非车险续保业务管理办法（试行）.docx
非车险续保业务管理办法(试行)第一章总则第一条为优化公司业务品质，提高经济效益，保持公司市场竞争的优势，使公司业务持续稳健发展，特制定本办法。第二章续保率的定义和计算方法第二条本办法仅适用于非车险业务中保险期限按年度投保的业务。具体险种为：(一)财产险类财产保险基本险AOO财产保险综合险Aol财产保险A02财产一切险A03电梯财产一切险A05锅炉压力容器险AlO家庭财产保险A12现金险A15利润损失险A19居民用电平安保险A27有线电话费意外损失保险A28（二）责任和信用险类公众责任险DOl产品责任险D02雇主责任险D03律师责任险D04医疗责任保险D14校方责任保险D22会计师责任保险D23旅行社责任保险D25董事及高级职员责任保险D26银行业综合保险A17雇员忠诚险G04（三）工程险类机器损坏险A04机器损坏综合险A32机损利损险A33第三条续保率的定义续保率是指保险期限截止后应续保的保单与已续保保单之比率，分别按件数和保费统计。计算公式续保率（）=已续保保单件数（或保费）应续保保单件数（或保费）X°综合续保率按件数30%,保费70%的权重统计，考核时按综合续保率进行考核。第四条续保率统计规则（一） 以保险责任期为起止期的划分依据，责任期不足一年的不在计算范围；（二） 续保保单确认条件为续保单号；（三） 已续保保单因人、团队异动，可续保保单不因人及团队异动。如：团队A：保单al,a2,a3,a4。团队B：保单bl,b2,b3,b4o团队C：保单cl,c2,c3,c4,> A续保率=（al+a2+a3+bl）/（al+a2+a3+a4）（假如al,a2,a3,续保，而且保单bl在团队A续保）> B续保率=（b2+b3+b4+cl）/（bl+b2+b3+b4）（假如b2,b3,b4续保，而且保单Cl在团队B续保）> 假如团队C已经撤并，没有团队归属的保单c2,c3,c4,则以报表清单的形式列示，用以与机构续保率对比和统一。机构续保率=（A分子+B分子+）/（A分母+B分母+c2+c3+c4+）（四）每月考核时，都考虑前面月份的保单变化情况，体现“按最新保单统计”的原则，即出具批单后涉及保费及件数变化的，据此重新计算续保率。第三章管理组织及岗位职责第五条总公司销售管理部、分公司市场部、三级机构经理室为续保管理的责任部门。第六条各二级机构续保管理责任人二级机构分管销售的班子成员为续保管理第一责任人；二级机构应指定专人（或专项小组）负责续保工作的具体事宜。第七条财产险、电脑部门为续保管理的协管部门，负责提供和处理数据资料等有关方面的支持。第八条续保管理岗位职责（一）认真贯彻执行总公司续保管理相关政策；（二）制定本机构续保业务管理制度；（三）制定续保各环节中相关部门及人员的工作职责以及考核办法；（四）负责协调本机构非车险续保任务分解；（五）负责本机构非车险续保指标统计分析；（六）负责对客户回访及续保情况的核实；（七）协调续保工作中出现的问题。第四章操作流程第九条业务员、核保人和录单内勤必须对保单要素的真实完整负责。（一）对销售人员的要求1 .承保时，必须在投保单上真实全面填写客户资料；2 .对于续保业务，必须在投保单上填写上年度保单号。（二）对核保人员的要求1 .核保人根据投保单上的上年度保单号，检验原保单与该投保单是否为同一险种和同一被保险人，从而确认是否续保保单；2 .检查投保单客户资料栏的填写是否完整，对于客户资料栏填写不完整的投保单，必须要求业务员填写完整，否则不予作续保保单处理；3 .加强续保的宣传督促工作，保证续保率；同时，还需对续保业务的品质进行监控；4 .对于注销、退保或拒保的业务，要按月列出清单交续保管理人员，以便修正续保率数据。（三）对内勤录单的要求1 .再次审核所投保的业务是否为续保业务，确认为续保业务的，通过续保口径录入系统，否则应将意见反馈至核保人处；2 .内勤录单的准确率，要求不低于98%。第十条续保管理人员应提前（不迟于一个月）打印各团队续保清单报表，并将续保清单报表交相关团队，同时跟踪续保的执行情况。第十一条续保管理人员每月以机构和团队为单位，分别统计续保率，按KPl考核办法和团队管理办法具体落实。第十二条对于脱保时间超过7天引起的业务竞争，续保管理员应作出有利于新签单业务员的裁决。第五章续保率的考核第十三条机构续保率（一）构年度综合续保率在60%以上的为卓越状态（包括60%,下同），5560%为健康状态，5055%为异常状态，低于50%的为危险状态；（二）每月在全系统通报各机构续保率数据，分别给予通报表扬与警告。第十四条团队续保率（一）团队综合续保率计划控制值为55%；（二）团队综合续保率在团队月度和年度KPI考核中的权重，参照总公司销售管理部下发的产险销售团队管理办法中的规定。第十五条处罚（一）年度续保率低于55%的机构，不能参加年终评优活动；（二）续保率低于55%的团队和主管，年终评优一票否决。（三）如人为调节续保率的，一经发现，将逐级追究负责人的管理责任，并通报批评。第十六条其他相关岗位人员的管理和考核办法，由各二级机构自行制定。第六章附则第十七条本办法适用于各二级机构和计划单列三级机构。第十八条以前规定与本办法有抵触的，以本办法为准。第十九条本办法解释权归总公司销售管理部。第二十条本办法自下发之日起执行。
