动基金规模迅速扩大；另类投资基金兴起。19、C【解析】C项说法正确，债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。A项说法错误，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定。参考答案一、单项选择题1、C【解析】基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。2、A【解析】B、C、D项均采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。3、B【解析】国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的原有投资基金清理规范方案，提出坚持''积极规范、认真清理、妥善处置、的原则着手对老基金进行清理规范。4、C【解析】基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。5、C【解析】中国证监会工作人员应该忠于职守，依法办事公正廉明，接受监督，不得利用职务牟取暴利。中国证监会工作人员玩忽职守、滥用职权徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者接受他人物品的，应当承担相应的法律责任。6、B【解析】职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。所谓规范性，是指具有完整的规范结构和有保证的约束力。7、B【解析】业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。8、A【解析】在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息。9、B【解析】债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。30、B【解析】专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。31、B【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。32、C【解析】基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。33、D【解析】根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债券、长期债券等；根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。34、B【解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。35、B【解析】B项说法正确，在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。A项说法错误，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。C项说法错误，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。D项说法错误，基金宣传推介材料不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。36、B【解析】基金信息披露的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中，准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。37、D【解析】与年度报告相比，半年度报告的披露有以下特点：（1）半年度报告不要求进行审计。（2）半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。（3）半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。半年度报告需要披B项说法错误，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。D项说法错误，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。20、D【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。21、B【解析】开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露信息进行。22、D【解析】公募基金低门槛、多样化、小额账户管理经验丰富、运作规范等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。23、B【解析】不动产投资基金（RErrS）是一种以发行权益凭证的方式汇集投资者的资金，由专门投资机构进行不动产投资经营管理，并将投资综合收益按比例分配给投资者的一种基金，不动产投资基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式。REITS投资与服务的领域十分宽广，除住宅房地产和写字楼以外，还包括零售物业、医疗保健、基础设施、仓储、工业地产、酒店、数据中心等。24、B【解析】中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。25、D【解析】金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题和信息不对称问题。26、A【解析】基金招募说明书更新的频率是每6个月。27、C【解析】定性和定量相结合原则是指针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。28、C【解析】信息披露是基金市场建立和发展的基础，信息披露制度是基金市场管理制度的基石。29、D【解析】基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银行业监督管理委员会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。D既不属于商业银行与不属于金融机构，故选D。【解析】指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。45、C【解析】半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。46、D【解析】我国基金职业道德的主要内容包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。47、D【解析】基金投资人类型、基金客户构成现状、目标客户选择；明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。市场细分是指根据客户不同的需求特征，将整体市场区分成若干个不同群体的过程，区分后的客户需求在一个或若干个方面具有相同或相近的特征，以便销售机构采取相应的营销战略来满足这些客户群的需要，以期顺利完成经营目标。销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：（1）易入原则。易人原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。（2）可测原则。可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。（3）成长原则。成长原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大.市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。（4）识别原则。识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。（5）利润原则。利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。48、B【解析】投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数：49、C【解析】理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。50、B至过去1个月的净值增长率，但无须披露过去5年的净值增长率。（4）半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。（5）半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。（6）财务报表附注的披露。半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。例如：半年度报告无须披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，而且关联交易的披露期限也不同于年度报告。半年度报告只对当期的报表项目进行说明，无须说明2个年度的报表项目。（7）重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等。（8）半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明：而年度报告摘要的报表附注在说明报表项目部分时，则因审计意见的不同而有所差别。38、A【解析】证券投资基金的基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券;（2）证监会规定的其他证券及其衍生品种。39、B【解析】B项，基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。40、A【解析】基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理指引（试行），普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为Cl、C2、C3、C4、C5,其中Cl含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在Cl中符合下列情况之一的自然人：不具有完全民事行为能力；没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；法律、行政法规规定的其他情形。41、D【解析】投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。42、B【解析】基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。43、D【解析】票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。44、B基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括严格授权控制；建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产的财务风险；建立完善的信息披露制度：建立严格的信息技术系统管理制度：强化内部监督稽核和风险管理系统。D、负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格7、基金份额登记是指基金份额的（）等业务活动。A、登记过户B、存管C、结算D、以上都是8、（2016年）随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。A、约束性B、时代性C、继承性D、具体性9、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（）»I .与基金投资人的利益发生冲突时，优先保障基金投资人的合法利益II .将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节II1.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应尽力做到客观准确W基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应根据实际情况及时更新A、IB、I、IIC、I>Il.IIID、I、II、HI、IV10、（2017年）某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（A、年度报告B、半年度报告C、季度报告D、净值公告Ik中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之Fl起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。A、3B、6C、12D、3612、货币市场基金不得投资于（）。A、剩余期限在397天以内的债券历年基金法律考试试卷（二）（总分100分.考试时长60分钟）一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、下列不属于基金公司在风险管理中应遵循的基本原则是（A、最高性原则B、权责匹配原则C、适时性原则D、公平性原则2、一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）的销售服务费。A、0.50%B、0.25%C、1%D、1.25%3、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是仅向个别机构或投资者披露，体现的是基金信息披露的（）原则。A、规范性B、易得性C、公平性D、完整性4、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）oA、基金投资组合报告B、基金公开说明书C、内部监察报告D、基金净值公告5、关于证券投资基金的表述，不正确的有（）»A、基金投资者是基金资产的所有者B、基金管理人负责基金财产的托管C、基金实行组合投资，以便分散风险D、基金管理人负责基金的投资管理和运作6、（2017年）关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是（）oA、未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动B、基金销售人员需由所在机构进行执业注册C、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格A、投资决策授权制度B、业务交流制度C、投资风险评估与管理制度D、实质性审查制度19、下列属于货币市场基金收益公告的是（）oA、封闭期的收益公告B、开放日的收益公告C、节假Fl的收益公告D、以上都是20、私募股权投资基金通过（）等方式，出售持股获利。I.上市II .并购III .管理层回购IV .合并A、I、in、IVB、I>IKII1.IVC、I、II.IIID、I>II、IV21、基金监管活动的要素包括（）等。A、原则、内容、方式、手段B、目标、原则、方式、手段C、目标、体制、内容、方式D、目标、体制、手段、方式22、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A、登载完整的风险提示函B、使用“净值归一”等表述C、使用“坐享财富增长”的表述D、预测基金的证券投资业绩23、（2017年）关于基金客户服务的原则,下列错误的是（）»A、有效沟通B、效率至上C、安全第一D、专业规范24、下列行为违反了客户利益优先的是（A、从事与投资人利益相冲突的业务B、可转换债券C、期限在1年以内的同业存单D、期限在1年以内的央行票据13、债权类金融资产以（）、债券等契约型投资工具为主？A、票据B、股票C、基金D、期货14、基金份额持有人大会行使下列（）职权。I.决定基金扩募II.决定修改基金合同III .决定更换基金管理人IV .决定调整基金管理人的报酬标准AsIB、I、11C、I、II>IIID、I、IKII1.IV15、开放式基金申购采用（）方式。若资金在规定时间内未（）到账，则申购不成功。A、全额缴款；全额B、部分缴款；全额C、全额缴款；半数D、部分缴款；半数16、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）oA0.0001元B、0.001元C、0.1元D、0.01元17、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。As合规B、合格C、违规Ds违约18、（2016年）在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。31、（2016年）只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（）。32、I.II.III.IV.V.VI.VII.A、主动型基金B、被动型基金C、公募基金D、私募基金)oA、B、C、D、I、I、II、I、II、II、IIkII1.IIkIIhIWMIV、MV、V、V、VI、v11v、VlVI、v11VI、VD下列属于操作风险的有（制度和流程风险信息技术风险业务持续风险人力资源风险新业务风险道德风险信用风险33、（2016年）关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。I.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开II .基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做历史记录保存III .基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当向监督机构备案IV .基金产品风险评价的结果应当定期更新，并应当在15个工作日内向监管机构备案A、I、II、IVB、I、IIkIVC、I、IID、HI、IV34、避险策略基金的最大特点是（）A、由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B、其招募说明书中明确引入保本保障机制C、保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失D、保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利35、投资部按照投资标的可以细分为（I.权益部采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突C、遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，及时向所在机构报告D、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益25、基金客户服务流程不包括（）oA、服务宣传与推介B、投资咨询与基金咨询C、投资跟踪与评价D、公布基金招募说明书26、（）,中国证监会发布公开募集证券投资基金运作指引第2号一基金中基金指引，为公募基金进人FOF业务设定了基础框架。A、2014年9月11日B、2015年9月11日C、2016年9月11日D、2016年10月11日27、下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（）»A、价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B、成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C、价值型股票的市盈率、市净率通常较高D、价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资28、（2016年）关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（）oA、有利于降低投资成本B、由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全C、有利于维护证券市场稳定D、投资人可以享受到专业化的投资管理服务29、（）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。A、基金中的基金B、ETF联接基金C、另类投资基金D、混合基金30、（）在基金运作中具有核心作用。A、基金管理人B、基金份额持有人C、基金销售机构D、证券交易所A、监管机构B、基金托管人C、基金管理人D、证券登记结算公司41、某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）兀。A、10347.5B、10227.5C、10497.5D、10447.542、（）是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。A、分级基金B、混合基金C、伞形基金D、基金中基金43、（2017年）基金产品风险评价的主要依据不包括（）oA、基金成立以来有无违规行为发生B、基金历史规模、持仓比例C、基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D、基金的管理费率44、（2016年）根据中国证监会颁布的，并于2014年8月8日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，公募证券投资基金的类别不包括（）。A、股票基金B、货币市场基金C、混合基金D、封闭式基金45、基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之11起（内解除对其采取的有关措施。A、3日B、7日C、2周D、1个月46、从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（）,A、基金的市场营销，n.债券部I11.衍生投资部IV.国际投资部等？A、II.III.IVB、I.II.IIIC、I.11.IVD、I.II.III.Iv36、基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（）oI.禁止任何单位或个人挪用基金销售结算资金，但经证监会批准的情况下除外II .相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产III .涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产IV .基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户A、IB、I、HC、III、IVD、IKIIkIv37、（2017年）下列不属于基金与股票之间区别的选项为（A、投资主体不同B、反映的经济关系不同C、投资收益和风险大小不同D、所筹集资金的投向不同38、证券交易所在开市后每（）发布一次ETF的基金份额参考净值（IOPV）OA、15秒B、30秒C、60秒D、以上都不是39、（）开始，公募FOF产品在美国进入了飞速发展的阶段。A、 2000年B、 2001年C、 2002年Ds2003年40、依据中国证监会发布证券投资基金销售管理办法及相关的规范性文件，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。基金的投资管理C、基金的监督管理D、基金的后台管理47、分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。A、一只基金，多类份额，多种投资工具B、交易所上市，可分离交易C、份额分级，资产合并运作D、内含衍生工具与杠杆特性48、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）.A、书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B、报证监局时应随附电子文档C、基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D、负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见49、基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（A、投资、研究、交易部门B、合规与风险部门C、产品营销部门D、前台运营部门50、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报（）备案，并予以公告。A、中国证券业协会B、中国